a:

Các nhà tư vấn tài chính và các nhà quy hoạch có trách nhiệm uỷ thác cho nhà đầu tư. Họ nợ các nhà đầu tư của họ một mức độ trung thành cao khi họ đang ở trong các vị trí tin tưởng và tự tin. Việc thực hiện một đơn đặt hàng phụ thuộc vào loại đặt hàng và tính thanh khoản của khoản đầu tư. Nếu bạn yêu cầu nhà tư vấn tài chính / người lập kế hoạch của bạn bán một số cổ phần cụ thể của một công ty giao dịch rộng rãi với giá thị trường thì bạn có thể kỳ vọng hợp lý để thị trường của bạn thực hiện trong vòng 24 giờ. Đơn đặt hàng giới hạn về đơn đặt hàng, chẳng hạn như giá, thông thường sẽ mất nhiều thời gian hơn để thực hiện. Hầu hết các tổ chức tài chính sẽ không chấp nhận các yêu cầu về thương mại điện tử hoặc thư thoại vì họ có thể dễ dàng bỏ lỡ; các công ty hiện khuyên bạn nên nói trực tiếp với cố vấn của bạn hoặc đưa yêu cầu của bạn bằng văn bản. Trong bất kỳ trường hợp nào, bạn nên theo dõi trực tuyến hoặc với một cuộc gọi đến cố vấn của bạn trước khi đóng cửa thị trường để biết giá bán để đảm bảo thương mại được thực hiện thay mặt bạn.

Cố vấn và lên kế hoạch có nhiệm vụ thông báo cho khách hàng về các rủi ro về giao dịch và đầu tư. Khi họ không trung thành và phản bội niềm tin và sự tự tin, họ có thể phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại. Nếu một nhà môi giới misrepresents hoặc không cung cấp thông tin về đầu tư hoặc giao dịch, bạn có thể có một yêu cầu bồi thường tiềm năng đối với môi giới đó để thu hồi thiệt hại của bạn.

Có nhiều yêu cầu bồi thường mà nhà đầu tư có thể đưa ra đối với các nhà môi giới, nhà môi giới, nhà tài trợ kế hoạch nghỉ hưu, các nhà lập kế hoạch tài chính, các nhà quản lý quỹ và cố vấn đầu tư. Các tuyên bố phổ biến nhất bao gồm:

• Churning - kinh doanh quá mức trong một tài khoản để tạo ra hoa hồng;
  

• Không thực hiện hoặc làm theo hướng dẫn của nhà đầu tư đối với các khoản đầu tư của mình;
  

• Các khiếu nại về ký quỹ - chẳng hạn như thanh lý chứng khoán mà không thông báo trước cho nhà đầu tư, trước thời hạn hoặc sau khi không thực hiện cuộc gọi ký quỹ;
  

• Bồi thường - chiếm dụng các quỹ đầu tư;
  

• Sự trình bày sai và thiếu sót - cố ý hoặc vô ý gây hiểu nhầm hoặc không tiết lộ những dữ kiện quan trọng về đầu tư;
  

• Sự cẩu thả - cố vấn không thực hiện đúng sự cẩn thận và / hoặc không hành động như một cố vấn hợp lý và thận trọng;
  

• Không phù hợp với khuyến nghị hoặc đầu tư - cố vấn được yêu cầu xác định tính phù hợp của một khoản đầu tư dựa trên đánh giá kinh nghiệm đầu tư của chủ đầu tư / khách hàng, rủi ro và các yếu tố khác.

Mỗi khiếu nại phải được đánh giá trên cơ sở từng trường hợp cụ thể.Trong hầu hết các trường hợp, một vài trong số những khiếu nại này có thể được giải quyết giữa công ty tài chính và khách hàng mà không bao giờ đi kiện tụng. Nếu không thể đạt được một giải pháp hòa giải, thì bạn có thể báo cáo vụ án của mình để quyết định trọng tài bởi một trọng tài, người đó sẽ quyết định trách nhiệm pháp lý và thiệt hại, nếu có.

Dành cho đọc liên quan xem Chọn môi giới đầu tiên và Mua sắm cho một cố vấn tài chính.

Câu hỏi này đã được Steven Merkel trả lời.