Khi thí sinh đăng ký thi lớp 63, một cửa sổ 120 ngày sẽ mở ra, cho phép họ nghiên cứu và lên lịch bài kiểm tra tại bất kỳ thời điểm nào trong thời gian này. Sau khi hết thời hạn, người nộp đơn phải hoàn trả lệ phí và đăng ký lại. Việc mở rộng 120 ngày là rất hiếm và không được cung cấp vì mục đích kéo dài thời gian học tập. Phát triển bởi Hiệp hội Các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA), kỳ thi tài chính này kiểm tra nội dung từ Đạo luật Chứng khoán Uniform và các chính sách mô hình NASAA. Các ứng viên nên cân nhắc việc xây dựng kế hoạch nghiên cứu của mình bằng cách sử dụng hướng dẫn nghiên cứu do NASAA cung cấp. Các tài liệu nghiên cứu bên ngoài không được NASAA xác nhận và có thể chứa tài liệu khác với bài kiểm tra. Nhiều ứng viên có thể nắm vững tài liệu này trong khung thời gian 120 ngày.
-1->Việc lấy lại được cho phép, và không có giới hạn số lần một ứng viên có thể làm lại được Series 63. Thời gian chờ đợi từ 30 đến 180 ngày áp dụng giữa các đợt thu hồi, và ứng viên phải nộp một khoản phí khác trước khi lập lại thời hạn . Việc miễn lệ phí và hoàn phí rất hiếm, nhưng các ứng viên có thể nộp đơn xin bằng cách liên hệ với NASAA và cung cấp các thông tin cần thiết, bao gồm lý do yêu cầu.
Kỳ thi thay đổi mỗi năm, với tư cách là một ủy ban các chuyên gia tài chính thêm các câu hỏi mới cho ngân hàng kiểm tra dựa trên những thay đổi về quy định và thay đổi nhu cầu về năng lực trong ngành. Các hướng dẫn nghiên cứu cũ có thể không còn các tài liệu liên quan nữa và ứng viên nên tìm kiếm nội dung bài kiểm tra mới nhất từ NASAA trực tiếp. NASAA đưa ra tất cả các tài liệu thi có liên quan nhưng không đưa ra các câu hỏi và câu trả lời cụ thể.
Công ty tôi làm việc cho biết rằng 401 (k) đóng góp có thể được dựa trên chỉ trả thời gian! Công ty tôi từng làm việc cho phép tôi đóng góp vào thu nhập gộp. Luật pháp đã thay đổi, hoặc là chủ nhân hiện tại sai?
Quy định (luật) giải quyết câu hỏi cụ thể của bạn không thay đổi. Tuy nhiên, cả hai chủ nhân đều có thể đúng. Đây là lý do tại sao: Các quy định cho phép chủ nhân xác định, ở một mức độ nhất định, những gì được định nghĩa là "bồi thường / thanh toán hợp lệ" cho mục đích xác định đóng góp cho kế hoạch.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi có một doanh nghiệp nhỏ (LLC), mà tôi hoạt động bán thời gian. Tôi cũng làm việc toàn thời gian cho một công ty và ghi danh vào kế hoạch 401 (k). Tôi vẫn đủ điều kiện để đóng góp cho một cá nhân 401 (k) từ thu nhập của tôi làm bán thời gian LLC?
Miễn là bạn không có quyền sở hữu trong công ty mà bạn làm việc toàn thời gian và mối quan hệ duy nhất mà bạn có với công ty là như một nhân viên, bạn có thể thiết lập một 401 (k) độc lập cho trách nhiệm pháp lý của bạn công ty (LLC) và tài trợ cho kế hoạch từ thu nhập bạn nhận được từ công ty.