Mục lục:
Tài khoản chứng khoán thường được coi là không hoạt động và đủ điều kiện được bảo vệ sau 5 năm không hoạt động; tuy nhiên, khoảng thời gian này thay đổi tùy theo luật của tiểu bang. Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC), một cơ quan liên bang điều hành thị trường chứng khoán, lưu ý rằng sau năm năm không hoạt động tài khoản môi giới hoặc tài khoản tài chính nào được coi là bị bỏ rơi, và do đó phải được báo cáo cho quốc gia tương ứng trong đó tài khoản dựa trên. Giai đoạn báo cáo không hoạt động của công ty môi giới chứng khoán Scottrade, Inc., là từ ba đến năm năm. Kiểm tra với tiểu bang nơi có các tài khoản của bạn để xác định các luật về bảo vệ cụ thể.
Liên lạc nhiều lần
Nếu chủ tài khoản không đăng nhập vào tài khoản của mình hoặc liên hệ với môi giới của mình trong tài khoản đó trong khoảng thời gian từ ba đến năm năm, thì tài khoản đó được đánh dấu là bị bỏ rơi. Tuy nhiên, tổ chức tài chính phải cố gắng liên lạc với chủ tài khoản để tránh tình trạng tài khoản nếu tài khoản vẫn hoạt động. Điều này có nghĩa, tùy thuộc vào thông tin mà bạn cung cấp cho tổ chức tài chính của bạn, nó phải cố gắng gửi thông báo cho bạn, thông báo điện thoại, gửi email và sử dụng bất cứ hình thức liên lạc nào khác để liên lạc với bạn. Nếu tổ chức tài chính không nhận được phản hồi từ bạn, và thời gian thích hợp đã qua, nó phải báo cáo tài khoản bị hủy bỏ với nhà nước nơi nó được tạo ra. Từ đó, nhà nước có thể thanh lý bất kỳ khoản đầu tư mở nào vẫn còn trong danh mục đầu tư, và sau đó chuyển tiền vào kho của nhà nước.
Tôi phải đợi bao lâu sau khi thất bại trong kỳ thi Lớp 63 trước khi tôi có thể lấy lại được?
Tìm hiểu thêm về kỳ thi NASAA Series 63 và chính sách NASAA về việc lấy lại. Tìm hiểu thêm về lý do chờ đợi thời gian chờ đợi và cách thực hiện lại bài kiểm tra.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.
Chúng tôi đang ở trong một 401 (k) tại nơi làm việc. Chúng ta cũng có thể làm một Roth mỗi năm? Nếu có thể, liệu nó có thể được khấu trừ khỏi thuế của chúng ta không?
Tham gia vào kế hoạch 401 (k) hoặc bất kỳ kế hoạch sử dụng lao động khác không ảnh hưởng đến khả năng của bạn để thành lập và / hoặc quỹ (hoặc tham gia) một Roth IRA. Đóng góp Roth IRA không được khấu trừ; do đó, bạn sẽ không thể khấu trừ thuế cho bất kỳ đóng góp nào mà bạn thực hiện cho Roth IRA.