Mục lục:
- Fidelity Mutual Funds
-
- Các quỹ đầu tư chứng khoán khác cố gắng đầu tư đầy đủ và chỉ có thể giữ một vị trí tiền mặt nhỏ có thể thay đổi từ 1 đến 5% của danh mục đầu tư tiềm ẩn. Chẳng hạn, Fidelity Growth Company Fund là một quỹ đầu tư chứng khoán có vốn đầu tư nước ngoài được tổ chức theo Morningstar, với tỷ lệ nắm giữ là 0,18%. Các cổ phần hàng đầu của quỹ bao gồm Apple, Salesforce. com và Amazon. com, cung cấp một thị trường lớn cho người quản lý danh mục đầu tư để thương mại. Quỹ này có 40 đô la. 7 tỷ đồng trong tổng tài sản.
Tính thanh khoản của các quỹ tương hỗ là mối quan tâm hợp lý của bất kỳ nhà đầu tư quỹ tương hỗ. Khả năng mua lại cổ phần của quỹ đầu tư vào một vị trí tiền mặt nhanh chóng là một trong những tính năng linh hoạt của các khoản đầu tư quỹ tương hỗ. Các nhà đầu tư nắm giữ các quỹ tương hỗ của Fidelity Investments có lợi thế là một phần của một công ty đầu tư lớn có hàng nghìn tỷ tài sản được quản lý (AUM).
Fidelity Mutual Funds
Quy mô lớn của Fidelity Investments được phản ánh qua việc nắm giữ và tài sản. Fidelity nắm giữ hơn 350 loại quỹ khác nhau trong phạm vi lựa chọn rộng lớn của nó và đã hoạt động từ năm 1946. Sự ổn định của nó thể hiện rõ trong lịch sử lâu dài và sự phát triển của gia đình quỹ tương hỗ. Fidelity có hơn 2 nghìn tỷ đô la Mỹ vào năm 2015, vì vậy đây là một trong những tập đoàn đầu tư lớn nhất của quỹ. Nó cũng nổi tiếng với nghiên cứu thị trường rộng lớn của nó, cho phép các nhà quản lý quỹ tương hỗ phản ứng nhanh với những điều kiện thị trường thay đổi.
Giống như tất cả các quỹ tương hỗ, giá cổ phiếu được xác định vào cuối mỗi ngày giao dịch đối với một giá trị tài sản ròng (NAV) dựa trên số cổ phần nắm giữ trong quỹ tương hỗ danh mục đầu tư cho ngày đó. Hình ảnh minh họa của danh mục quỹ có thể bao gồm một loạt các cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán ngắn hạn xác định giá cổ phiếu quỹ chung. Nhà đầu tư tìm hiểu giá giao dịch ngày hôm sau.Danh mục đầu tư chứng khoán tương đối lỏng như các cổ phiếu nắm giữ cơ bản. Ví dụ, nếu bạn có một quỹ tương hỗ Fidelity money market, danh mục đầu tư nắm giữ các chứng khoán ngắn hạn có thể được chuyển đổi thành tiền mặt. Nếu bạn nắm giữ một quỹ tương hỗ của Fidelity, có thể có các cổ phiếu và chứng khoán tiềm ẩn trong danh mục đầu tư có thể giao dịch thưa thớt.
Quy định của SECỦy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC) quy định các quy định chi phối các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ và cung cấp cấu trúc thanh khoản cho các nhà đầu tư. Một trong số các quy định bao gồm Quy tắc 2a-7, định nghĩa tài sản lỏng. Quy tắc này yêu cầu các quỹ thị trường tiền tệ nắm giữ các khoản đầu tư cơ bản đạt được tiêu chuẩn xếp hạng tín dụng và kỳ hạn ngắn hạn.
Các quỹ đầu tư chứng khoán khác cố gắng đầu tư đầy đủ và chỉ có thể giữ một vị trí tiền mặt nhỏ có thể thay đổi từ 1 đến 5% của danh mục đầu tư tiềm ẩn. Chẳng hạn, Fidelity Growth Company Fund là một quỹ đầu tư chứng khoán có vốn đầu tư nước ngoài được tổ chức theo Morningstar, với tỷ lệ nắm giữ là 0,18%. Các cổ phần hàng đầu của quỹ bao gồm Apple, Salesforce. com và Amazon. com, cung cấp một thị trường lớn cho người quản lý danh mục đầu tư để thương mại. Quỹ này có 40 đô la. 7 tỷ đồng trong tổng tài sản.
Fidelity Ưu điểm
Điểm mạnh tổng thể của quỹ hỗ tương Fidelity Investments bao gồm một công ty đầu tư lớn với hàng nghìn tỷ USD trong AUM cộng với lịch sử quản lý danh mục đầu tư có chất lượng cao.Tính thanh khoản của mỗi quỹ tương hỗ của Fidelity thay đổi tùy thuộc vào loại quỹ; một thị trường tiền tệ lỏng lẻo hơn là một quỹ tương hỗ.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Người mẹ 80 tuổi của tôi đã sử dụng tài sản Roth IRA của mình để thực hiện việc loại bỏ khoản thuế hàng năm là $ 11,000. Liệu những tài sản này vẫn được coi là tài sản Roth IRA?
Theo phiên bản hiện hành của luật pháp, bất kỳ tài sản IRA hoặc Roth IRA nào có năng khiếu trong khi chủ sở hữu IRA còn sống được coi là một phân phối từ IRA cho chủ sở hữu IRA. Điều này có nghĩa là tài sản sẽ không còn được coi là tài sản IRA sau khi họ rời khỏi IRA. Một số chủ sở hữu IRA chọn để chỉ giftee (bên nhận tài sản) như là một người thụ hưởng của IRA để bên sẽ nhận được tài sản sau khi chủ sở hữu Roth IRA chết.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.