Nếu bạn cần đăng ký một cuộc kiểm tra Series 63 nhưng không có số An Sinh Xã Hội hoặc CRD (Trung Tâm Lưu Ký Đăng Ký Trung Tâm), bạn có thể sử dụng Mẫu U10 (Yêu cầu Thẩm định Thống nhất cho các ứng viên không thuộc FINRA), và FINRA (Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính) sẽ chỉ định một số mà bạn có thể sử dụng cho hệ thống CRD. Mẫu U10 chỉ có thể được gửi trực tuyến. Bạn sẽ được yêu cầu cung cấp tên thời con gái của mẹ bạn nếu bạn không có số An Sinh Xã Hội. Phí nộp đơn là 115 đô la, tính đến tháng 3 năm 2015, và có thể được trả trực tuyến qua thẻ tín dụng hoặc ACH.
Để nộp mẫu U10, đăng ký tại trang web của FINRA, sau đó truy cập mẫu U10. Bạn phải trả phí kiểm tra trong vòng 24 giờ kể từ khi bắt đầu biểu mẫu, hoặc bạn sẽ phải bắt đầu điền vào một lần nữa. Tốt nhất là điền đầy đủ vào biểu mẫu, và sau đó trả lệ phí ngay sau khi bạn hoàn thành.
Khi bạn đã điền vào biểu mẫu và trả phí, bạn sẽ nhận được một email xác nhận từ FINRA. Sau khi mẫu U10 đã được FINRA chấp thuận, bạn sẽ nhận được Thông báo Đăng ký qua email. Tại thời điểm này bạn sẽ nhận được số ID của mình, bạn sẽ sử dụng để lên lịch kiểm tra. Sau khi nhận được thông báo này, bạn phải làm bài kiểm tra trước ngày hết hạn ghi trong email đăng ký. Nếu bạn không kiểm tra trước ngày hết hạn mà không huỷ bỏ với thông báo tốt, lệ phí của bạn sẽ không được hoàn trả, và bạn sẽ phải nộp đơn U10 và nộp lệ phí kiểm tra lại.
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.