Tuỳ theo tuổi tác, tiền sử tiền lương và tình trạng khuyết tật của bạn, bạn có thể hội đủ điều kiện nhận được nhiều khoản trợ cấp An Sinh Xã Hội. Cụ thể, Cơ quan An sinh Xã hội đã phát triển "công cụ kiểm tra tình trạng hội đủ điều kiện hưởng lợi" để giúp xác định những loại phúc lợi mà bạn hiện đang hội đủ điều kiện nhận, bao gồm nghỉ hưu, khuyết tật, trợ cấp nạn nhân, phúc lợi đặc biệt, Medicare và thu nhập bảo đảm bổ sung. Mặc dù BEST không phải là đơn xin trợ cấp, nhưng nó giúp hiểu rõ hơn về các loại phúc lợi thông thường hơn và các yêu cầu về tính đủ điều kiện của họ trước khi bắt đầu.
Phúc lợi An sinh Xã hội phổ biến nhất là khoản thanh toán bạn nhận được khi nghỉ hưu nếu bạn đã làm việc và được trả vào hệ thống An Sinh Xã Hội. Để đủ điều kiện, bạn phải tích lũy tối thiểu 40 tín chỉ. Tín dụng được tặng cho mỗi $ 1, 200 tiền bồi thường bạn kiếm được, với số tín chỉ tối đa là bốn khoản tín dụng có thể cho mỗi năm dương lịch. Nếu bạn đáp ứng được yêu cầu này, bạn sẽ có thể bắt đầu thu thập các khoản lợi ích sớm nhất là ở tuổi 62 hoặc đến cuối tuổi 70, mặc dù bạn sẽ thấy sự giảm tạm thời trong thanh toán hàng tháng của mình nếu bạn chọn để thu thập trước khi bạn đủ tuổi nghỉ hưu . Đối với những người sinh sau năm 1943, tuổi nghỉ hưu đầy đủ được định nghĩa là bất cứ nơi nào giữa 66 và 67 tùy thuộc vào năm sinh của bạn.
Nếu bạn là vợ / chồng của một người lao động đã qua đời, hoặc đã có đủ điều kiện nhận trợ cấp về hưu trí, bạn có thể thu thập được thay cho họ. Để đủ điều kiện nhận trợ cấp của người sống sót, bạn phải có ít nhất 60, hoặc 50 nếu bạn bị tàn tật trước cái chết của vợ / chồng của bạn hoặc trong vòng bảy năm sau đó. Thông thường người phối ngẫu của bạn phải tích lũy được 40 tín chỉ tiêu chuẩn để bạn nhận được trợ cấp của người sống sót. Tuy nhiên, có một điều khoản cho phép trả tiền trợ cấp cho một người phối ngẫu còn sống ở bất kỳ độ tuổi nào đang chăm sóc cho trẻ em khuyết tật dưới 16 tuổi của người quá cố. Trong trường hợp này, nhu cầu người quá cố chỉ tích lũy 6 tín chỉ trong vòng ba năm ngay trước cái chết.
Tùy theo hoàn cảnh của bạn, bạn có thể hội đủ điều kiện để được bảo hiểm tàn tật của An Sinh Xã Hội. Trợ cấp này được thiết kế để giúp những người bị tàn tật sau khi đã làm việc và được trả vào hệ thống An Sinh Xã Hội trong một số năm. Thông thường bạn vẫn cần 40 tín chỉ tiêu chuẩn để đủ điều kiện. Tuy nhiên, nếu bạn bị tàn tật khi còn nhỏ, bạn có thể thu thập được ít tín dụng hơn. Ví dụ, những người bị tàn tật trong khi dưới 24 tuổi chỉ cần sáu tín chỉ trong vòng ba năm ngay trước năm mà họ bị tàn tật.
Thu nhập bảo đảm bổ sung là một chương trình dành cho người khuyết tật mang lại lợi ích cho những người tàn tật, mù hoặc có thu nhập hoặc nguồn lực hạn chế, bất kể lịch sử công việc của họ. Để đủ điều kiện trước 65 tuổi, bạn phải có khả năng chứng minh rằng bạn bị mù hoặc bị tàn tật theo cách sao cho bạn không có bất kỳ một hoạt động có lợi nhuận nào và điều đó sẽ dẫn đến tử vong hoặc được kỳ vọng sẽ tồn tại không ít hơn 12 tháng. Tài chính và các tài sản khác của bạn cũng sẽ được xem xét để xác định mức độ cần thiết của bạn.
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi là người về hưu, lấy từ niên kim 403 (b) của tôi. Tôi là nhân viên duy nhất trong kinh doanh của riêng tôi. Tôi có hội đủ điều kiện cho một tài khoản IRA SIMPLE? Tôi muốn hoãn một số thu nhập của tôi từ thuế.
Nó phụ thuộc. Nếu doanh nghiệp của bạn không có tư cách pháp nhân, và bạn có thu nhập thuần từ việc làm tự, bạn có đủ điều kiện để thành lập và tài trợ một kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm một SIMRA IRA, dựa trên thu nhập đó. IRS định nghĩa thu nhập thuần từ việc làm tự do là thu nhập gộp từ hoạt động kinh doanh của bạn trừ đi khấu trừ cho phép kinh doanh.