Nếu bạn bán chứng khoán trong suốt năm tính thuế, lợi nhuận hoặc lỗ từ giao dịch đó là lợi nhuận hay lỗ thu được. Nếu bạn giữ tài sản trong hơn một năm, lợi nhuận / lỗ được coi là khoản lãi / lỗ dài hạn. Nếu bạn giữ tài sản trong một năm, lợi nhuận / lỗ được coi là khoản lãi / lỗ ngắn hạn. Lợi nhuận dài hạn thường bị đánh thuế thấp hơn lợi nhuận ngắn hạn.
Mức thuế áp dụng cho lợi nhuận vốn ròng của bạn, là số tiền mà lợi nhuận vốn ròng dài hạn của bạn vượt quá khoản lỗ ròng ngắn hạn, thường thấp hơn mức thuế suất áp dụng cho thu nhập khác. Các mức lãi suất này được gọi là lãi suất tăng vốn tối đa, và có thể dẫn đến việc phải đóng thuế ít hơn.
Nếu bạn bán chứng khoán trong năm, kiểm tra để chắc chắn rằng bạn có ngày họ đã mua. Điều này sẽ giúp bạn và người chuẩn bị thuế của bạn xác định xem bạn có đủ điều kiện để kiếm được khoản lợi nhuận hoặc thiệt hại về lâu dài hay không. Việc không cung cấp những ngày này có thể dẫn đến việc bạn phải trả thêm thuế thu nhập từ các khoản đầu tư hoặc nhận khoản khấu trừ thấp hơn so với những gì bạn đủ điều kiện. Ngoài ra, hãy kiểm tra bản khai thuế của năm trước, vì bạn có thể đủ điều kiện để thực hiện lỗ hổng cho các năm thuế trong tương lai nếu khoản lỗ vượt quá số tiền nhất định.
-2->Lợi tức và lỗ thu được từ tài sản được báo cáo trong Bảng D của bạn: Thu nhập và Lỗ vốn, và số tiền thu được sẽ được chuyển sang tờ khai thuế của bạn (1040).
Muốn biết thêm chi tiết về nộp thuế, xem Các câu hỏi thường gặp về thuế bị trả lời , Làm thế nào tôi có thể chắc chắn là tôi đã sẵn sàng nộp thuế? và Cách nào tốt hơn cho các khoản khấu trừ thuế, liệt kê hoặc khấu trừ tiêu chuẩn?
Bởi Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
AD:Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.