Quy trình tiếp nhận công việc trong ngành chứng khoán cơ bản theo một hướng tuyển dụng tạm thời, đào tạo và cuối cùng là cấp giấy phép hoặc chứng nhận.
Một nhà môi giới chứng khoán, Mike, điển hình bắt tay vào sự nghiệp đã chọn của mình bằng cách tìm việc làm tại ngân hàng, môi giới hoặc công ty tài chính khác tham gia vào ngành kinh doanh chứng khoán. Việc kiểm tra việc làm ban đầu yêu cầu Mike phải vượt qua kiểm tra nhân vật và kiểm tra nền giáo dục và gửi dấu vân tay của mình.
Là một nhân viên mới, Mike được thuê dựa trên cơ sở tạm thời hoặc thực tập khi nhận được sự huấn luyện cần thiết để làm việc trong ngành kinh doanh chứng khoán. Việc thuê nhân viên thường xuyên của anh ta thường dựa vào việc hoàn thành thành công khóa huấn luyện, cùng với khả năng hiển thị các kỹ năng khác mà chủ nhân của anh ta mong muốn, chẳng hạn như kỹ năng bán hàng và tiếp thị. Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) đòi hỏi phải có thời gian học việc 120 ngày cho tất cả các đại lý kinh doanh chứng khoán mới.
Sau khi kết thúc giai đoạn tập sự và đào tạo, nhân viên mới, Mike, phải có giấy phép và chứng nhận cần thiết để kinh doanh chứng khoán. Có các kỳ thi cấp phép khác nhau cho các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc tương lai hàng hóa. Với điều kiện là nhân viên đã hoàn thành chương trình đào tạo và chứng tỏ mình có thể chấp nhận được với người sử dụng lao động của mình, anh ta sẽ đệ trình lên cơ quan quản lý ngành công nghiệp tài chính (FINRA) yêu cầu đăng ký làm đại lý hoặc liên kết. Ngoài việc đăng ký với FINRA, cơ quan quản lý quốc gia về giao dịch chứng khoán, mỗi công ty kinh doanh chứng khoán cũng phải đăng ký với cơ quan quản lý phù hợp trong nhà nước và / hoặc nơi làm việc của mình.AD:
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.