Đó là điều bất thường. Liên lạc với người chủ của mình một lần nữa và nếu bạn không hài lòng với câu trả lời, yêu cầu nói chuyện với giám sát viên hoặc nhân viên cấp cao. Bạn có thể nhận được thông tin không chính xác từ người mà bạn đã nói chuyện lần đầu tiên.
Thông thường, vì người thụ hưởng bạn phải thực hiện một số cuộc bầu cử phân phối nhất định vào ngày 31 tháng 12 của năm sau năm người tham gia chết. Cuộc bầu cử này có thể cho bạn lựa chọn để bắt đầu rút tiền sớm nhất là vào ngày 31 tháng 12 của năm sau năm người tham gia chết. Không thực hiện cuộc bầu cử này có thể buộc bạn phải phân phối tài sản trong một khoảng thời gian ngắn và / hoặc kết quả là bạn phải chịu hình phạt IRS (Internal Revenue Service) vì không phân phối tài sản một cách kịp thời.
Nếu bạn là người thụ hưởng được chỉ định của tài khoản hưu trí, quản trị viên kế hoạch phải cung cấp cho bạn thông tin về kế hoạch, bao gồm số dư tài khoản hoặc lợi ích của bạn cũng như các điều khoản và điều kiện theo đó bạn có thể rút khỏi kế hoạch. Bạn có quyền này bởi vì bạn trở thành chủ tài sản khi người đó chết. Trong một số trường hợp, người quản lý kế hoạch là người sử dụng lao động. Nếu bạn không chắc chắn về danh tính của quản trị viên kế hoạch, hãy liên hệ với chủ nhân để biết thông tin đó. Yêu cầu quản trị viên kế hoạch cho một bản mô tả kế hoạch tóm tắt, đó là một tài liệu giải thích các tính năng và lợi ích của kế hoạch bằng ngôn ngữ giản dị. Khi bạn tiếp xúc với người quản lý kế hoạch hoặc người sử dụng lao động, ngoài việc liên lạc qua điện thoại, hãy gửi yêu cầu của bạn bằng văn bản và sử dụng một số mẫu thư có thể truy xuất được, để bạn có xác nhận nhận.
Cuối cùng, nếu bạn không hài lòng với phản hồi của mình, bạn có thể liên hệ với Cơ quan An ninh Phúc lợi Nhân viên (EBSA) theo số 1-866-444-EBSA (3272).Để đọc thêm về tài sản kế hoạch nghỉ hưu được kế thừa, hãy đọc
Tài sản kế hoạch nghỉ hưu kế thừa - Phần 1 và Tài sản kế hoạch nghỉ hưu kế thừa - Phần 2 . Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.