
Quỹ tương hỗ được bán thông qua bản cáo bạch, theo sự uỷ quyền của Đạo luật Chứng khoán năm 1933. Tài liệu prospectus vạch ra nhiều đặc điểm của quỹ tương hỗ cùng với chi phí liên quan đến việc đầu tư. Cho dù việc mua hàng được thực hiện thông qua một công ty môi giới hay trực tiếp với công ty quỹ, nhà đầu tư có thể yêu cầu một bản sao của bản cáo bạch từ một nhà môi giới hoặc đại diện của công ty quỹ hoặc đại lý. Cũng có các tài nguyên trực tuyến, nơi một nhà đầu tư tiềm năng có thể lấy bản sao điện tử của bản cáo bạch miễn phí.
Theo Luật Chứng khoán năm 1933, bản cáo bạch được cung cấp vào hoặc trước thời điểm bán, vì vậy nhà đầu tư có thể yêu cầu một bản sao từ người đại diện đã đăng ký của mình khi lệnh này được yêu cầu. Nói chung, một bản sao cũng được gửi qua thư hoặc email, tùy thuộc vào sở thích đã được thiết lập của chủ sở hữu tài khoản, khi đặt hàng mua được đặt, cùng với xác nhận thương mại. Bất cứ khi nào một bản sao được cập nhật trở nên có sẵn, một bản sao sửa đổi ghi lại các thay đổi quan trọng được chuyển tiếp cho các cổ đông.
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường

Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để

Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Làm thế nào tôi có thể có được một bản cáo bạch quỹ tương hỗ?
