a:

Mỗi quỹ tương hỗ phát hành một tài liệu gọi là Bản cáo bạch chi tiết các sự kiện về quỹ để một nhà đầu tư tiềm năng có thể đưa ra quyết định sáng suốt về đầu tư. Bản cáo bạch được đệ trình lên Ủy ban Chứng khoán và SEC (SEC) và phải được cung cấp cho một nhà đầu tư công trước mắt trước khi mua. Có nhiều cách để nhà đầu tư có thể có được một bản sao của bản cáo bạch của quỹ trước khi đầu tư, và nó là khôn ngoan cho các nhà đầu tư để đọc và hiểu nó trước khi đưa ra bất kỳ quyết định.

Bạn nhận được nó như thế nào?

Vì quỹ đầu tư mở có cổ phiếu có sẵn để mua liên tục, bản cáo bạch luôn luôn được cung cấp cho các nhà đầu tư mới, và các bản cập nhật được gọi là bổ sung bản cáo bạch được chuyển cho các cổ đông hiện tại nếu cần. Bạn có thể lấy một bản sao của một bản cáo bạch của quỹ trực tiếp từ công ty quỹ bằng thư tín, điện thoại hoặc email, hoặc tải nó từ trang web của công ty quỹ. Nếu bạn đang sử dụng một cố vấn tài chính hoặc môi giới, bạn có thể lấy một bản sao từ người đó. Ngoài ra, nhiều trang web trích dẫn đầu tư, chẳng hạn như Yahoo! Tài chính và Morningstar, cung cấp liên kết để tải về bản cáo bạch của quỹ.

Có gì trong đó?

Bản cáo bạch là một tài liệu quan trọng vì nó phác thảo các mục tiêu đầu tư của quỹ tương hỗ và các chiến lược được sử dụng để đạt được nó cùng với thông tin về các chi phí liên quan đến quỹ đặc biệt đó. Ví dụ, Bản cáo bạch là nơi mà một nhà đầu tư có thể tìm thông tin về các điểm ngắt, đó là giảm phí bán hàng đối với cổ phiếu loại A. Hơn nữa, Bản cáo bạch cho thấy thông tin về hoạt động của quỹ và những rủi ro trực tiếp ảnh hưởng đến quỹ. Nhiều lần, một bản cáo bạch bao gồm một số quỹ, và đôi khi cả toàn bộ gia đình quỹ, cung cấp thông tin tốt để so sánh một số chiến lược của các quỹ khác nhau.