Bạn nhận được nó như thế nào?
Vì quỹ đầu tư mở có cổ phiếu có sẵn để mua liên tục, bản cáo bạch luôn luôn được cung cấp cho các nhà đầu tư mới, và các bản cập nhật được gọi là bổ sung bản cáo bạch được chuyển cho các cổ đông hiện tại nếu cần. Bạn có thể lấy một bản sao của một bản cáo bạch của quỹ trực tiếp từ công ty quỹ bằng thư tín, điện thoại hoặc email, hoặc tải nó từ trang web của công ty quỹ. Nếu bạn đang sử dụng một cố vấn tài chính hoặc môi giới, bạn có thể lấy một bản sao từ người đó. Ngoài ra, nhiều trang web trích dẫn đầu tư, chẳng hạn như Yahoo! Tài chính và Morningstar, cung cấp liên kết để tải về bản cáo bạch của quỹ.
Có gì trong đó?
Bản cáo bạch là một tài liệu quan trọng vì nó phác thảo các mục tiêu đầu tư của quỹ tương hỗ và các chiến lược được sử dụng để đạt được nó cùng với thông tin về các chi phí liên quan đến quỹ đặc biệt đó. Ví dụ, Bản cáo bạch là nơi mà một nhà đầu tư có thể tìm thông tin về các điểm ngắt, đó là giảm phí bán hàng đối với cổ phiếu loại A. Hơn nữa, Bản cáo bạch cho thấy thông tin về hoạt động của quỹ và những rủi ro trực tiếp ảnh hưởng đến quỹ. Nhiều lần, một bản cáo bạch bao gồm một số quỹ, và đôi khi cả toàn bộ gia đình quỹ, cung cấp thông tin tốt để so sánh một số chiến lược của các quỹ khác nhau. AD:Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Làm thế nào tôi có thể có được một bản cáo bạch quỹ tương hỗ miễn phí?
Lấy bản sao bản cáo bạch của một đại lý hoặc dùng một trong các tài nguyên trực tuyến này để tải bản sao điện tử.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.