Bạn có thể là một trong những người may mắn thoát khỏi mùa thuế này, nhưng như bạn có thể đồng ý, điều đó không có nghĩa là bạn nên nghỉ ngơi trên những chiếc nhẫn của bạn. Thay vào đó, hãy sử dụng trải nghiệm thu được trong mùa thuế này để hướng dẫn những điều mà bạn có thể làm tốt hơn cho mùa thuế tiếp theo.
Sau đây là một số mẹo có thể giúp đảm bảo bạn có mùa thuế năm 2007 trơn tru:
- Thiết kế hệ thống hồ sơ cho tất cả các biên nhận và tài liệu thuế của bạn. Hệ thống hộp giày không phải là hiệu quả nhất, nhưng nó có thể là một sao lưu tốt cho các thông tin bạn nhập vào cơ sở dữ liệu. Hệ thống hộp giày của bạn có thể đơn giản như duy trì phong bì riêng cho các loại biên lai khác nhau, g. y tế, giáo dục, du lịch, các khoản đóng góp từ thiện và các chi phí cho việc săn việc. Trước khi bạn gửi các biên nhận đi, hãy chắc chắn nhập số tiền vào cơ sở dữ liệu của bạn. Nếu bạn chưa sẵn sàng đầu tư vào một phần mềm kế toán đã được chuẩn bị sẵn và bạn không phải là người am hiểu bảng tính, hãy yêu cầu người chuẩn bị thuế của bạn thiết kế một tệp bảng tính để giúp bạn giữ cho mình được tổ chức. Thiết kế một chương trình như vậy mất không quá 10 phút cho một người quen thuộc với quy trình.
- Nếu bạn nhận được khoản hoàn thuế lớn, hãy cân nhắc giảm phần trăm khấu trừ thuế của bạn, điều này sẽ làm tăng số tiền bạn nhận được trên bảng lương. Khoản tiền nhà trả tăng có thể được chuyển đến tài khoản tiết kiệm của bạn, bao gồm các tài khoản hưu trí, như một khoản tiền gửi tự động. Nhiều trang web quản trị viên và kế hoạch quản lý máy chủ tính toán có thể giúp bạn xác định mức tăng thuế khấu trừ sẽ ảnh hưởng như thế nào đến khoản thanh toán tại nhà của bạn.
- Nếu bạn nợ thuế thu nhập, hãy cân nhắc liệu bạn có cần phải trả thuế ước tính trong năm để tránh bất kỳ hình phạt nào có thể phải trả cho việc thanh toán thiếu thuế. Xem IRS Publication 505 tại www. irs. gov để được hỗ trợ để xác định liệu bạn có cần phải trả thuế ước tính cao hơn hay không.
- Nếu bạn bỏ lỡ thời hạn thanh lý cổ phiếu mà bạn muốn xoá khoản lỗ năm ngoái, hãy lưu ý để bán những cổ phiếu đó trước cuối năm. (Để đọc thêm, xem Làm thế nào để tránh phải trả thuế quá mức đối với chứng khoán tôi đã bán? )
Việc bắt đầu sớm sẽ giúp bạn tránh được tình trạng báo cáo cuối năm và thời gian nộp thuế, và nó sẽ giúp bạn theo đúng các mục tiêu tài chính của mình trong suốt cả năm.
Nếu bạn cảm thấy rằng bạn sẽ không thể nộp tờ khai thuế của mình vào thời hạn cuối, xem Nhận Gia hạn Thuế 6 tháng .
Câu hỏi được trả lời bởi Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
