Các nhà tư vấn đầu tư truyền thống và các công ty môi giới, bây giờ hơn bao giờ hết, phải đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng gia tăng từ các dịch vụ thay thế nói riêng, cố vấn robo. Một cố vấn robo là một dịch vụ quản lý tài sản trực tuyến cung cấp một danh mục đầu tư tự động mà không cần sử dụng các nhà hoạch định tài chính của con người. Đáng chú ý, Wealthfront và Betterment được công nhận rộng rãi dưới dạng tư vấn trực tuyến với số lượng tài sản lớn nhất quản lý.

Trước khi có sự bùng nổ gần đây của các cố vấn robo, Folio Investing đã tự thiết lập mình như là một dịch vụ đầu tư thay thế thông qua dịch vụ trực tuyến. Được thành lập vào năm 1998 bởi cựu ủy viên SEC Steve Wallman, Folio Investing được xác định dựa trên 5 nguyên tắc cốt lõi, được gọi là Folio Advantage. Folio Advantage bao gồm đa dạng hóa, giảm chi phí, tuỳ biến, đầu tư phù hợp, và giảm thiểu thuế. Với nhiều tính năng, một nhà đầu tư vẫn phải xem xét các rủi ro vốn có trước khi đầu tư với Folio hoặc bất kỳ dịch vụ đầu tư nào.

Đa dạng hóa

Được xây dựng trên 5 nguyên tắc, Folio Investing đã thiết lập một sự lựa chọn công bằng cho các công ty môi giới truyền thống. Ở cốt lõi của nó, đa dạng hóa là trọng tâm trung tâm của nền tảng của Folio. Đa dạng hoá không chỉ mua nhiều tài sản khác nhau mà còn thay đổi các ngành mà tài sản sở hữu. Tập trung tài sản cho một ngành công nghiệp không tối đa hóa lợi ích của đa dạng hoá và có thể làm tăng rủi ro của nhà đầu tư.

Folio cung cấp đầy đủ các sản phẩm đầu tư từ cổ phiếu, trái phiếu, ETF và các quỹ lẫn nhau để đặt tên cho một vài. Không giống nhiều công ty mới hơn, Folio đã không xây dựng dịch vụ đầu tư của mình xung quanh ETFs chi phí thấp. Tuy nhiên, như Motif Investing, Folio cung cấp các gói tùy biến được gọi là Folios cho các khoản đầu tư hỗn hợp với cổ phiếu, quỹ tương hỗ và ETFs.

Folios có thể được nhà đầu tư tùy biến hoàn toàn hoặc được lựa chọn từ hơn 100 gói sẵn sàng. Đặc biệt Folio 30 là Folio đã sẵn sàng để đi của 30 cổ phiếu trong Chỉ số công nghiệp Dow Jones (DJIA).

Folio cũng cung cấp cho các nhà đầu tư sự lựa chọn đầu tư phân đoạn. Các khoản đầu tư phân chia đòn bẩy và tiếp xúc với thị trường mà không mua 100 phần trăm tài sản. Dựa trên giao dịch thời gian thực, tài sản và chứng khoán giao dịch thông qua Folio Investing phản ánh giá cả hiện tại.

Giảm chi phí

So với các nền tảng tương tự, Folio Investing đã áp dụng cách tiếp cận thay thế đối với hoa hồng và phí. Phần lớn các công ty môi giới hoặc tư vấn robo phí tính lệ phí hoa hồng, quản lý hoặc giao dịch của nhà đầu tư. Folio cung cấp một kế hoạch giá cả cho phép các giao dịch không giới hạn của nhà đầu tư với giá $ 29 mỗi tháng hoặc $ 290 một năm.

Chương trình không giới hạn của Folio cho phép các nhà đầu tư mua hàng miễn phí 2, 000 hoa hồng mỗi tháng. Để tối đa hóa khoản phí căn hộ của Folio, nhà đầu tư cần phải đầu tư khoảng 3 lần mỗi tháng. Đối với các nhà đầu tư thụ động, mô hình giá dựa trên hoa hồng truyền thống có thể mang lại nhiều lợi ích hơn.

Giảm thuế

Trong khi đầu tư có thể có lợi ích về tài chính, nhiều nhà đầu tư không nhận thức được ảnh hưởng của thuế. Folio cung cấp mười chiến lược thuế tự động để giảm thiểu trách nhiệm thuế khi bán chứng khoán. Kết quả là các nhà đầu tư có thể dễ dàng tối đa hóa lợi tức thông qua thuế lợi nhuận và thu thuế. Một đại diện đồ họa của các chiến lược thuế khác nhau được cung cấp cho các nhà đầu tư để giảm thiểu nghĩa vụ thuế. Đầu tư cá nhân

Gần đây, Folio Investing đã mạo hiểm để cung cấp cho các nhà đầu tư chứng khoán trong các công ty tư nhân. Trước đó, vốn cổ phần crowdfunding là phương tiện được công nhận rộng rãi nhất để đầu tư vào các công ty tư nhân. Tuy nhiên, bất hợp pháp trong tự nhiên, crowdfunding vốn chủ sở hữu đã không thể đạt được cơ sở trong đầu tư tư nhân.

Là dịch vụ môi giới bù trừ, Folio đã tạo ra triển vọng đầu tư vào các công ty mới thành lập một cách dễ dàng như cách nhấp vào một nút. Các nhà đầu tư sẽ có thể thêm chứng khoán tư nhân vào danh mục đầu tư của mình theo cách hiệu quả và tiết kiệm chi phí. Cụ thể, các công ty cho vay crowdfunding và peer-to-peer sẽ được hưởng lợi nhiều nhất từ ​​nền tảng cá nhân của Folio.

Dòng dưới Bất kể việc mở rộng các công cụ tư vấn trực tuyến gần đây, công ty 15 tuổi Folio Investing đã có những bước đi mới kể từ đầu. Trong khi công nghệ và các công ty tư vấn trực tuyến đã làm cho các cơ hội đầu tư dễ tiếp cận hơn, gánh nặng cuối cùng vẫn nằm ở nhà đầu tư để giáo dục, lập kế hoạch và hiểu những rủi ro cố hữu liên quan đến đầu tư.