Đang cố gắng quản lý một danh mục đầu tư trải rộng trên nhiều công ty có thể làm cho nó thực sự khó khăn để có được một cái nhìn tổng thể về cách bạn đang làm và nếu bạn thậm chí được phân bổ ngay. Dưới đây là một số quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) của Franklin Templeton sẽ giúp bạn xây dựng một danh mục đầu tư hưu trí.

U. S. Equity (FKGRX, FRSGX, FRVLX)

Một lựa chọn tốt cho phần tăng trưởng vốn hóa lớn của danh mục đầu tư của bạn là Quỹ Phát triển Franklin (FKGRX). Mặc dù quỹ này có tải trọng là 5.75%, nhưng có một vài nơi bạn có thể nhận quỹ này như một quỹ không được miễn phí hoặc bạn có thể xem xét một trong các lớp chia sẻ khác nếu bạn có quyền truy cập vào chúng. Ví dụ, bạn có thể mua quỹ tại Fidelity Investments và họ sẽ từ bỏ phí giao dịch và tải. Bởi vì khả năng miễn lệ phí, điều này trở thành một lựa chọn tuyệt vời cho một quỹ cổ phần được quản lý. Tỷ lệ chi phí là 0. 90% và quỹ có tỷ lệ doanh thu rất thấp. Điều này giúp giữ cho chi phí thấp và hiệu quả thuế tối đa. (Để biết thêm chi tiết, xem: Top 5 Franklin Templeton cho Sự đa dạng hóa Hưu trí vào năm 2016 .)

Để thêm các khoản đầu tư giữa vốn và vốn nhỏ vào danh mục đầu tư của bạn, một quỹ tốt sẽ là Quỹ Phát triển Vùng Trung Bình Franklin (FRSGX). Quỹ này tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng vừa và nhỏ. Nó nạc hơn đối với cổ phiếu giữa vốn với 58% phân bổ cho họ. Tỷ lệ chi phí là 0. 94% và có tải trọng 5.75%. Tuy nhiên, nó cũng có một số nơi mà bạn có thể nhận được điều này như là một quỹ miễn giảm.

Để vươn tới vị thế vốn chủ sở hữu của U., sẽ rất hữu ích khi thêm một số cổ phiếu giá trị và cổ phiếu nhỏ. Bạn có thể làm điều này với Quỹ nhỏ Franklin (FRVLX). Tỷ lệ chi phí là 1,14% và tải là 5. 75%. Mặc dù bạn có thể chọn lựa này như là một lựa chọn không tải, nhưng nó không có ở nhiều nơi như hai quỹ cổ phần khác. (Để biết thêm chi tiết, xem: 4 Quỹ Franklin Templeton tốt nhất .)

Các cổ phiếu quốc tế (TEMFX)

Để tăng tính cạnh tranh trên thị trường chứng khoán, bạn nên xem Quỹ Nước ngoài Franklin Templeton (TEMFX). Quỹ này bao gồm tất cả các khu vực với 90. 27% tài sản ở các thị trường phát triển. Tỷ lệ chi phí là 1. 18%, tốt cho một quỹ toàn cầu. Nó có tải trọng 5.75%, nhưng giống như các quỹ khác, bạn có thể tìm thấy một phiên bản không tải tại một số nhà môi giới. Như một khoản tiền thưởng thêm, nó cũng có tỷ lệ luân chuyển thấp 29%, giữ các khoản phí và vấn đề thuế tối thiểu.

Franklin Templeton cung cấp nhiều quỹ trái phiếu tùy thuộc vào nhu cầu của bạn là gì. Nếu bạn đang tìm kiếm chỉ một quỹ để quản lý mọi thứ, bạn nên xem xét Quỹ Trái phiếu Toàn cầu Franklin (TPINX). Quỹ này đầu tư trái phiếu từ khắp nơi trên thế giới.TPINX có tỷ lệ chi phí là 0,89% và tải trọng trước là 4,25%. Nó hiện đang nắm giữ khoảng một nửa tài sản của quỹ trong trái phiếu chính phủ và nửa còn lại bằng tiền mặt. Franklin Templeton cũng cung cấp nhiều quỹ trái phiếu đặc biệt của tiểu bang nếu bạn muốn giảm thuế trong tiểu bang mà bạn đóng thuế. (Xem thêm:

3 Quỹ Invesco hàng đầu về sự khác biệt về hưu vào năm 2016.

)

Các trái phiếu cũng là thể loại duy nhất mà người quản lý tài sản hiện đang cung cấp một ETF. Franklin Short Duration Chính phủ Hoa Kỳ ETF (FTSD FTSDFranklin Liber96 23 + 0 11% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 >) có tỷ lệ chi phí là 0,3%

Dòng dưới cùng Trong khi Franklin Templeton có một số quỹ tốt để giúp bạn quản lý danh mục hưu trí của bạn, hãy chú ý đến các khoản phí được tính vì điều này có thể làm giảm lợi nhuận của bạn. (Để biết thêm thông tin, xem: Top 5 Quỹ Calvert về Đa dạng hóa Hưu trí vào năm 2016. )