ĐáNh giá của ellevest: Điều bạn cần biết

Mục lục:

Ellevest khác biệt như thế nào
Nhà cố vấn giỏi nhất

Trong quá khứ không xa, tài chính và đầu tư được coi là những nỗ lực của nam giới. Ngày nay, thị trường đang trả lời cuộc gọi cho các nền tảng quản lý danh mục đầu tư được tạo ra đặc biệt cho phụ nữ. Một thành viên mới vào lĩnh vực đầu tư hoặc tư vấn robo tự động tập trung vào phụ nữ là Ellevest, được thành lập bởi Sallie Krawcheck. Krawcheck là cựu Giám đốc điều hành Phố Wall và cựu chiến binh ngành tài chính, tạp chí Fortune được đánh dấu là "Nhà phân tích trung thực cuối cùng. "Có sự hợp tác giả mạo với các nhà phân tích, các doanh nhân và kỹ sư, mục tiêu của Ellevest là trao quyền cho phụ nữ về mặt tài chính.

Đọc tiếp để nhận xét của Ellevest, và những gì mà nhà tư vấn robo cung cấp cho các nhà đầu tư. (Để biết thêm thông tin chi tiết, xem: Robo- vs. Human Advisors for Women Investors. )

Ellevest khác biệt như thế nào

Ellevest khác với nhiều đối thủ cạnh tranh của nó. Hầu hết các chuyên gia tư vấn robo có một số danh mục đầu tư có sẵn. Nếu sở thích của bạn không phù hợp với danh mục đầu tư đã được tạo trước của họ, bạn sẽ không còn may mắn nữa. Ellevest khắc phục vấn đề bằng cách trình bày hàng trăm danh mục đầu tư đặc biệt, được tùy biến cho nhà đầu tư cá nhân.

Hầu hết các cố vấn đầu tư, con người và tự động, bắt đầu với một bảng câu hỏi khoan dung rủi ro để xác định sự pha trộn lý tưởng của bạn giữa đầu tư chứng khoán và trái phiếu. Cách tiếp cận Ellevest kiểm tra các mục đích của bạn, thời gian của họ và sau đó thiết kế danh mục đầu tư để đáp ứng những nguyện vọng đó. Ngoài ra, người dùng có thể chọn một hoặc nhiều mục tiêu và thay đổi chúng khi cần thiết. Bao gồm trong mục tiêu dựa trên trọng tâm là tỷ lệ phần trăm khả năng đạt được mục tiêu đó-70% là mức tối thiểu.

Theo dõi danh mục đầu tư hàng ngày của Ellevest nhằm mục đích giữ cho bạn đạt được những mục tiêu đó. Quản lý hiện tại bao gồm tái cân bằng danh mục đầu tư khi cần thiết. Ngoài ra, nếu bạn tách ra khỏi mục tiêu của mình, Ellevest gửi một cảnh báo với các chi tiết về làm thế nào để có được trở lại trên đường đua.

Một điểm khác biệt của Ellevest là phạm vi lựa chọn quỹ. Hôm nay Ellevest cung cấp 21 quỹ. Ellevest đã kiểm tra vũ trụ của ETF để đưa ra các quỹ có phí thấp, tính thanh khoản cao, hiệu quả về thuế và các khoản chi tiêu chặt chẽ theo chuẩn đã được nêu ra của họ. Dưới đây là danh sách ETFs mà các nhà đầu tư sẽ có thể tiếp xúc (mọi danh mục sẽ không bao gồm tất cả các ETF):

Biểu tượng

Tên ETF	BND
BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Tạo với Highstock 4. 2. 6 Vanguard Tổng thị trường trái phiếu ETF	BNDX
BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Tạo với Highstock 4. 2. 6 Vanguard Total Bond quốc tế ETF	BSV
BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Tạo bởi Highstock 4. 2. 6 Trái phiếu ngắn hạn của Vanguard ETF	EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 iShares J.Prun Morgan USD Trái phiếu Thị trường Mới nổi ETF FTGC	FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Quỹ chiến lược hàng đầu thế giới về chiến thuật hàng đầu HYD	HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Vectors VanEck High-Yield Municipal Index ETF JNK	JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05%
Tạo với Highstock 4. 2. 6 Trái phiếu có lãi suất cao SPDR® Barclays ETF MUB	MubiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10%
Tạo với Highstock 4. 2. 6 iShares Quốc gia Muni Bond ETF SHM	SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 SPDR® Nuveen Barclays Trái phiếu ngắn hạn thành phố ETF TIP	TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17%
Tạo với Highstock 4. 2. 6 iShares TIPS Bond ETF VB	VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Vanguard Small-Cap ETF VBR	VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Vanguard Small-Cap Value ETF VEA	VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Vanguard FTSE Các thị trường phát triển ETF VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI	VNQIVn Glbl Exus RE59. 82-0. 12%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Vanguard Global ex-U. S. Bất động sản ETF VO	VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Vanguard Mid-Cap ETF VOE	VOVVng Vl106 giữa cap. 71 + 0. 52%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Vanguard Giá trị giữa kỳ ETF VTI	VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19%
Tạo với Highstock 4. 2. 6 Vanguard Tổng thị trường chứng khoán ETF VTIP	VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12%
Tạo với Highstock 4. 2. 6 Chứng khoán bảo vệ lạm phát ngắn hạn của Vanguard ETF VTV	VTVVanguard Value102. 12-0. 09%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 Vanguard Value ETF VWO	VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96%
Tạo với Highstock 4. 2. 6 Vanguard FTSE Emerging Markets ETF Phí của công ty có thể so sánh với nhiều cố vấn robo khác ở mức 0. 50% tài sản đang được quản lý. Tất nhiên, đây là thấp hơn phí quản lý trung bình của một cố vấn tài chính con người. Công ty không có số tiền đầu tư tối thiểu, điều này hữu ích cho những phụ nữ mới đầu tư.	Các loại tài khoản có sẵn của Ellevest bao gồm tài khoản môi giới đầu tư truyền thống, một IRA truyền thống hoặc Roth IRA. Vì nó không phải là một ngân hàng hoặc môi giới, Ellevest thấy rằng tài sản của nó được tổ chức với các khoản đầu tư Folio, một nhà môi giới / đại lý đăng ký SEC và người chăm sóc. Folio bảo vệ chứng khoán và tiền mặt trong tài khoản của bạn.

The Bottom Line

Trên trang của mình, nhà tư vấn robo của Ellevest tự hào với "số người ám ảnh, công nghệ độc quyền và các thuật toán, hàng ngàn mô phỏng thị trường và bốn bằng sáng chế nộp" được ủng hộ bởi "thập niên trải nghiệm phố Wall. "Đối với phụ nữ (hoặc nam giới) đang tìm kiếm một cố vấn đầu tư giáo dục, mục tiêu dựa trên mục tiêu, Ellevest - cùng với LearnVest và Women Investing Now nhằm vào các nhà đầu tư nữ - là đáng để xem xét.(Để đọc thêm, xem: