a:

Thuật ngữ "cố vấn tài chính" có thể tham khảo một vài vai trò khác nhau. Nó thường đề cập đến một nhà môi giới hoặc một nhà tư vấn đầu tư. Một đại lý môi giới, thường được biết đến như là một nhà môi giới chứng khoán, phải được đăng ký với SEC và một thành viên của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA). Một cố vấn đầu tư phải đăng ký với SEC hoặc cơ quan quản lý nhà nước về chứng khoán, tùy theo mức tài sản đang quản lý, nhưng không cần đăng ký với FINRA.

Các tư vấn đầu tư

Theo FINRA, "cố vấn tài chính" là thuật ngữ chung để chỉ một nhà môi giới chứng khoán. Điều này trái với thuật ngữ "tư vấn đầu tư". Một nhà tư vấn đầu tư là cá nhân hoặc công ty phải đăng ký với SEC hoặc nhà quản lý chứng khoán nhà nước. Các cố vấn đầu tư không cần đăng ký trực tiếp với FINRA.

SEC chỉ đạo các cố vấn đầu tư quản lý tài sản của khách hàng từ 110 triệu USD trở lên. Các cố vấn với số tiền dưới quyền quản lý thấp hơn được yêu cầu phải đăng ký với cơ quan quản lý nhà nước về chứng khoán. Các cố vấn đầu tư phải vượt qua kỳ thi FINRA Series 65 hoặc kỳ thi Series 66 cùng với Dòng 7.

Thương nhân môi giới là đại diện đăng ký kinh doanh đại diện cho khách hàng bán lẻ và tổ chức để đổi lấy lệ phí và hoa hồng. FINRA định nghĩa một đại lý môi giới là một người hoặc một công ty kinh doanh mua bán chứng khoán thay mặt cho khách hàng hoặc cho chính tài khoản của mình. Những người làm việc cho các đại lý môi giới được gọi là đại diện đã đăng ký.

Các đại lý môi giới phải đăng ký với SEC và họ phải là thành viên của FINRA. Họ phải vượt qua kỳ thi đủ điều kiện, bao gồm cả Series 7 và Series 63. Cuối cùng, họ phải được tuyển dụng hoặc liên kết với các công ty môi giới.