Các nhà quản lý danh mục đầu tư đi theo một số chức danh, làm việc cho các loại hình công ty đầu tư khác nhau và quản lý các loại tài sản khác nhau. Họ làm việc dưới một mảng các triết lý và sử dụng các chiến lược đầu tư duy nhất. Để cung cấp cái nhìn thoáng qua về cuộc sống của bạn có thể như thế nào nếu bạn theo đuổi sự nghiệp trong quản lý danh mục đầu tư, chúng tôi đã phỏng vấn ba chuyên gia trong lĩnh vực này để xem làm thế nào một ngày làm việc điển hình đi.
Clayton A. Cohn, Thị trường. com
Nhà kinh doanh chứng khoán Clayton A. Cohn là Chủ tịch, Chủ tịch và Giám đốc điều hành Marketaction. com, một công ty dịch vụ tài chính và tư vấn đầu tư đăng ký, cung cấp các dịch vụ từ hướng dẫn danh mục miễn phí và phân tích chứng khoán đến quản lý tài sản đầy đủ dịch vụ.
Anh ấy bắt đầu công việc hàng ngày của mình ở 5a. m. để chuẩn bị cho chuông mở lúc 6:30 a. m. Từ 7 giờ a. m. đến 8 a. m. , ông giám sát thị trường, tìm kiếm các cơ hội và đánh giá hướng của thị trường trong ngày. Từ 8 a. m. đến 9:30 a. m. , ông kết hợp làm việc với các hoạt động giải trí, viết blog, viết và phi kinh doanh; ông thậm chí có thể bóp trong một giấc ngủ ngắn.
Lúc 11 a. m. ông giám sát các vị trí của mình, và lúc 11:30. a. m. ông chuẩn bị cho giờ cuối cùng của thị trường. Từ 12 trang m. đến 1 p. m. , ông đã đóng cửa các vị trí, nghiên cứu và thực hiện giao dịch cho ngày hôm sau, nhưng "nếu tôi không có tâm trạng thương mại, thì tôi không, bởi vì tôi thường mất tiền", Cohn nói. Sau khi đóng chuông, ông thực hiện tính toán tài sản ròng (NAV) và cập nhật tài khoản của mình. 1: 30 p. m. đánh dấu sự bắt đầu của một cuộc họp kéo dài hai tiếng đồng hồ trên toàn công ty để thảo luận về những gì đang diễn ra trên thị trường, đầu tư và nỗ lực cá nhân hiện tại và các cơ hội mới có thể trở lại, như khởi nghiệp hay phát minh độc quyền.
Vào những ngày cuối tuần, anh ấy quan tâm đến các vấn đề của công ty mà không liên quan đến thị trường, chẳng hạn như hồ sơ của công ty, sự tuân thủ và các vấn đề của khách hàng. Anh thích một phong cách làm việc chăm chỉ, chơi vất vả và đi du lịch rất nhiều cho công việc, bao gồm cả lấy công ty của mình vào một khóa tu vài tháng một lần. Mặc dù nhóm của ông tiếp tục theo dõi thị trường trong thời gian này, những chuyến đi trước đây đến Las Vegas và Liên hoan Nhạc sĩ và Nghệ thuật hàng năm của Coachella Valley đã chứng tỏ là cơ hội kết nối tuyệt vời và thời gian hiệu quả để thảo luận về những ý tưởng mới. "Tôi luôn làm việc, tôi thích những gì tôi làm, tôi kiếm tiền bằng cách làm cho nhiều người hơn, đó là một cảm giác tuyệt vời. Tôi cũng yêu thích thị trường", Cohn nói, "Đối với tôi, nó giống như chơi trò chơi điện tử , và cũng giống như bất kỳ trò chơi điện tử nào, bạn càng chơi càng nhiều và thực hành càng tốt, bạn càng có được nhiều hơn thế. Ngoại trừ trường hợp này … bạn càng chơi tốt hơn, bạn càng kiếm được nhiều tiền hơn ". Adam Koos, Libertas Wealth Quản lý
Adam Koos là chủ tịch, quản lý danh mục đầu tư và cố vấn tài chính cao cấp của Libertas Wealth Management Group, Inc.ở Dublin, Ohio. Ông là một đại diện của nhà tư vấn và nhà môi giới đầu tư đã đăng ký và đã đạt được các loại giấy phép bảo hiểm chăm sóc sức khoẻ, đời sống, sức khoẻ và giấy phép chăm sóc lâu dài của Series 7, 63, 31, 24. Ông chuyên về quản lý danh mục chứng khoán, tích lũy và bảo vệ tài sản, lập kế hoạch nghỉ hưu và bất động sản, và quản lý tài sản hưu trí. Công ty của ông sử dụng chiến lược quản lý danh mục đầu tiên "phòng vệ đầu tiên" để bảo vệ danh mục đầu tư của khách hàng khỏi mất mát và giúp họ giữ trứng làm tổ của họ.
Koos thường thức dậy lúc 6:30 a. m. và dành một giờ rưỡi để nghiên cứu về các loại tài sản khác nhau, các ngành, các cổ phiếu riêng lẻ và ETFs. Khoảng 8 a. m. , ông bắt đầu nhìn vào phong trào thời gian thực của "tiền thị trường" để xem thị trường có thể ra khỏi cửa ra sao.
Ông ta đến văn phòng khoảng 9 giờ a. m. và thường có ba đến bốn cuộc hẹn với khách hàng trong suốt cả ngày để xem xét danh mục đầu tư và kế hoạch tài chính, làm cho anh ta khá bận rộn. Anh ta cũng dành khoảng ba giờ mỗi ngày để trả lời email."Trong suốt ngày, tôi kiểm tra chuyển động trong thời gian thực của danh mục đầu tư của chúng tôi qua văn phòng, hoặc nếu tôi không ở văn phòng vì bất cứ lý do gì, tôi luôn kiểm tra điện thoại của tôi", Koos "Tôi cũng đã thiết lập các cảnh báo trên tất cả các vị trí tôi sở hữu để nếu có chuyện gì xảy ra trong bất kỳ khoản đầu tư nào trong danh mục đầu tư của chúng tôi, tôi sẽ nhận được một tin nhắn văn bản và một email để tôi có thể thực hiện hành động ngay lập tức." Bởi vì ông chỉ có bốn danh mục quản lý - cổ phiếu, ETFs, trái phiếu và các khoản đầu tư có trách nhiệm với xã hội - được phân bổ khác nhau cho mỗi khách hàng, ông có thể xem danh mục đầu tư của mỗi khách hàng kể từ khi họ sở hữu các khoản đầu tư tương tự. Đây cũng là những khoản đầu tư mà ông và nhóm của ông sở hữu.
Ông Koos nói: "Koos thường không buôn bán ở hoặc ngay sau khi mở cửa hay tại hoặc trước khi đóng cửa, mặc dù ông ta giám sát thị trường vì bất kỳ sự hoảng loạn nào với" apocalypse du jour ". Trong suốt ngày, ông giám sát Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com và Marketwatch. com cho tin tức mới. Vào cuối ngày, anh ta xem lại danh mục đầu tư của công ty và kiểm tra đăng ký của mình cho bất kỳ tin tức anh ta có thể đã bỏ lỡ trong ngày.
Ba đêm một tuần, anh ta thường ở nhà khoảng 6 giờ. m. để giúp bữa tối cho gia đình và đưa các em đi ngủ. Một đêm anh ta tình nguyện với một tổ chức kinh doanh, và một đêm khác anh ta có hẹn muộn cho đến 9 giờ. m. Ông thường dành một giờ vào buổi tối kết thúc những kết thúc lỏng lẻo của ngày và nghiên cứu thị trường "Tôi có thể đang xem xét so sánh sức mạnh tương đối giữa các loại tài sản hoặc cổ phiếu. Tôi có thể đang tìm kiếm xu hướng nổi lên hoặc xuống trong các lĩnh vực, lớp tài sản hoặc thị trường tổng thể, "Koos nói. Anh ta cũng dành hai đến ba giờ mỗi ngày vào cuối tuần làm việc.Ngoài các hoạt động hàng ngày của mình, Koos thường dành ba đến bốn giờ mỗi tuần để viết bài báo, bình luận và liên lạc với các phóng viên. Anh ta chỉ đặt các giao dịch khoảng mỗi tuần một lần, đó là một nhiệm vụ đơn giản vì mọi người đều có cùng một danh mục đầu tư.Nếu anh ta nghĩ rằng một cổ phiếu cần phải được bán, anh ta bán nó trên tất cả các tài khoản của khách hàng của mình cùng một lúc.
Trong những sự kiện lớn, Koos có thể dành thêm thời gian cho việc nghiên cứu. "Một tuần trước khi món nợ Kho bạc Hoa Kỳ bị hạ cấp vào tháng 8 năm 2011, tôi đã dành cả tuần và hầu như mỗi đêm đốt nến ở cả hai đầu, điều chỉnh giá dừng, các vị trí ngắn và nghịch đảo và chơi các kịch bản khác nhau ", Koos nói. Ngoài ra, khi thị trường xoay quanh, ông cập nhật kế hoạch nghỉ hưu của mình cho khách hàng về việc phải làm gì trong kế hoạch riêng lẻ của họ dựa trên mô hình của mình và mức độ chấp nhận rủi ro.Cuộc sống gia đình anh là một ưu tiên hàng đầu, nhưng công việc vẫn giữ Koos bận rộn và giới hạn cuộc sống xã hội của anh đến mùa giải bóng đá Buckeye. Anh ta tìm thời gian nghỉ hè bằng cách đến sớm hoặc để lại quá muộn khi tham dự hội nghị kinh doanh ở ngoài thành phố; ông cũng dành thời gian cho một kỳ nghỉ một năm với gia đình gần nhất của mình và một gia đình khác mở rộng "thường có từ 12 đến 17 người trong chúng ta thuê một ngôi nhà lớn tất cả chúng ta có thể ở trong một tuần và làm một số bắt kịp và liên kết, " anh ta nói. Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock là Giám đốc điều hành và Giám đốc đầu tư cho CitrinGroup tại Birmingham, Michigan. Ông đã làm việc theo vai trò hiện tại của mình thông qua các vị trí trong ngành ngân hàng, sau đó là thương nhân chính và giám đốc hoạt động cho CitrinGroup. Ông là giám đốc công ty Mô hình Danh mục Đầu tư và Triển khai của Công ty và là thành viên sáng lập của Ban Cố vấn Đầu tư.
Mrock bắt đầu ngày làm việc của mình lúc 8 giờ 30 phút a. m. bằng cách ưu tiên nhiệm vụ của mình trong ngày. Sau đó, ông dành nửa giờ xem lại các giao dịch và hoạt động của ngày hôm trước trên tất cả các danh mục và xác định các chiến lược kinh doanh để thực hiện trong giờ làm việc. Từ 9:30 a. m. đến 10:30 a. m. , ông làm việc về một dự án dài hạn liên quan đến việc cải tiến xây dựng danh mục đầu tư, thực hiện và / hoặc giám sát. Sau đó anh ta dành khoảng một giờ tiếp theo để thực hiện hoạt động thị trường và hành vi đầu tư vào ngày hôm nay. Ông cũng xem xét các câu chuyện tin tức áp dụng cho danh mục đầu tư mà ông quản lý và triết lý đầu tư cơ bản của họ.
Khoảng 11:30 a. m. , ông dành nửa giờ kiểm tra với nhóm của mình và thảo luận về thị trường, kinh tế và hoạt động danh mục đầu tư, sau đó nghỉ nửa giờ. Từ 12: 30 p. m. đến 1: 00 tr. m. , anh ta thực hiện các giao dịch trong ngày; sau đó anh ta dành ba giờ đồng hồ cho một dự án dài hạn, với một khoảng thời gian ngắn đi qua.
Anh ta dành hai giờ cuối cùng của ngày làm việc để xem lại hoạt động của thị trường hiện tại và hành vi của danh mục đầu tư, kiểm tra với nhóm của anh ta và đánh giá ngày thực tế so với dự báo ban đầu của anh ta. Anh ta đảm bảo rằng các ghi chép và các lần theo dõi của mình trong ngày đã hoàn thành và sắp xếp thứ tự ưu tiên cho các nhiệm vụ trong ngày hôm sau. Mrock hoạt động từ 8 đến 10 giờ mỗi ngày và cũng dành thời gian vào cuối tuần cũng như tìm kiếm sự cân bằng giữa thời gian chuyên nghiệp và thời gian cá nhân.
Hoạt động hàng ngày quan trọng nhất của ông là thảo luận về danh mục đầu tư của công ty với cả đồng nghiệp và những người bên ngoài công ty để có cái nhìn sâu hơn về sự cải thiện."Đây là cơ hội để thách thức các giả định, phân tích từ các quan điểm khác nhau và giảm thiểu các mối đe dọa và cơ hội", Mrock nói. Anh ta cố gắng làm việc này ít nhất mỗi tháng. Ông cũng có một cái nhìn chi tiết về hành vi của danh mục đầu tư hàng tháng, phân tích các thước đo thực tế về rủi ro và lợi nhuận và sự lệch của danh mục đầu tư so với mong đợi.
Cuối cùng
Ba nhà quản lý danh mục đầu tư chắc chắn không có những giờ tồi tệ nhất trong ngành dịch vụ tài chính - họ bỏ nhiều giờ trong tuần và vài giờ cuối tuần nhưng tìm cách tìm thời gian cho gia đình, bạn bè và kỳ nghỉ. Họ có các loại khách hàng khác nhau và mục tiêu đầu tư, nhưng họ chia sẻ tình yêu của thị trường và phân tích đầu tư. Nếu bạn có những niềm đam mê này, đó chỉ là vấn đề tìm kiếm hoặc tạo ra công ty quản lý danh mục phù hợp cho triết lý đầu tư và lối sống của bạn.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Nếu một trong những cổ phiếu của bạn tách ra, liệu đó có phải là một sự đầu tư tốt hơn không? Nếu một trong hai cổ phiếu của bạn phân chia thành 2-1, liệu bạn sẽ không có cổ phiếu gấp đôi? Liệu chia sẻ của bạn trong thu nhập của công ty sẽ lớn hơn hai lần?
Tiếc là không. Để hiểu lý do tại sao đây là trường hợp, hãy xem lại cơ chế phân chia cổ phiếu. Về cơ bản, các công ty lựa chọn chia cổ phiếu của họ để họ có thể làm giảm giá giao dịch cổ phiếu của họ xuống mức mà hầu hết các nhà đầu tư cảm thấy thoải mái. Tâm lý con người là những gì nó được, hầu hết các nhà đầu tư được mua thoải mái hơn, nói rằng, 100 cổ phiếu của cổ phiếu $ 10 so với 10 cổ phiếu của $ 100 cổ phiếu.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.