Tùy chọn cung cấp tiềm năng cho những lợi ích to lớn và tổn thất rất lớn. Mặc dù tiềm năng đạt được là quyến rũ, sự phức tạp của chúng làm cho chúng chỉ phù hợp với các nhà đầu tư tinh vi với khả năng chịu rủi ro cao.

1. Khi một phái sinh không giúp đỡ các nhà đầu tư đạt được các mục tiêu của mình, bản thân đạo hàm bị đổ lỗi cho những thiệt hại liên quan đến thực tế, khi đó, thường là nhà đầu tư không hiểu rõ cách sử dụng nó, rủi ro vốn có của nó … < Một số dẫn chứng về thị trường như một hình thức cờ bạc hợp pháp hóa cho phép người dùng đặt cược vào thị trường. Tuy nhiên, các dẫn xuất mang lại lợi ích vượt ra ngoài phạm vi cờ bạc bằng cách làm cho thị trường hiệu quả hơn, giúp quản lý rủi ro và giúp các nhà đầu tư khám phá giá tài sản.
2. Trong khi các nhà kinh doanh chuyên nghiệp và các nhà quản lý tiền có thể sử dụng các công cụ phái sinh một cách hiệu quả, thì sự bất lợi mà một nhà đầu tư bình thường sẽ có thể tạo ra lợi nhuận bằng cách kinh doanh các dẫn xuất được giảm thiểu bởi các đặc điểm cơ bản của công cụ:

Lifespan

- Derivatives là tài sản "lãng phí thời gian". Như mỗi ngày trôi qua và ngày hết hạn tiếp cận, bạn sẽ mất nhiều hơn và nhiều hơn nữa "thời gian" phí bảo hiểm và giá trị của tùy chọn giảm.

- Để có thể kiếm tiền với nhiều sản phẩm phái sinh, các nhà đầu tư phải dự đoán chính xác hướng mà thị trường hoặc chỉ số sẽ di chuyển (lên hoặc xuống) và mức độ tối thiểu của di chuyển trong một khoảng thời gian nhất định. Một sai lầm ở đây gần như đảm bảo một sự mất mát đầu tư đáng kể. Chi phí

- Giá thầu / yêu cầu sự phân bố các dẫn xuất thông thường như các tùy chọn có thể gây khó chịu. Một lựa chọn với một giá thầu là 5. 25 và một yêu cầu của 5. 875 có nghĩa là một nhà đầu tư có thể mua một lô tròn (100 đơn vị) cho $ 587. 50 nhưng chỉ có thể bán chúng với giá 525 đô la, dẫn đến tổn thất tức thời 61 đô la. 50 trước khi bao thanh toán hoa hồng.

AD: