Mục lục:
- Schwab cung cấp các tài khoản IRA truyền thống có đóng góp khấu trừ thuế với việc thu hồi nợ gốc và thu nhập chịu thuế thu nhập. Các khoản đóng góp của Roth IRA là các khoản tiền thuế sau thuế và các khoản rút tiền gốc và thu nhập không phải trả thuế. Nó có các tài khoản IRA di chuyển qua chuyển khoản từ 401 (k) tài khoản, IRA gia giữ cho trẻ em có thu nhập và IRA kế thừa cho những người hưởng lợi người sống sót. Không có lệ phí để mở hoặc duy trì tài khoản IRA tại Schwab.
- Khách hàng với 25.000 đô la Mỹ trong tài khoản tại Schwab đủ điều kiện tham gia tư vấn lập kế hoạch tài chính miễn phí. Những người có tài khoản nhỏ hơn có các dịch vụ điện thoại và email chat. Schwab cung cấp một lượng đáng kể thông tin đầu tư trong trung tâm giáo dục trực tuyến của mình.
- Nhà đầu tư có thể lựa chọn từ một loạt các khoản đầu tư, bao gồm cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưa thích, lựa chọn cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, ETFs và tài khoản tiền mặt. Schwab Mutual Fund OneSource cung cấp hơn 16.000 quỹ tương hỗ từ hàng trăm nhà quản lý tài sản. Hơn 3.000 quỹ bao gồm tất cả các loại tài sản có sẵn miễn phí hoa hồng, không có phí giao dịch hoặc phí bán hàng. Các nhà đầu tư muốn kinh doanh các quỹ khác phải trả một khoản phí giao dịch là 76 đô la để mua, nhưng không bán, và có thể phải chịu các khoản phí mua hoặc bán trước. Schwab cung cấp giao dịch miễn phí 200 quỹ ETF bao gồm tất cả các loại tài sản.Giao dịch chứng khoán và trái phiếu phải trả phí hoa hồng tiêu chuẩn tính cho tất cả các tài khoản.
- Đối thủ cạnh tranh, chẳng hạn như Tập đoàn tài chính E-Trade (NASCOQ: ETFC
- Các nhà tài trợ trang web tài chính. com, cung cấp cho Schwab dịch vụ của một đánh giá của 4. 5 sao. Đơn khiếu nại chỉ là về chất lượng email đáng ngờ, với sự hỗ trợ trực tuyến và trò chuyện qua điện thoại được xem là lựa chọn tốt hơn.
Tổng công ty Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 78-0 09% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) là một người nổi tiếng và sau 40 năm phát triển ngành công nghiệp tài chính, Schwab, một trong những công ty môi giới giảm giá đầu tiên của nước này, hiện nay được coi là một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ với các lựa chọn dịch vụ có phí thấp. Schwab nhấn mạnh vào dịch vụ cá nhân và kế hoạch tài chính để tạo thuận lợi cho việc kinh doanh trực tuyến và dịch vụ khách hàng dễ dàng. Nó cung cấp một dòng đầy đủ các tài khoản hưu trí cá nhân (IRA).
Các tài khoản kế toánSchwab cung cấp các tài khoản IRA truyền thống có đóng góp khấu trừ thuế với việc thu hồi nợ gốc và thu nhập chịu thuế thu nhập. Các khoản đóng góp của Roth IRA là các khoản tiền thuế sau thuế và các khoản rút tiền gốc và thu nhập không phải trả thuế. Nó có các tài khoản IRA di chuyển qua chuyển khoản từ 401 (k) tài khoản, IRA gia giữ cho trẻ em có thu nhập và IRA kế thừa cho những người hưởng lợi người sống sót. Không có lệ phí để mở hoặc duy trì tài khoản IRA tại Schwab.
Khách hàng với 25.000 đô la Mỹ trong tài khoản tại Schwab đủ điều kiện tham gia tư vấn lập kế hoạch tài chính miễn phí. Những người có tài khoản nhỏ hơn có các dịch vụ điện thoại và email chat. Schwab cung cấp một lượng đáng kể thông tin đầu tư trong trung tâm giáo dục trực tuyến của mình.
Schwab cung cấp đầy đủ các ứng dụng di động. Tất cả khách hàng đều nhận được quyền truy cập vào nền tảng kinh doanh trực tuyến Thương mại của Schwab và phần mềm StreetSmart Edge, có đầy đủ các công cụ và dữ liệu đầu tư.
Đầu tư
Nhà đầu tư có thể lựa chọn từ một loạt các khoản đầu tư, bao gồm cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưa thích, lựa chọn cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, ETFs và tài khoản tiền mặt. Schwab Mutual Fund OneSource cung cấp hơn 16.000 quỹ tương hỗ từ hàng trăm nhà quản lý tài sản. Hơn 3.000 quỹ bao gồm tất cả các loại tài sản có sẵn miễn phí hoa hồng, không có phí giao dịch hoặc phí bán hàng. Các nhà đầu tư muốn kinh doanh các quỹ khác phải trả một khoản phí giao dịch là 76 đô la để mua, nhưng không bán, và có thể phải chịu các khoản phí mua hoặc bán trước. Schwab cung cấp giao dịch miễn phí 200 quỹ ETF bao gồm tất cả các loại tài sản.Giao dịch chứng khoán và trái phiếu phải trả phí hoa hồng tiêu chuẩn tính cho tất cả các tài khoản.
Đối thủ cạnh tranh
Đối thủ cạnh tranh, chẳng hạn như Tập đoàn tài chính E-Trade (NASCOQ: ETFC
ETFCETRADE Financial Corp44 19 + 0. 39% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Scottrade , Công ty Cổ phần Tập đoàn TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49 62-0 22% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Fidelity Investments, tất cả đều cung cấp gần các dịch vụ tương tự tại cùng một mức giá, với một số trường hợp ngoại lệ. Phí giao dịch quỹ tương hỗ là $ 76 do Schwab tính là cao hơn nhiều so với bất kỳ công ty môi giới nào khác. TD Ameritrade đứng thứ hai với giá 49 đô la. 99 và Scottrade chỉ tốn 17 đô la. Schwab có hơn 200 ETFs không có hoa hồng; ETRADE cung cấp 120, và Scottrade không có. Schwab là nhà môi giới duy nhất cung cấp cố vấn miễn phí cho robo, mặc dù tất cả các công ty đang có kế hoạch giới thiệu các dịch vụ này. Schwab được cho là một lợi thế nhỏ trong chất lượng của lời khuyên nghiên cứu của nó. Tất cả các công ty tính lệ phí hoa hồng bằng phẳng với khoảng từ 7 USD. 00 và 9 đô la. 99. Tỷ lệ hoa hồng của Schwab là 6 đô la. 95 và 4 đô la. 95 phí cố định cho giao dịch chứng khoán. Nhận xét
Các nhà tài trợ trang web tài chính. com, cung cấp cho Schwab dịch vụ của một đánh giá của 4. 5 sao. Đơn khiếu nại chỉ là về chất lượng email đáng ngờ, với sự hỗ trợ trực tuyến và trò chuyện qua điện thoại được xem là lựa chọn tốt hơn.
Nguồn tốt nhất đánh giá của khách hàng về các tài khoản IRA của Charles Schwab là charlesschwab. com. Công ty cung cấp một hệ thống đánh giá cho phép khách hàng đánh giá các sản phẩm và dịch vụ của công ty.
Người mẹ 80 tuổi của tôi đã sử dụng tài sản Roth IRA của mình để thực hiện việc loại bỏ khoản thuế hàng năm là $ 11,000. Liệu những tài sản này vẫn được coi là tài sản Roth IRA?
Theo phiên bản hiện hành của luật pháp, bất kỳ tài sản IRA hoặc Roth IRA nào có năng khiếu trong khi chủ sở hữu IRA còn sống được coi là một phân phối từ IRA cho chủ sở hữu IRA. Điều này có nghĩa là tài sản sẽ không còn được coi là tài sản IRA sau khi họ rời khỏi IRA. Một số chủ sở hữu IRA chọn để chỉ giftee (bên nhận tài sản) như là một người thụ hưởng của IRA để bên sẽ nhận được tài sản sau khi chủ sở hữu Roth IRA chết.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.