a:

Nó phụ thuộc.

Nói chung, việc chỉ định mẫu người thụ hưởng chỉ ra người nhận tài sản từ tài khoản hưu trí cá nhân (IRA). Do đó, không ai khác có quyền nhận bất kỳ phần nào của IRA trừ khi những người hưởng lợi được chỉ định chọn từ chối phần của họ. Tuy nhiên, nếu người đóng góp IRA cư trú trong một quốc gia sở hữu cộng đồng và người hôn phối không chấp thuận việc chỉ định người hưởng lợi, họ có thể được hưởng một phần của IRA. Theo luật của các tiểu bang này, người phối ngẫu phải là người thụ hưởng chính được chỉ định, trừ khi người đó đồng ý cho một bên khác là người thụ hưởng chính được chỉ định. Cộng đồng và các quốc gia sở hữu hôn nhân là Alaska, Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington và Wisconsin.

Nếu người đóng góp cư ngụ ở một trong những tiểu bang này, bạn sẽ cần phải kiểm tra với người chăm sóc để xác định xem liệu bạn có chấp thuận hợp pháp hay không (như người phối ngẫu của người đóng góp). Nếu được chấp thuận hợp lệ hoặc nếu người đóng góp không cư ngụ ở một trong những tiểu bang này, thì những người thụ hưởng được chỉ định sẽ có thể sở hữu phần chia sẻ của IRA.

Lưu ý rằng ngay cả khi người đóng góp cư ngụ trong một quốc gia sở hữu cộng đồng, IRA (hoặc một phần của nó) vẫn có thể không phải tuân theo luật sở hữu cộng đồng nếu số dư được tích luỹ trước khi người đó lập gia đình. Để chắc chắn, hãy kiểm tra với luật sư địa phương chuyên về kế hoạch bất động sản hoặc luật thuế.

-

Người thụ hưởng và Tên người thụ hưởng có vấn đề - Các bộ phận 1 và (Để biết thêm về tên người hưởng IRA, xem 2 .) Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby

người sáng lập của Appleby Retirement Consulting Inc. (Liên hệ Denise)