Bitcoin được tạo ra sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 để hoạt động bên ngoài các chính phủ trung ương, các ngân hàng và các tổ chức tài chính. Các loại tiền tệ kỹ thuật số và ảo khác, còn được gọi là thuật toán mật mã, xuất hiện ngay sau đó. Bởi vì Bitcoin là mới, các quy định của chính phủ vẫn còn tối thiểu. Tuy nhiên, người dùng có thể mong đợi sự giám sát của chính phủ nhiều hơn trong những năm tới.
Trong năm 2009, một lập trình viên được sử dụng bởi biệt danh Satoshi Nakamoto giới thiệu Bitcoin, một phần để đáp ứng lại cuộc khủng hoảng tài chính. Nakamoto muốn một đồng tiền mà các chính phủ và ngân hàng không thể dễ dàng thao túng. Bitcoin được xác định bởi mã và không có hình thức vật chất hoặc giá trị nội tại. Nó được phân quyền hoàn toàn và có thể được trao đổi ẩn danh mà không phải chịu khoản phí dịch vụ tài chính. Những đặc điểm này đã khiến Bitcoin trở nên hấp dẫn đối với các hoạt động phạm tội và là một thách thức đối với các cơ quan quản lý, cơ quan thi hành luật và các cơ quan thuế.
Vì Bitcoin có thể được sử dụng nặc danh nên nó hấp dẫn các giao dịch tài chính bất hợp pháp như rửa tiền và mua ma túy trực tuyến. Vào năm 2013, FBI đã đóng cửa con đường tơ lụa, một thị trường đen trực tuyến nổi tiếng về buôn bán ma túy bất hợp pháp sử dụng Bitcoin làm tiền tệ. Chính phủ đã tịch thu hàng triệu đô la của Bitcoins trong quá trình này. Thống đốc U.S. Marshal sau đó bán đấu giá một phần của các Bitcoins bị tịch thu. Trong một bài báo trên tạp chí Forbes năm 2014, Giám đốc Điều hành Quỹ Bitcoin, Jon Matonis, cho biết cuộc đấu giá chứng minh rằng Bitcoin có thể thay thế và sở hữu một "tính hợp pháp dựa trên thị trường". "
Bitcoin
Khung pháp lýBởi vì nó vẫn còn mới mẻ, không có luật quốc tế điều chỉnh Bitcoin. Mỗi quốc gia coi Bitcoin khác nhau và các quy định liên tục phát triển. Bài báo này tập trung vào lập trường của các cơ quan tài chính của U. như các chính phủ khác có thể xem Hoa Kỳ để có tiền lệ. Mạng lưới Thi hành Luật về Tội phạm Tài chính của Hoa Kỳ (FinCEN) đã ban hành hướng dẫn đầu tiên về tiền tệ kỹ thuật số vào tháng 3 năm 2013 (tài liệu), tiếp theo là vào tháng 1 năm 2014 (tài liệu). Các hướng dẫn này thảo luận về những người tham gia Bitcoin, phân loại chúng như là người dùng, người trao đổi và quản trị viên.FinCEN đã xác định thêm các bộ phận trao đổi và bộ xử lý thanh toán như những người gửi tiền có hành động thuộc các luật quản lý kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) trong Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (tài liệu). Một khi bất kỳ doanh nghiệp hoặc cá nhân nào thuộc định nghĩa của FinCEN về kinh doanh dịch vụ tiền tệ, tổ chức đó phải đáp ứng được các yêu cầu về đăng ký và tuân thủ các quy định về chống rửa tiền, lưu trữ hồ sơ và báo cáo. BitPay là một trong những công ty liên quan đến Bitcoin đã đăng ký với FinCEN. Số doanh nghiệp và thương gia (như Overstock (OSTK
OSTKOverstock.Com Inc 40-58.9%>
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
), Dish Network (DISH > DISHDISH Network Corp.58 + 5 72% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Dell) việc chấp nhận Bitcoin ngày càng tăng. Nhiều thương gia đã bày tỏ sự quan tâm đến các sản phẩm phái sinh (và các thị trường phái sinh) qua đó có thể tự bảo hiểm rủi ro của họ đối với biến động giá Bitcoin. Derivatives là một cách phổ biến để phòng ngừa rủi ro thông qua các sản phẩm như tương lai, chuyển tiếp, các lựa chọn và hoán đổi. Nhiều sàn giao dịch đăng ký đã sẵn sàng để liệt kê các sản phẩm phái sinh Bitcoin. Tera Exchange, một SEF đăng ký (cơ sở hoán đổi hoán đổi) với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai của Hoa Kỳ (CFTC) đã có một sản phẩm được CFTC-quy định gọi là Đô la Mỹ / XBT. Các sản phẩm bảo vệ giá trị của Bitcoin bằng cách khóa trong một mức giá đô la. Các uỷ viên thương mại giao dịch hàng hóa tương lai của U. tổ chức cuộc họp Ủy ban Cố vấn Thị trường Toàn cầu vào tháng 10 để bàn về các khía cạnh khác nhau của Bitcoin (mặc dù sau đó không có thông báo chính thức). Trong một bài phát biểu tháng 12 năm 2014, Chủ tịch CFTC Timothy Massad nói rằng một số khía cạnh của các loại tiền tệ ảo sẽ thuộc thẩm quyền của cơ quan. New York đã đi đầu trong số các tiểu bang U. đề nghị các quy định của Bitcoin. Vào tháng 7 năm 2014, Bộ Dịch vụ Tài chính New York đã đưa ra một đề xuất khung pháp lý (tài liệu) gọi là BitLicense cho các công ty kinh doanh tiền tệ ảo trong tiểu bang. Đề xuất yêu cầu một số tuân thủ chống rửa tiền, bảo vệ người tiêu dùng, yêu cầu về vốn và an ninh trên mạng. Đây là phản hồi của Tổ chức Bitcoin về đề xuất ở New York. Tháng 5 năm 2014, Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC) đã phát hành một thông báo về nhà đầu tư về Bitcoin và các khoản đầu tư tiền tệ ảo khác (tài liệu). SEC có ý định làm cho các nhà đầu tư nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến Bitcoin và các khoản đầu tư liên quan đến tiền tệ ảo khác (Xem: Rủi ro Mua
Bitcoin
). Không có phán quyết hoặc quy định rõ ràng của SEC về Bitcoin. Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) cũng đã ban hành một cảnh báo của các nhà đầu tư tương tự, nêu bật những rủi ro và các mưu đồ tiềm ẩn (tài liệu). Đối với mục đích thuế, Dịch vụ Doanh thu Nội bộ (IRS) coi Bitcoin là tài sản chứ không phải tiền tệ. Các giao dịch này bao gồm tiền lương nhận được bằng tiền ảo, thanh toán bằng việc sử dụng tiền ảo, và bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ nào phát sinh từ việc bán hoặc trao đổi Bitcoins (tài liệu).(Xem:
Hướng dẫn về Thuế của IRS đối với cá nhân Cá nhân ) Tương lai Bitcoin Luật pháp Với nhiều doanh nghiệp nổi bật hiện đang chấp nhận Bitcoin, ngày càng có nhiều kỳ vọng rằng các nhà quản lý cung cấp bảo mật cho việc sử dụng và lưu trữ Bitcoin và rõ ràng về luật của Bitcoin. Các cơ quan quốc gia và quốc tế có thể tham gia vào các kỹ thuật theo dõi nâng cao, đào tạo và các phương pháp nhận dạng trực tuyến. Các cơ quan thực thi pháp luật sẽ tiếp tục tập trung vào việc sử dụng Bitcoin trong các vụ buôn bán ma túy và rửa tiền bất hợp pháp. Các cơ quan chính phủ cũng có thể tập trung vào các tổ chức giao dịch tiền tệ số (như Gox). Khi cộng đồng Bitcoin mở rộng và trưởng thành, nhu cầu giấy phép được ủy quyền của chính phủ, lưu giữ hồ sơ và báo cáo sẽ tăng lên. Dòng dưới cùng
Với nửa thập niên tồn tại và hàng tỷ giá trị, Bitcoin và các bí mật khác đang ở đây để ở. Cộng đồng Bitcoin đang phát triển về quy mô và tính hợp pháp. Chẳng hạn, cựu Chủ tịch của SEC là thành viên ban cố vấn của hai công ty liên quan đến Bitcoin (BitPay và Vaurum). Các quy định mới đang đến để ngăn ngừa việc sử dụng hình sự, an toàn chống lại tin tặc, bảo vệ người bán và quản lý thuế và quy định người dùng. Cho đến thời điểm đó, người sử dụng Bitcoin phải tuân theo luật chống rửa tiền và an ninh mạng.
Sự khác biệt giữa tài sản hiện tại và tài sản phi hiện tại là gì?
Tìm hiểu về tài sản hiện tại và tài sản phi lưu động, sự khác biệt giữa các loại tài sản này và một số ví dụ về tài sản hiện tại và phi tài sản.
Chú tôi qua đời gần đây. Ông đã chỉ định cha mẹ tôi là người thụ hưởng vào năm 1997, sau khi ly dị, và không thực hiện bất kỳ thay đổi nào sau khi ông tái hôn vào năm 2000. Người vợ hiện tại của chú tôi hiện đang chiến đấu vì tiền từ kế hoạch. Cô ấy có một chân t
Nó phụ thuộc. Nếu kế hoạch nghỉ hưu là một kế hoạch đủ điều kiện, thì người quản lý kế hoạch sẽ tham khảo tài liệu kế hoạch để xác định ai là người thụ hưởng được chỉ định. Tài liệu kế hoạch giải thích các quy tắc mà kế hoạch đủ điều kiện phải tuân theo. Nói chung, các kế hoạch đủ điều kiện cung cấp cho người phối ngẫu còn sống của người đã qua đời là người hưởng lợi trừ khi người phối ngẫu còn sống ký một giấy miễn trừ cho phép khác.
Chính phủ Hoa Kỳ có thể áp dụng các biện pháp gì để ngăn ngừa một cuộc khủng hoảng tương tự như khủng hoảng cho vay và cứu trợ (khủng hoảng S & L)?
Khám phá những biện pháp mà chính phủ Hoa Kỳ có thể thực hiện để ngăn ngừa một cuộc khủng hoảng tương tự như cuộc khủng hoảng S & L. Cuộc khủng hoảng S & L kéo dài hơn một thập kỷ.