Ngoài các khoản đầu tư trên hầu hết các cổ phiếu blue-chip, các quỹ tương hỗ được điều chỉnh cho các mục tiêu đầu tư khác nhau và mức độ chấp nhận rủi ro. Chuyên gia có trách nhiệm quản lý quỹ tương hỗ; toàn bộ sự nghiệp của họ được dựa trên thấy các quỹ quay một lợi nhuận.

Quỹ tương hỗ là gì?

Một quỹ tương hỗ thực sự là một loại hình công ty đầu tư tập trung đóng góp của các thành viên tham gia quỹ và đầu tư vào những danh mục chứng khoán này. Trong khi thuật ngữ "quỹ tương hỗ" về mặt kỹ thuật đề cập đến công ty đầu tư, nó cũng thường được sử dụng để chỉ danh mục đầu tư.

Thay vì chỉ mua cổ phiếu của một vài cổ phiếu, bạn có thể chọn mua cổ phần của một quỹ tương hỗ nắm giữ các khoản đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu hoặc chứng khoán thị trường tiền tệ. Mỗi cổ phần của một quỹ tương hỗ sẽ cho bạn một phần tài sản của quỹ.

Quỹ tương hỗ, như cổ phiếu, là tài sản có tính thanh khoản cao; bạn có thể mua và bán cổ phần bất cứ lúc nào. Trong khi các quỹ cổ phiếu thường được giao dịch trực tiếp thông qua quỹ này chứ không phải trên thị trường hoặc trao đổi, việc mua và bán cổ phiếu quỹ tương hỗ cũng dễ dàng như việc giao dịch chứng khoán. Bạn có thể thanh lý đầu tư một cách nhanh chóng và tùy theo quyết định của riêng bạn.

Lợi ích của Đa dạng hóa

Một trong những lợi ích lớn nhất của quỹ tương hỗ là họ cho phép các nhà đầu tư đa dạng hoá đầu tư của họ mà không cần nỗ lực nhiều. Nếu bạn đầu tư tất cả số tiền của bạn vào một cổ phiếu, có một nguy cơ đáng kể mất mát nếu hiệu suất của công ty phát hành mất hơi. Nếu bạn đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu trong các lĩnh vực khác nhau, bạn sẽ giảm rủi ro; tỷ lệ cược của tất cả các công ty không cùng một lúc là mỏng.

Phải mất rất nhiều nghiên cứu và vốn để tạo danh mục đầu tư đa dạng phù hợp khi bạn đầu tư vào thị trường chứng khoán. Nếu bạn đầu tư vào một quỹ tương hỗ, tất cả các phỏng đoán được đưa ra khỏi phương trình. Bản cáo bạch, tài liệu phân bổ tài sản và tài sản hàng năm cho bạn biết quỹ đầu tư đã được đầu tư như thế nào và nó đã thực hiện như thế nào trong quá khứ. Thay vì nghiên cứu hàng chục cổ phiếu khác nhau một cách riêng lẻ, bạn chỉ có thể tìm kiếm quỹ tương hỗ để đáp ứng các mục tiêu đầu tư của mình.

Lợi ích của việc Tùy chỉnh

Một lợi ích khác của quỹ tương hỗ là khả năng của các nhà quản lý quỹ để điều chỉnh các phương tiện đầu tư đáp ứng các mục tiêu của nhà đầu tư khác nhau và mức độ chấp nhận rủi ro. Tạo một danh mục đầu tư tùy biến phù hợp với nhu cầu cụ thể của bạn khi bạn đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ đòi hỏi sự hiểu biết toàn diện về các chỉ số kỹ thuật và nắm bắt các phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.Nếu không có một sự hiểu biết vững chắc về sự biến động lịch sử, tài chính doanh nghiệp và các mô hình biểu đồ, đầu tư vào các cổ phiếu cá nhân thường đi xuống nhiều hơn dự đoán.

Có bốn loại quỹ tương hỗ chính: quỹ chứng khoán, quỹ trái phiếu, quỹ cân bằng và quỹ thị trường tiền tệ. Bất kỳ công ty đầu tư nào cũng có thể cung cấp một loạt các khoản tiền từ các loại khác nhau, làm cho nó dễ dàng để lựa chọn một quỹ phản ánh phong cách đầu tư của bạn.

Ví dụ: nếu mục tiêu chính của bạn là tạo ra sự giàu có, hãy chọn quỹ chứng khoán; họ thường có nguy cơ cao và phần thưởng cao. Nếu bạn muốn giữ vốn và bạn sẽ chấp nhận lợi tức thấp để đổi lấy mức bảo đảm tối đa, hãy chọn quỹ thị trường tiền tệ. Nếu bảo toàn vốn là mục tiêu chính của bạn và việc tạo thu nhập thường xuyên là thứ yếu, quỹ trái phiếu sẽ đảm bảo thanh toán lãi suất định kỳ và cung cấp mức độ bảo mật cao.

Nếu bạn muốn có một mức độ bảo mật đầu tư mà không hoàn toàn bỏ qua khả năng thu lợi lớn, các quỹ cân bằng bao gồm cả đầu tư chứng khoán và trái phiếu theo các tỷ lệ khác nhau để đáp ứng nhu cầu khác nhau. Một quỹ cổ phiếu nói chung có rủi ro hơn nhưng mang lại tiềm năng cho những lợi ích lớn hơn, trong khi một quỹ trái phiếu mang lại rủi ro thấp hơn với tăng trưởng ổn định hơn và an toàn hơn.

Lợi ích của giám sát

Điều gì làm cho những lợi ích này có thể là giám sát đầu tư. Các quỹ tương hỗ lấy tất cả các hoạt động hợp pháp ra khỏi đầu tư. Mỗi quỹ được quản lý bởi các chuyên gia có mục đích duy nhất là tạo ra lợi nhuận. Các nhà quản lý quỹ được khuyến khích để thiết kế danh mục đầu tư có lợi nhuận và họ có kiến ​​thức và kinh nghiệm hầu hết các nhà đầu tư cá nhân chỉ có thể mơ ước.

Khi đầu tư vào cổ phiếu cá nhân, bạn chịu trách nhiệm về việc nghiên cứu và thực hiện giao dịch của mình. Bạn phải biết một thỏa thuận tốt về cổ phiếu mà bạn đã chọn, và bạn cũng phải tham gia tích cực vào hoạt động hàng ngày của thị trường chứng khoán. Có rất nhiều tiền được tạo ra trong giao dịch hoán đổi hoặc các chiến lược ngắn hạn khác, nhưng nó đòi hỏi bạn giữ một mắt trên biểu đồ mọi lúc. Nếu bạn sai thời gian thương mại của bạn, bạn có thể kết thúc bỏ lỡ lợi ích lớn - hoặc tệ hơn, mất đầu tư ban đầu của bạn.

Các nhà quản lý quỹ tương hỗ thực hiện tất cả các nghiên cứu, tính toán và kinh doanh cho bạn, làm cho quỹ tương hỗ trở thành lựa chọn đầu tư đơn giản và sinh lợi. Nếu bạn thích một phong cách kinh doanh hoạt động cao hoặc bạn cần phải kiểm soát liên tục về cách thức và khi nào giao dịch được thực hiện, bạn có thể không thích kiểu đầu tư đặt nó-và-quên-nó. Các quỹ chứng khoán cung cấp phần thưởng tương tự để đầu tư vào thị trường chứng khoán, nhưng với một mức độ hướng dẫn chuyên nghiệp mà hầu hết các nhà đầu tư cá nhân không thể truy cập.

Lợi ích của khả năng chi trả

Một lợi ích lớn khác của quỹ tương hỗ là khả năng chi trả của họ so với đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Nhiều nhà sản xuất lớn nhất trên thị trường hiện nay có giá cổ phiếu cấm lên trên 500 USD. Nhiều nhà đầu tư không có vốn đầu tư nhiều hơn một số ít cổ phiếu cùng một lúc, có nghĩa là thu nhập có thể không giải thích được chi tiêu.

Các quỹ tương hỗ thường bán cổ phiếu chỉ với mức 100 USD và dễ dàng thực hiện các khoản đầu tư bổ sung tự động theo thời gian để phát triển cổ phần của bạn. Nếu bạn có 10 000 đô la để đầu tư, bạn chỉ có thể mua 20 cổ phần của một cổ phiếu bán với giá 500 đô la mỗi cổ phần, hoặc bạn có thể mua 100 cổ phần của một quỹ tương hỗ có danh mục đầu tư đa dạng và quản lý chuyên nghiệp.

Ngoài ra, nếu bạn mua và bán cổ phiếu thường xuyên, phí môi giới một mình có thể làm giảm đáng kể lợi nhuận của bạn. Nếu bạn có một khoản tiền lớn để đầu tư và biết đủ về thị trường chứng khoán đến thời điểm một vài giao dịch lớn hoàn hảo, bạn có thể đạt được những kết quả ấn tượng trong một khoảng thời gian ngắn mà không phải trả phí quá nhiều. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư không may mắn.

Bởi vì quỹ tương hỗ tận dụng đầu tư của hàng ngàn cổ đông, họ có thể hạn chế chi phí đầu tư. Các quỹ tương hỗ mua và bán chứng khoán thường xuyên, làm cho hàng trăm giao dịch mỗi năm. Là một nhà đầu tư cá nhân, các khoản phí phát sinh từ loại hoạt động đó sẽ là thiên văn. Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ đã lan rộng chi phí của những ngành nghề này trong số hàng ngàn cổ đông, giảm đáng kể chi phí cho mỗi người.