|
Nếu bạn quyết định đầu tư vào một IRA truyền thống và nhận được khoản khấu trừ thuế cho khoản đóng góp của bạn, số tiền bạn rút lại sau đó sẽ phải chịu thuế thu nhập và thêm 10% tiền phạt rút trước . Hình phạt sẽ được miễn nếu bạn gặp một ngoại lệ. |
Tôi đã đóng góp không tự nguyện vào kế hoạch nghỉ hưu khi đang làm việc tạm thời. Tôi có thể rút các khoản tiền này mà không bị phạt không?
Tùy chọn của bạn tùy thuộc vào loại hình phạt mà có thể áp dụng. Nếu khoản tiền phạt này là một khoản tiền đầu hàng hoặc hình phạt khác áp dụng cho sản phẩm hàng năm hoặc bảo hiểm, bạn có thể xem xét việc để lại tài sản trong kế hoạch cho đến khi thời điểm phạt sẽ không còn áp dụng nữa.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.
Tôi hiểu rằng tôi có thể rút khỏi mức 401k năm tôi chuyển 55 mà không bị phạt 10% (IRS 575). Tôi có thể làm điều tương tự với IRA mà không bị phạt 10% không?
Bạn đang đề cập đến quy tắc tuyên bố rằng các bản phân phối từ kế hoạch đủ điều kiện của bạn (bao gồm 401k, chia sẻ lợi nhuận, kế hoạch mua tiền và kế hoạch 403b) sau khi bạn tách biệt với dịch vụ với nhà tuyển dụng của bạn sẽ không phải chịu 10% hình phạt rút tiền sớm, cho phép ly thân xảy ra trong hoặc sau năm bạn đến tuổi 55. Vì quy tắc này dựa trên việc bạn để lại các dịch vụ của nhà tuyển dụng cung cấp kế hoạch đủ điều kiện, nó không áp dụng cho IRA.