Tôi hiểu rằng tôi có thể rút khỏi mức 401k năm tôi chuyển 55 mà không bị phạt 10% (IRS 575). Tôi có thể làm điều tương tự với IRA mà không bị phạt 10% không?

Wealth and Power in America: Social Class, Income Distribution, Finance and the American Dream (Có thể 2024)

Wealth and Power in America: Social Class, Income Distribution, Finance and the American Dream (Có thể 2024)
Tôi hiểu rằng tôi có thể rút khỏi mức 401k năm tôi chuyển 55 mà không bị phạt 10% (IRS 575). Tôi có thể làm điều tương tự với IRA mà không bị phạt 10% không?
Anonim
a:

Bạn đang đề cập đến quy tắc tuyên bố rằng việc phân phối từ kế hoạch đủ điều kiện của bạn (bao gồm 401k, chia sẻ lợi nhuận, kế hoạch mua tiền và kế hoạch 403b) sau khi bạn tách biệt với dịch vụ với chủ nhân của bạn sẽ không được phải chịu hình phạt 10% tiền phạt sớm, miễn là việc ly thân xảy ra trong hoặc sau năm bạn đạt đến độ tuổi 55.
Bởi vì quy định này dựa trên việc bạn để lại các dịch vụ của người sử dụng lao động cung cấp chương trình đủ tiêu chuẩn, để IRAs. Bất kỳ khoản tiền nào phân phối từ IRA của bạn trước khi bạn đạt được độ tuổi 59 ½ sẽ bị phạt tiền rút tiền sớm, trừ khi bạn đáp ứng một ngoại lệ đối với hình phạt rút tiền sớm.
Để biết thêm về trường hợp ngoại lệ đối với hình phạt rút tiền sớm, hãy đọc bài báo của chúng tôi Thực hiện việc Rút khỏi Hình phạt từ IRA của bạn.
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
(Liên hệ với Denise)

Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng

Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng

Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có

Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có

Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.

Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?

Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?

Để đảM bảo các lựa chọn của bạn, tốt nhất nên kiểm tra mô tả kế hoạch tóm tắt (SPD) cho kế hoạch. Các lựa chọn có thể khác nhau cho các kế hoạch khác nhau. Điều này cần bao gồm một lời giải thích về các quy tắc, bao gồm các lựa chọn đa dạng hóa. Nếu bạn có quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản KSOP của mình, bạn cũng có thể truy cập trực tuyến vào SPD của kế hoạch của bạn.

Thương mại
Lựa chọn của người biên tập