Nhiều người đã nghe nói về cách Bernie Madoff lừa đảo nhiều người giàu có trong hàng tỷ đô la. Madoff rút ra một cái gì đó thường được gọi là kế hoạch Ponzi, một loại lừa đảo có liên quan. Sự gian lận liên quan xảy ra khi các mưu đồ đầu tư nhắm vào những nhóm người cụ thể. Những nhóm này thường bao gồm những người cao tuổi, tôn giáo hoặc các chuyên gia. Thật không may, chính những người làm scamming đôi khi có thể là những người mà hầu hết mọi người tin tưởng nhất. Một cách để tự bảo vệ mình là hiểu được gian lận liên quan là gì và cách tránh nó.

Gian lận theo sở thích là gì? Gian lận về sở thích xảy ra khi các nhóm người cụ thể được nhắm mục tiêu với ý định lừa gạt họ không phải là tiền. Thông thường, một mối quan hệ bị bóc lột, như trong trường hợp của một tình bạn, một hiệp hội tôn giáo hoặc dựa vào lòng trung thành với một nhóm chung. Nhiều nhà lãnh đạo của các nhóm này tin tưởng vào kẻ lừa đảo và không may làm lây lan thông điệp của kẻ lừa đảo.

Một kế hoạch Ponzi tương tự như một chương trình kim tự tháp. Sự khác biệt nằm ở thực tế là với một kế hoạch Ponzi, tiền được hứa hẹn mà không yêu cầu nhà đầu tư bán bất cứ thứ gì. Trong một chương trình kim tự tháp, nhà đầu tư thường phải bán một sản phẩm hoặc dịch vụ cũng như cố gắng tuyển dụng người khác tham gia. Với kế hoạch Ponzi, nhà đầu tư tin rằng họ đang đầu tư vào cái gì đó hứa hẹn sẽ mang lại lợi nhuận lớn. Trong thực tế, kẻ lừa đảo chỉ là đưa thêm nhiều nhà đầu tư cung cấp cho họ nhiều tiền hơn cho việc sử dụng cá nhân. Đề án hoạt động như ngày càng nhiều nhà đầu tư mới mang lại nhiều hơn và nhiều tiền hơn. (Để biết thêm, hãy đọc Thách thức về mặt vật lý? Khó hiểu về gian lận tài chính .)

Một trong những lý do lừa đảo mối quan hệ thành công đến nỗi họ dựa vào sự trung thành và lời chứng thực. Nhiều lần kẻ lừa đảo sẽ sử dụng tên của những người khác trong nhóm của họ để thuyết phục họ rằng họ đang ở trong một công ty tốt. Người lừa đảo dựa vào thực tế là nhà đầu tư cảm thấy thoải mái trong nhóm người này và chia sẻ cảm giác cộng đồng với họ. Bằng cách học hỏi rằng những người khác trong nhóm của họ đã đầu tư, các nhà đầu tư ít hoài nghi hơn và có sự bảo vệ của họ xuống.

Các hình thức gian lận liên quan chung Một trong những loại phổ biến nhất là gian lận liên quan đến các nhóm tôn giáo hoặc sắc tộc. Có thể khó phát hiện gian lận trong các nhóm này do cấu trúc chặt chẽ của họ. Cũng do các mối quan hệ của họ với nhau, những nhóm này ít có khả năng báo cáo nạn nhân cho chính quyền. Thông thường các thành viên nổi bật của nhóm được nhắm mục tiêu trước tiên để người khác cảm thấy thoải mái hơn với khuyến cáo của họ.

Có thể nhắm mục tiêu nhiều loại nhóm khác nhau. Người cao tuổi từ lâu đã là mục tiêu của nhiều loại lừa đảo đầu tư khác nhau. Gian lận liên quan không phải là ngoại lệ. Phương án này là để cho một ảo ảnh về an ninh đó là cái mà nhiều người cao tuổi đang tìm kiếm.Các nhóm chuyên nghiệp là một mục tiêu dễ dàng. Những kẻ lừa đảo tìm thấy bất kỳ nhóm nào gần gũi với nhau nơi họ có thể săn mồi mối quan hệ đó. Bằng cách học hỏi rằng những người khác trong nhóm của họ đã đầu tư, nhà đầu tư ít hoài nghi hơn và có sự bảo vệ của họ xuống. Gian lận về Mức độ ái lưỡng trong Tin tức

Các kế hoạch của Ponzi đã được đưa ra trong báo chí khá nhiều trong năm 2009 do Bernie Madoff. Một trong những nhóm mà ông khai thác bao gồm một số lượng lớn người ở Hollywood. Madoff đã nhắm mục tiêu những tên tuổi lớn như Steven Spielberg và một khi kẻ lừa đảo có thể tiếp cận với tầng lớp ưu tú như thế này, những người đi du lịch trong cùng một vòng tròn là những mục tiêu chính cho lừa đảo. (Để tìm hiểu thêm, xem

Làm thế nào để tránh thất bại trước Tiếp theo Madoff Scam .) Cộng đồng Hollywood không phải là nhóm duy nhất được nhắm mục tiêu. Những kẻ săn mồi dựa vào thực tế là những người thuộc một nhóm này cảm thấy tự hào và thuộc về nhau. Một nhóm khác được nhắm mục tiêu thông thường là nạn nhân gian lận là người cao tuổi. Những người gian lận đã được biết đến để thuyết phục người cao tuổi thanh toán nghỉ hưu để mua chứng khoán mà không bao giờ thực sự mua. Một số người già đã tin tưởng các cố vấn đầu tư của họ chỉ với việc nghỉ hưu của họ chỉ để thấy rằng tiền của họ chưa bao giờ được đầu tư và đã mất từ ​​lâu.

Tránh gian lận của người có cùng sở thích

Có nhiều cách để tránh gian lận liên quan:

Đừng chỉ dựa vào các khuyến nghị của bạn bè, thành viên câu lạc bộ hoặc cộng sự. Hãy chắc chắn biết tiền của bạn đang được đầu tư ở đâu và ai đầu tư vào nó.

• Nhận mọi thứ bằng văn bản và kiểm tra để đảm bảo rằng số tiền của bạn thực sự là ở nơi nó được cho là.
• Hãy cẩn thận nếu người đó đang cố ép bạn vào các quyết định nhanh. Nếu họ làm cho nó âm thanh quá tốt là đúng hoặc ngụ ý nó là một lần trong một cơ hội thời gian cuộc sống, hãy hoài nghi.
• Hãy nhớ rằng, không nên có tất cả trứng trong một cái giỏ; điều quan trọng là luôn phải đa dạng hoá. Nếu bạn thực sự bị lừa, bạn sẽ luôn có tiền khác để quay trở lại như một mạng lưới an toàn.
• Nếu bạn cảm thấy mình bị lừa, bạn có thể liên hệ với SEC. Điền vào mẫu đơn khiếu nại của họ tại www. giây gov / khiếu nại. shtml. Bạn cũng có thể liên hệ với cơ quan quản lý nhà nước về chứng khoán tại www. nasaa. org / about-us / contact-us / contact-your-regulator / để tìm ra sản phẩm đang được bán hay đầu tư đang được thăng cấp được đăng ký hợp pháp. (

Stop Scams Trong các bài hát của họ

để biết thêm về chủ đề này.) Kết luận Khi nền kinh tế đang hoạt động tồi tệ, rất nhiều người tìm kiếm để bù lại số tiền họ mất trên thị trường chứng khoán . Đây là thời điểm mọi người dễ bị tổn thương hơn bao giờ hết đối với những loại trò gian lận này. Những việc tốt nhất nên làm là không tin tưởng vào người mù quáng, hãy chắc chắn kiểm tra mọi thứ về đầu tư và đừng để lòng tham tìm được điều tốt nhất của bạn. (Để tìm hiểu thêm, xem

Hướng dẫn Đầu tư gian lận của chúng tôi.)