Các cố vấn tài chính tìm cách cạnh tranh với các cố vấn viên robo đang chọn các nền tư vấn tự động nhãn hiệu màu trắng, giúp hợp lý hóa phần quản lý đầu tư trong thực tiễn của cố vấn, do đó giải phóng tài chính cho các nhiệm vụ mà chỉ một con người có thể thực hiện. Việc tích hợp một thành phần cố vấn robo vào dịch vụ của cố vấn tiết lộ thời gian cho các cuộc trò chuyện về tài chính, thuế, bất động sản và lập kế hoạch khác.

Mặc dù các chuyên gia tư vấn robo đang phát triển, họ không thể thay thế các nhân viên của họ bất cứ lúc nào. Thực tế, một nghiên cứu gần đây của GFK Research cho thấy chỉ có 9% người tiêu dùng được khảo sát cho biết họ có thể sẽ sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư mà chỉ cung cấp số liên lạc với cố vấn con người. Nghiên cứu này chứng minh lợi ích cho cố vấn tài chính đã chọn sử dụng một cố vấn robo để tăng cường công việc của họ.

Dưới đây là danh sách các công ty dịch vụ tài chính tự động mà cố vấn tài chính có thể muốn xem xét sử dụng. Jemstep, gần đây được mua bởi công ty quản lý đầu tư Invesco, cung cấp một "giải pháp cố vấn hoàn chỉnh", theo như " đến trang web của mình. Công ty cung cấp dịch vụ khách hàng tự động tham gia trên trang web cũng như nền tảng dịch vụ. Chuyên gia tư vấn Pro giúp các chuyên gia tư vấn nâng cao quy trình quản lý đầu tư của họ bất kể hồ sơ khách hàng. Nền tảng này cho phép cố vấn duy trì các chiến lược và mô hình đầu tư của riêng mình để giúp công ty của bạn không bị cạnh tranh. Các tính năng của Jemstep bao gồm: Khả năng cho các khách hàng của cố vấn liên kết tất cả các tài khoản

Bảng điều khiển tích hợp và toàn diện để phục vụ khách hàng tốt hơn

Phân tích danh mục đầu tư toàn vẹn

Quản lý đầu tư

Khả năng so sánh

• Các lựa chọn truyền thông khác nhau bao gồm chat trực tiếp, hỗ trợ email, tích hợp lịch, và các chiến dịch email tự động
• CRM và tích hợp email
• Jemstep là một thành viên sớm vào lĩnh vực tư vấn robo cá nhân và là một trong những người chơi ban đầu cung cấp các dịch vụ cho các chuyên gia tài chính.
• Tradingfront
• Giao dịch mua bán cung cấp cố vấn cho một nền tảng robo-adviser nhãn trắng hoàn toàn tùy chỉnh. Dòng chữ của nó là "Những người cố vấn sở hữu mối quan hệ, chúng tôi giúp bạn giữ nó. "Giải pháp robo cho các cố vấn đầu tư đăng ký (RIAs) tuyên bố đơn giản hóa mối quan hệ và báo cáo của khách hàng / nhà tư vấn. Các tính năng giao dịch tự động
• Cổng báo cáo của khách hàng
• Bảng điều khiển của Advisor với tổng quan về tài khoản và theo dõi hoạt động

Các bước dễ dàng để mở tài khoản

Dịch vụ nhắn tin tự động để đảm bảo bạn luôn có sẵn cho khách hàng của bạn > Sắp tới: một nền tảng danh mục đầu tư có tính tuân thủ tự động, giao dịch, cổng ứng dụng tài khoản, và hệ thống CRM (để đọc có liên quan, xem:

Làm thế nào các nhà tư vấn tài chính có thể điều chỉnh cho Robo-Advisors.

)

• NestEgg của Vanare. com
• Sản phẩm NestEgg cung cấp một giải pháp tư vấn robo có thể mở rộng cho nhân viên tư vấn tài chính của con người. Công ty tuyên bố trao quyền cho các cố vấn để quy mô các dịch vụ kỹ thuật số của họ và hấp dẫn đối với thế hệ tiếp theo, sử dụng thương hiệu của công ty và tích hợp triết lý đầu tư của nhà tư vấn. Các tính năng của NestEgg bao gồm:
• Triết lý đầu tư hoàn chỉnh, mô tả và xây dựng thương hiệu
• Các mô hình đầu tư và khuyến nghị có thể tùy chỉnh
• Các khuyến nghị danh mục đầu tư được thiết kế riêng dựa trên các phân tích như thử nghiệm ngược và Mô phỏng Monte Carlo Quản lý khách hàng để hỗ trợ mối quan hệ cố vấn / người dùng

NestEgg hợp tác với nhà lưu giữ của cố vấn để mang lại sự tự động hóa tư vấn robo cho chuyên gia tài chính.

Envestnet

Nhà tư vấn robo quản lý tài sản này cung cấp danh mục đầu tư tích hợp, các công cụ quản lý và báo cáo tài chính cho các cố vấn và tổ chức tài chính. Envestnet gần đây đã mua lại nền tảng robo-tư vấn viên nhãn trắng của Upside. Nền kiến ​​trúc mở của Envestnet Advisor Suite bao gồm nghiên cứu cấp cơ sở, các sản phẩm đầu tư và các nguồn lực. Công ty này phục vụ cho các cố vấn với một loạt các công cụ.

• Các kế hoạch tài chính
• Lập kế hoạch đầu tư
• Nghiên cứu và kiểm tra cẩn thận
• Phân tích danh mục đầu tư
• Tạo ra các đề xuất và chính sách đầu tư
• Các công cụ của Envestnet hỗ trợ các chuyên gia tư vấn trong các nhiệm vụ này:

trình bày

Envestnet có thể được coi là một cố vấn robo nhãn trắng, nhưng nó cũng cung cấp nhiều công cụ bổ sung và các nguồn lực cho cố vấn tài chính. Hơn nữa, một trong những nhà tư vấn robo có vốn đầu tư thấp và được thành lập, cũng có một màu trắng nhãn cho người cố vấn, Cơ quan Nâng cao hiệu quả. "Betterment Institutional" là một nền tảng quản lý tài sản số giúp bạn phát triển kinh doanh và dành nhiều thời gian hơn cho khách hàng.

Các giải pháp kinh doanh và giải pháp đầu tư tự động

Các công cụ để tinh giản chức năng của các chuyên gia tư vấn

• Một danh mục đầu tư ETF đa dạng, chi phí thấp toàn cầu
• Tiết kiệm tiền, thuế Tính năng của khách hàng hiệu quả
• Tích hợp liền mạch với thương hiệu của công ty tư vấn
• Cuối cùng, quy trình đăng ký nhanh chóng hiệu quả của Betterment giảm thiểu thời gian thiết lập tài khoản của khách hàng. Theo trang web của Motif, "Motif Advisor cung cấp một nền tảng quản lý tài sản sáng tạo để giúp Cố vấn kết nối với các nhà đầu tư trên khắp các thế hệ. "Cố vấn Motif cố vấn các cố vấn cố gắng tìm kiếm các nhà đầu tư trẻ hơn, có kỹ thuật hơn. Các tính năng của Motif bao gồm:
• Motif AutoPilot, quản lý đầu tư tự động cung cấp
• Motif AdvisorCenter, cổng thông tin của một cố vấn để truy cập dễ dàng quản lý và thương mại tài khoản khách hàng

Các Motif GenerationConnect nền tảng xã hội, một mạng xã hội trực tuyến cộng đồng được thiết kế để thu hút khách hàng ở mọi lứa tuổi Khung Quản lý Tài sản Motif, cung cấp các cố vấn cho các mô-đun có thể tùy chỉnh chi phí thấp cho các danh mục khách hàng đa dạng cũng như một cách tiếp cận chiến thuật để quản lý đầu tư chiến lược. Cùng với cách tiếp cận đầu tư Motif với chi phí đầu tư thấp, chuyên gia tư vấn của nó cung cấp cho các chuyên gia một cổng đầu tư tự động có thể tùy chỉnh cao với nhiều tính năng độc đáo. (999) Folio Institutional

Cố vấn Folio Connexion là một bộ công cụ khác cho các cố vấn tài chính. Trên website của Folio Institutional, công ty mô tả Công ty Connection của Folio là "một năng lực mới mạnh mẽ có thể biến đổi thực tế của bạn và mang lại cho bạn lợi thế cạnh tranh bạn cần để phát triển công ty của bạn một cách chưa từng có. "Dịch vụ tư vấn tài chính của nó kết hợp với nền tảng môi giới Folio hiện có và cung cấp cho các cố vấn một dịch vụ tư vấn trực tuyến trên web. Folio Institutional, tương tự như Motif, nhắm tới các nhà đầu tư trẻ, am hiểu về công nghệ. Nền tảng này là một cách tiếp cận mô đun để kết hợp trực tuyến và hướng dẫn trực tiếp.

Khả năng tiếp cận các thị trường chưa được phục vụ trước đây

Khả năng giảm thiểu chi phí văn phòng

• Ngoài ra, Folio các dịch vụ tư vấn bao gồm quyền truy cập vào hơn 140 danh mục đầu tư được lựa chọn trước thể hiện các chỉ số, ngành, chiến lược và mục tiêu khác nhau. Các cố vấn có thể sử dụng chúng như là hoặc tùy chỉnh.
• Fidelity Wealth Services (IWS)
• Fidelity IWS đã nhảy vào thị trường cố vấn robo bằng cách lợi dụng quan hệ đối tác. Fidelity hợp tác với Cơ quan Nâng cao để cung cấp nền tảng cho các chuyên gia tư vấn về việc giữ tài sản của khách hàng với Fidelity. Điều này cho phép Fidelity vào đám đông tư vấn robo.
• Để cố gắng hướng tới ngành phát triển giàu đại chúng, Fidelity IWS cũng hợp tác với LearnVest. Trong mối quan hệ đối tác này, Fidelity IWS RIA và các nhà tư vấn môi giới và môi giới tài chính quốc gia nhận được mức giá ưa thích. Schwab là một trong những công ty hàng đầu trong lĩnh vực quản lý đầu tư, dịch vụ cho các cố vấn giữ tài khoản của khách hàng tại Schwab. Tờ thông tin về Thị trường Thông minh của Tổ chức Schwab giải thích lý do đằng sau dịch vụ mới của họ: "Giúp bạn phục vụ khách hàng hiệu quả hơn, đồng thời cung cấp những trải nghiệm mà khách hàng mong đợi. "
• Nhà tư vấn Schwab cho cố vấn cho phép các cố vấn tiếp cận với hơn 450 ETFs đại diện cho tất cả các gia đình quỹ lớn. Tương tự như sản phẩm riêng lẻ của nó, mỗi mục tiêu phải có tối thiểu tiền mặt bắt buộc (4%).

Các danh mục Portfolio thông minh của tổ chức Schwab bao gồm:

Biểu đồ phân bổ, hoạt động và phân bổ tài sản, và đồ thị

Báo cáo hiệu suất thời gian thực

khách hàng 24/7 Hỗ trợ khách hàng

• Tự động phân bổ lại tài nguyên của khách hàng và thu hoạch thất thu
• Dòng dưới cùng
• Các cố vấn robo mới cho các cố vấn đang chạy nhanh.Với tư cách là cố vấn con người làm việc để thu hút khách hàng trẻ tuổi hơn và theo kịp với đội ngũ cố vấn tự động, việc bổ sung một nền tảng kỹ thuật số vào cung cấp dịch vụ của họ sẽ tạo ra lợi thế cạnh tranh. (Để biết thêm thông tin, xem:
• Tác động của ủy thác Robo-Advisors?>