Sau cuộc khủng hoảng nhà ở, các điều kiện dường như phù hợp với người mua nước ngoài muốn lúng túng bất động sản chính của U. Các ngôi nhà đã được bán với giá hấp dẫn, và đồng USD là tương đối phải chăng. Tuy nhiên, trong vài năm qua, mọi thứ đã trở nên khó khăn hơn cho các nhà đầu tư nước ngoài. Giá bất động sản tại khu vực nhà ở tăng 35% kể từ năm 2012, và đồng đô la tiếp tục tăng mạnh so với một số loại tiền tệ quan trọng, tiếp tục tăng giá mà người nước ngoài phải trả cho nhà U.

Các yếu tố này làm cho người bên ngoài khó khăn hơn trong việc đưa tiền mặt cho các ngôi nhà ở những thành phố được ưa chuộng như New York và San Francisco. Theo báo Wall Street Journal gần đây, nhiều người nước ngoài đang tìm kiếm để cho vay các khoản vay này, mặc dù những thách thức đi kèm với việc vay mượn từ các ngân hàng của U. Để biết thêm thông tin, hãy xem

Tại sao Bất động sản sang trọng ở New York đã có năm . Làm thế nào để người nước ngoài khác biệt

AD:

Đối với người không phải là người U. Cư dân S. muốn sở hữu một nhà đầu tư, có một số yếu tố để xem xét nếu họ đang xem xét thế chấp

1. Không Fannie và Freddie.

Rào cản lớn nhất là các đại gia thế chấp như Fannie Mae và Freddie Mac sẽ không mua khoản vay của họ từ người cho vay. Khi các thực thể này sở hữu hoặc đảm bảo phần lớn các khoản vay mua nhà tại Hoa Kỳ, điều đó khiến cho các nhà đầu tư không chú ý. Để làm phức tạp thêm vấn đề, nhiều ngân hàng đang thận trọng trong việc giữ các khoản thế chấp đó trong sổ sách của họ, vì khó có thể theo dõi những người đi vay không hợp pháp ở nước ngoài.

AD:

2. Giá cao hơn thế chấp.

Nhiều ngân hàng, bao gồm cả một số tổ chức lớn, sẽ cho các công dân nước ngoài sống ở ngoài U. Thay vì dựa vào các khoản thế chấp thông thường, họ cho vay không phù hợp với hướng dẫn thanh toán riêng của họ. Ví dụ, HSBC cung cấp tới 3 triệu Đô la Mỹ tài chính cho các nhà đầu tư quốc tế với các tài liệu cần thiết. 3.

Khoản thanh toán lớn hơn. Nhưng đây là cái bắt tay: Bạn sẽ phải trả một khoản thanh toán tối thiểu cao hơn nhiều để bù đắp cho rủi ro tín dụng cao hơn của mình. Các nhà cho vay thường yêu cầu bạn đặt 30% giá bán trước khi mở rộng khoản vay. Mặc dù có rất nhiều tiền mặt để đứng lên, nhưng sẽ dễ dàng hơn nhiều so với việc trả tất cả tiền mặt, đó là khoảng một nửa số người mua bất động sản nước ngoài làm. 4. Một quá trình phê duyệt tồi tệ hơn.

Một khía cạnh khác của người không phải là U. Công dân S. là việc xác minh thu nhập và tín dụng. Quá trình này phức tạp hơn đối với những người sống ở nước ngoài, vì họ không có các mẫu thuế của Mỹ hoặc lịch sử tín dụng trong nước. Các nhà cho vay thường yêu cầu các bản sao kê ngân hàng và các tờ khai thuế nộp ở nước sở tại của người nộp đơn.Thay vì một báo cáo tín dụng, đôi khi họ sẽ yêu cầu một vài câu của thẻ tín dụng để thăm dò thói quen mượn của bạn. 5. Phải mất lâu hơn.

Quá trình này có thể kéo dài hơn một chút so với người dân phải đối mặt, đó là một trong những lý do tại sao nó làm cho tinh thần để áp dụng thông qua một ngân hàng có một sự hiện diện ở cả nước nhà của bạn cũng như Hoa Kỳ Làm như vậy không chỉ có thể đẩy nhanh quá trình bảo lãnh phát hành nhưng trong một số trường hợp cũng dẫn đến nhiều mức lãi suất thuận lợi hơn so với người nước ngoài. 6. Rẻ hơn tất cả các giải pháp tiền mặt.

Do những rào cản liên quan đến việc vay vốn, rất nhiều nhà đầu tư nước ngoài quyết định trả tiền mặt cho tài sản nhà ở. Nhưng với giá tăng lên, nhiều người trong số họ đang bắt đầu xem xét các bộ phận giá cả phải chăng hơn của đất nước. Các nhà đầu tư nước ngoài đã mua 102 đô la. Theo Hiệp hội Các nhà môi giới Địa ốc (National Association of Realtors), 6 tỷ USD của bất động sản ở U. S. từ tháng 4 năm 2015 đến tháng 3 năm 2016 chỉ giảm hơn 1% so với năm trước. Tuy nhiên, số lượng tài sản mà họ mua thực sự tăng khoảng 3% trong cùng thời kỳ, cho thấy rằng họ đang nhặt những căn nhà đắt tiền hơn.

Trong khi New York và California vẫn là các điểm phổ biến để mua nhà - cùng nhau, chúng chiếm 19% các giao dịch ở nước ngoài - nhiều hoạt động đang diễn ra ở những nơi có tài sản rẻ hơn. Năm 2015, Florida chiếm 22% doanh số bán hàng cho người mua nước ngoài, trong khi Texas và Arizona lần lượt chiếm 10% và 4%. Bất động sản tại thành phố New York: Một nơi an toàn

) Dòng dưới cùng Khi thị trường chứng khoán tiếp tục chao đảo, người nước ngoài không thường trú tiếp tục nhìn thấy thị trường bất động sản ở Mỹ như là một nơi tuyệt vời để công viên tiền của họ. Tuy nhiên, bây giờ giá cả đang tăng và đồng USD vẫn mạnh, nhiều người trong số họ cần phải có nguồn tài chính để siết chặt những tài sản hấp dẫn nhất.