Điều quan trọng đối với các nhà đầu tư là phải kiểm tra tất cả các thông tin có trong bản cáo bạch của công ty đầu tư. Tuy nhiên, bốn phần quan trọng nhất dành cho nhà đầu tư là những điểm giải thích các mục tiêu và chiến lược đầu tư của quỹ; mức độ rủi ro liên quan đến quỹ; hiệu suất quá khứ; và phí quỹ. Bản cáo bạch phác thảo những gì quỹ tương hỗ cung cấp và được yêu cầu hợp pháp để chứa một số thông tin nhất định. Bản cáo bạch có thể dài và có vẻ hơi áp đảo. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên dành thời gian để đọc và hiểu một số phần chính của Bản cáo bạch để đưa ra quyết định đầu tư thông báo.
Trong một bản cáo bạch của quỹ là một tuyên bố về các mục tiêu, hoặc các mục đích, một quỹ tìm kiếm để đạt được. Nói chung, phần này nêu bật những gì quỹ này nhằm đạt được về lợi tức đầu tư (ROI), chiến lược đầu tư mà nó sử dụng và loại tài sản đầu tư nào chiếm phần lớn cổ phần của nó. Đối với một số quỹ, mục tiêu là tập trung vào sự ổn định tài chính dài hạn và thu nhập thường xuyên. Các quỹ khác tập trung vào cơ hội tăng vốn ngắn và dài hạn. Nhiều quỹ đầu tư sẵn có cung cấp một loạt các lựa chọn phù hợp với phong cách đầu tư ưa thích của bất kỳ nhà đầu tư nào, từ các nhà đầu tư thu nhập rất thận trọng để đánh giá các nhà đầu tư cho các nhà đầu tư tăng trưởng có nguy cơ cao. Điều quan trọng là các nhà đầu tư tiềm năng phải xác định mục tiêu tài chính của họ là gì trước khi thực hiện đầu tư. Nhà đầu tư sau đó có thể tìm ra một quỹ phù hợp với các mục tiêu cá nhân của mình và một nơi mà ông ta cảm thấy thoải mái với chiến lược đầu tư đề xuất.
Đối với bất kỳ nhà đầu tư tiềm năng nào cũng cần phải biết mức độ rủi ro mà quỹ đầu tư. Tất cả các khoản đầu tư đều có mức độ rủi ro. Tuy nhiên, phần này của Bản cáo bạch cho thấy mức độ rủi ro tương ứng với quỹ đặc biệt. Ngoài ra, có những đánh giá rủi ro từ các công ty đánh giá như Morningstar đánh giá mức rủi ro của quỹ liên quan đến mức trung bình của thị trường và các quỹ tương đương khác. Điều quan trọng là các nhà đầu tư tiềm năng phải tìm một quỹ với mức độ rủi ro mà họ có thể chấp nhận. Xem xét các thông tin rủi ro được cung cấp trong bản cáo bạch của công ty cho phép mỗi nhà đầu tư cá nhân để so sánh sở thích cá nhân của mình về mức độ rủi ro / tiền thưởng với quỹ của quỹ để xác định xem quỹ là phù hợp với anh ta.
Bản cáo bạch cũng cung cấp, trừ khi quỹ là thương hiệu mới, thông tin về người quản lý quỹ và hoạt động của quỹ trong quá khứ. Điều này cho phép các nhà đầu tư dễ dàng xem xét hoạt động của quỹ trong vài năm qua và xem quỹ này đã đạt được những mục tiêu ROI đã nêu thành công như thế nào.Thông tin về hoạt động của quỹ cũng cho phép các nhà đầu tư ghi nhận những thứ như tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư cao bất thường.
Phí liên quan đến quỹ là một yếu tố rất quan trọng để xem xét và có thể khác nhau giữa các quỹ. Bản cáo bạch thường bao gồm một phân tích về tất cả các khoản phí và chi phí gắn liền với quỹ, và dự phóng phí tác động đối với các khoản đầu tư khác nhau theo thời gian. Nhìn vào tỷ lệ chi phí của quỹ cung cấp cho các nhà đầu tư một cơ sở rõ ràng để so sánh phí quỹ. Các nhà đầu tư cần hiểu rằng tỷ lệ chi tiêu 1% là tổng số tiền của quỹ bằng 1% tổng giá trị của quỹ, chứ không phải 1% lợi nhuận.
Sự khác biệt giữa bản cáo bạch và Bản cáo bạch tóm tắt là gì?
Tìm hiểu về sự khác biệt giữa bản cáo bạch tóm tắt và quy định, hoặc đầy đủ, bản cáo bạch, và khám phá những công ty quỹ tương hỗ nào được yêu cầu tiết lộ.
Tôi có thể lấy bản cáo bạch và / hoặc báo cáo tài chính của công ty ở đâu?
Các loại tài liệu công ty ngày càng trở nên dễ tiếp cận với sự xuất hiện của Internet. Hầu hết các công ty đều có trang web của công ty với phần "Quan hệ với nhà đầu tư", cần có nhiều tài liệu của công ty, bao gồm các báo cáo hàng quý và hàng năm.
Nếu một trong những cổ phiếu của bạn tách ra, liệu đó có phải là một sự đầu tư tốt hơn không? Nếu một trong hai cổ phiếu của bạn phân chia thành 2-1, liệu bạn sẽ không có cổ phiếu gấp đôi? Liệu chia sẻ của bạn trong thu nhập của công ty sẽ lớn hơn hai lần?
Tiếc là không. Để hiểu lý do tại sao đây là trường hợp, hãy xem lại cơ chế phân chia cổ phiếu. Về cơ bản, các công ty lựa chọn chia cổ phiếu của họ để họ có thể làm giảm giá giao dịch cổ phiếu của họ xuống mức mà hầu hết các nhà đầu tư cảm thấy thoải mái. Tâm lý con người là những gì nó được, hầu hết các nhà đầu tư được mua thoải mái hơn, nói rằng, 100 cổ phiếu của cổ phiếu $ 10 so với 10 cổ phiếu của $ 100 cổ phiếu.