Các quỹ giao dịch (ETFs) đã trở thành một cách phổ biến để đầu tư. Vào năm 2015, ETF đã thu được tổng cộng 238 tỷ đô la, gần như là một mức cao nhất mọi thời đại. Điều này vượt quá dòng tiền vào quỹ tương hỗ và các quỹ phòng hộ kết hợp. ETF có nhiều tính năng hấp dẫn thu hút các nhà đầu tư, nhưng với khoảng 4, 400 ETF trên toàn thế giới để lựa chọn thì có thể áp đảo để xác định cách chọn một khoản đầu tư thích hợp. Có bốn lĩnh vực rộng lớn để hiểu trước khi quyết định đầu tư ETF.

Tương tự như quỹ tương hỗ, ETF tập hợp đầu tư của các nhà đầu tư với nhau nhằm mục đích đầu tư vào một mục tiêu cụ thể. ETFs theo dõi một loại cổ phiếu hoặc chỉ số trái phiếu cụ thể như S & P 500. Vì các thuật toán máy tính được sử dụng để thực hiện theo chỉ số đó, chứ không phải trả lương cao cho các nhà quản lý danh mục đầu tư, thường ETFs có tỷ lệ chi phí thấp. Đây thường là cách rẻ nhất để tiếp cận đầu tư vào một phân khúc thị trường cụ thể. ETFs được mua và bán trong suốt cả ngày trên thị trường mở theo cách tương tự với cổ phần của cổ phiếu công ty. Điều này giữ doanh thu trong quỹ thấp, vì người quản lý không phải thanh lý cổ phần để chi trả cho việc phân phối như là quỹ tương hỗ, và nó cũng giúp nhà đầu tư kiểm soát được tốt hơn các khoản lỗ và lỗ vốn.

2. Lựa chọn một chỉ mục và Hiểu như thế nào ETF tuân theo Nó

Một ETF chỉ nên được chọn sau khi phân bổ tài sản cụ thể đã được chọn để đầu tư. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể quyết định phân bổ tài sản bao gồm 25% đối với các công ty lớn của U. S. Vào thời điểm đó, người đó có thể bắt đầu sàng lọc ETFs theo dõi một chỉ mục trong danh mục đó để chọn một cái gì đó thích hợp. Không công bằng khi so sánh ETFs sau các chỉ số thị trường khác nhau.

AD:

Lưu ý rằng không phải tất cả các ETF đầu tư vào cùng một chỉ số đều bình đẳng. Tất cả các ETF có một sự khác biệt theo dõi từ các chỉ số của họ do bản chất của thị trường nhanh như thế nào trong suốt các ngày giao dịch, và thường là tốt hơn để đầu tư vào một trong những có một sự khác biệt theo dõi thấp hơn. Hơn nữa, một ETF có thể cân bằng các khoản đầu tư vào một chỉ số khác so với một quỹ khác. Một ví dụ dễ dàng là so sánh SPDR S & P 500 ETF (NYSEARCA: SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258 63 + 0 07%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) và Guggenheim S & P 500 Equal Weight ETF (NYSEARCA: RSP RSPGuggenheim97 00 + 0. 28% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). SPY cân đối các khoản đầu tư vào S & P 500 bằng vốn hóa thị trường của các cổ phiếu trên chỉ số, trong khi RSP cũng đầu tư vào tất cả 500 công ty. Điều này tạo ra sự phân bổ đáng kể cho các khoản đầu tư mua trong ETF. Mua các ETF lỏng Đối với hầu hết các nhà đầu tư, cũng cần phải nhìn vào khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày trên một khoản đầu tư ETF tiềm năng. Vì ETF được mua và bán trên thị trường mở, điều quan trọng là có một thị trường tích cực trong đó để mua và bán mà không có nhiều giá cả lây lan. Các nhà đầu tư có thể bị mất tiền nếu có một thị trường mỏng đối với ETF mà họ sở hữu khi cuối cùng họ muốn bán nó. Tỷ lệ Chi phí

ETF thường có tỷ lệ chi tiêu thấp so với các cấu trúc đầu tư khác, và sự khác biệt trong tỷ lệ chi phí giữa ETFs sau một chỉ số tương tự đôi khi có thể là đáng kể. Tất nhiên, về mặt rộng rãi, một tỷ lệ chi phí thấp hơn là tốt vì nó có nghĩa là nhà đầu tư giữ một phần lớn hơn trong thu nhập mà quỹ sản xuất. Tuy nhiên, một tỷ lệ chi phí thấp hơn không phải lúc nào cũng chỉ ra một ETF cao hơn. Đôi khi một tỷ lệ chi phí thấp có thể cho thấy rằng quỹ không phải là giao dịch thường xuyên hoặc ở gần với chỉ số của nó như là các quỹ khác, làm cho hiệu suất của nó để trôi dạt thêm từ chỉ mục. Có thể tốt hơn để mua một ETF rằng chính xác hơn sau chỉ số của nó cho một vài chi tiết cơ sở điểm chi phí.

Sự hiểu biết nếu bảo hiểm rủi ro và việc tận dụng được mong muốn

Quỹ ETF được bảo hiểm rủi ro hoặc được thừa hưởng đã trở nên phổ biến, nhưng một nhà đầu tư chắc chắn phải hiểu họ trước khi mua nó. Các ETF được bảo vệ bởi tiền tệ thường sở hữu các hợp đồng tương lai về tiền tệ, có thể hữu ích nếu một nhà đầu tư muốn quản lý rủi ro của một ngoại tệ biến động. Tuy nhiên, đây không phải là một sự đầu tư điển hình dài hạn. Mặc dù chúng có thể được sử dụng để đánh giá sự biến động ngắn hạn của giá tiền tệ, nhưng hầu hết xem nó như cờ bạc và ít đầu tư hơn.

Các ETF sử dụng nợ để cố gắng nhân lợi nhuận và thiệt hại thu được bởi một chỉ số cụ thể. Điều này nghe có vẻ hay, nhưng một nhà đầu tư phải chuẩn bị cho sự biến động hoang dã về giá cả. Ngoài ra, anh ta nên hiểu toán học của sự phân rã thời gian liên quan đến ETF tận dụng. Về cơ bản, ngay cả một ETF tận dụng hết số nhân một chỉ mục của nó sẽ mất một phần lợi nhuận do ảnh hưởng của những thay đổi hàng ngày.