Lãi suất đang tăng trở lại. Điều này có thể không xảy ra nhanh chóng, nhưng hiệu quả của lãi suất tăng thường giống nhau, đặc biệt là đối với sản lượng ngắn hạn, tăng nhanh hơn lợi suất dài hạn. Đầu tư vào các quỹ giao dịch trái phiếu ngắn hạn (ETFs) ngắn hạn có thể là một cách tuyệt vời để bắt đầu thu lợi nhuận cao hơn đồng thời cung cấp một hàng rào chống lại lãi suất tăng. Mục tiêu của ETF trái phiếu ngắn hạn là để tạo ra thu nhập hiện tại trong khi vẫn giữ được vốn, có thể làm cho họ trở thành một giải pháp thay thế có hiệu quả đối với các khoản tiền tương đương với năng suất thấp.

Hầu hết các ETF trái phiếu ngắn hạn đầu tư tài sản của họ vào trái phiếu chính phủ hoặc các công cụ nợ cấp độ đầu tư, hoặc một số kết hợp của cả hai, làm giảm đáng kể rủi ro của họ. Thời hạn ngắn của các chứng khoán cơ bản cho phép các nhà đầu tư được lợi từ tăng năng suất nếu lãi suất tiếp tục tăng. Như vậy, các nhà đầu tư đã đổ xô tới ETF ngắn hạn với dự đoán về tăng lãi suất ngắn hạn. Ba quỹ ETF trái phiếu ngắn hạn lớn nhất đã đầu tư hơn 40 tỷ đô la.

Trái phiếu ngắn hạn của Vanguard ETF

Tính đến ngày 8 tháng 3 năm 2016, trái phiếu ngắn hạn của Vanguard ETF (NYSEACRA: BSV

BSVVng Shrt-TrmBnd79 54 + 0. 01% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) có 18 đô la. 2 tỷ USD trong tài sản quản lý (AUM) với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày (ADTV) là 1,4 triệu cổ phiếu. Quỹ sử dụng các thuật toán lấy mẫu để sở hữu các chứng khoán phù hợp chặt chẽ với thành phần và hoạt động của Chỉ số Điều chỉnh Chính sách Chính phủ / Tín dụng của Ngân hàng Barclays Ung Chính 1-5. Khoản phân bổ hiện tại của quỹ bao gồm 60% của chính phủ U. và các trái phiếu của U. S., cũng như 31% trái phiếu doanh nghiệp có mức đầu tư. Quỹ này cũng nắm giữ một số ít các chứng khoán nợ nước ngoài, có thời gian đáo hạn từ một năm đến năm năm. Lợi tức 12 tháng của quỹ là 1. 31%. Quỹ đã trở lại 1. 65% trong năm năm qua và 1. 09% trong ba năm qua, cả hai đều mô tả các buổi biểu diễn hàng đầu. Tỷ lệ chi phí của quỹ là 0,10%.

Trái phiếu Kho bạc của IShares 1-3 năm

Với 12 đô la. 5 tỷ USD trong AUM, trái phiếu kho bạc 1-3 năm của iShares ETF (NYSEACRA: SHY

SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0. 06% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) trái phiếu ngắn hạn thứ hai lớn nhất ETF. ADTV của quỹ là 2. 2 triệu cổ phiếu. Nó tìm cách khớp danh mục đầu tư của nó với Chỉ số Kho bạc Trái phiếu Chính phủ của Barclays vào ngày 1-3, bao gồm các nghĩa vụ công cộng với kỳ hạn từ 1 đến 3 năm. Tính đến ngày 8 tháng 3 năm 2016, 96% tài sản của quỹ được đầu tư vào trái phiếu kho bạc của U. Kết quả là, năng suất hiện tại của nó thấp hơn các quỹ trái phiếu ngắn hạn bao gồm trái phiếu doanh nghiệp trong danh mục đầu tư của họ. Lợi tức 12 tháng của nó là 0.55. Lợi nhuận của quỹ trong năm và 10 năm lần lượt là 2,34 và 0,6%. Trái phiếu ngắn hạn của Vanguard ETF

Vào ngày 8 tháng 3 năm 2016, Trái phiếu ngắn hạn của Vanguard trái phiếu Chính phủ ETF (84) + 0. 06%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) có 11 tỷ USD trong AUM, với ADTV là 1. 1 triệu cổ phiếu. Quỹ này được thiết kế để phù hợp với thành phần và hoạt động của Chỉ số Trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ / tín dụng điều chỉnh Float Adjusted Bond của Barclays, trong đó bao gồm chính phủ Hoa Kỳ và trái phiếu doanh nghiệp có mức đầu tư. Vốn phân bổ hiện tại của quỹ là 30% trái phiếu doanh nghiệp và 70% trái phiếu chính phủ, và thời gian đáo hạn trung bình của danh mục đầu tư là 2,8 năm. Lợi tức 12 tháng của nó là 1,99%. Nó trở lại lần lượt là 2,4 và 1,25% trong 5 và 5 năm qua. Tỷ lệ chi phí của quỹ là 0,10%. Trái phiếu tín dụng iShares 1-3 năm ETF Trái phiếu tín dụng 1-3 năm của iShares ETF (NYSEACRA: CSJ

CSJiSh 1-3. 6

) có $ 10. 8 tỷ USD trong AUM và ADTV 681, 900 cổ phiếu. Quỹ này cung cấp sự tiếp xúc rộng rãi với các thị trường tín dụng bằng cách đầu tư vào chính phủ U. và trái phiếu doanh nghiệp có mức đầu tư. Danh mục đầu tư của nó cung cấp cho vay nhỏ đối với nợ nước ngoài từ các thị trường phát triển và đang nổi lên. Việc phân bổ ngân hàng hiện tại của Công ty được trọng số rất lớn đối với trái phiếu doanh nghiệp ở mức 78%, tạo ra năng suất cao hơn các quỹ khác với lượng phát hành trái phiếu chính phủ lớn hơn. Lợi tức 12 tháng của quỹ là 1. 21%. Nó trở lại lần lượt là 1,38 và 0,87% trong 5 và 5 năm qua.