Tìm hiểu xem các khoản đầu tư của bạn đang làm việc đủ mạnh để bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Kiểm tra lợi nhuận trên danh mục đầu tư của bạn để đảm bảo rằng bạn đang làm tốt. Nếu hiệu suất danh mục đầu tư của bạn không đáp ứng được mong đợi của bạn, hãy xem xét những thay đổi bạn cần thực hiện.

Bước 1: Tính Thu nhập và Lợi tức của Danh mục của bạn

Có một trăm cách để đo lường thành công của danh mục đầu tư và bạn nên sử dụng nhiều hơn một để đánh giá sức khỏe của danh mục đầu tư của bạn. Cách đơn giản nhất để tìm tỷ lệ lợi nhuận là để thêm sự thay đổi về giá trị vào thu nhập của bạn và chia số tiền đó cho số tiền đầu tư.

Một phương pháp khác, đôi khi được gọi là "sum of the parts", bao gồm số học khá cơ bản. Hãy nắm giữ từng danh mục đầu tư, tìm lợi nhuận và nhân nó với tỷ lệ phần trăm tổng giá trị thị trường của nó cho tổng danh mục đầu tư. Tỷ suất lợi nhuận cuối cùng phải bằng tổng của tất cả các lợi ích cá nhân.

Có thể dường như chỉ muốn nhìn vào tổng giá trị thị trường của danh mục đầu tư của bạn vào ngày 1 tháng 1 và sau đó trừ đi tổng giá trị thị trường vào ngày 31 tháng 12 sau đó nhưng không tính thêm, trừ hoặc tái cân bằng. Trừ khi bạn là một nhà đầu tư thụ động đã không làm gì để thay đổi danh mục đầu tư của bạn, không dựa vào phương pháp này.

Tính năng suất đầu tư của bạn, không chỉ là lợi nhuận. Truy cập trang web của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) để tìm hiểu cách tính lợi tức trái phiếu, cổ phiếu hoặc chứng chỉ tiền gửi (CD).

Bước 2: Sử dụng các kỹ thuật phân bổ hiệu năng

Ý tưởng đằng sau phân tích phân bổ là phân biệt giữa nhận được đúng và nhận được may mắn. Đó là một điều để chọn người chiến thắng vào năm 2013, khi S & P 500 có năm tốt nhất của thế kỷ. Đây là một kết quả hoàn toàn khác nhau để chọn người chiến thắng trong năm 2009, khi toàn bộ nền kinh tế toàn cầu đang trong thời kỳ suy thoái.

Để cho một ví dụ đơn giản: Giả sử bạn theo một chỉ số chuẩn chuẩn 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. Trong năm, danh mục đầu tư của bạn đạt được 8% trong khi điểm chuẩn chỉ đạt được 6,5%. Đặt trong thuật ngữ của thị trường chứng khoán, bạn chọn tốt hơn điểm chuẩn của 150 điểm cơ bản (bps), tạo ra giá trị bổ sung. Phân bổ hiệu suất giải thích giá trị bổ sung đã xuất hiện như thế nào. Nó có thể là bạn chọn tốt hơn cổ phiếu và trái phiếu tốt hơn so với điểm chuẩn. Nó cũng có thể là bạn đặt trọng lượng nhiều hơn vào cổ phiếu hơn so với chuẩn.

Rất nhiều công cụ tốt có sẵn trên giao diện danh mục đầu tư. Nếu bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ, Morningstar cung cấp một lượng lớn thông tin về nhà tài trợ kế hoạch và phân bổ quản lý đầu tư. Bạn cũng có thể sử dụng hiệu suất và phần mềm attribution, chẳng hạn như các chương trình được cung cấp bởi Opturo, State Street hoặc StatPro.

Bước 3: Yếu tố Trong Rủi ro, Thuế và Lạm phát

Đầu tư không tăng trong chân không. Nếu bạn tham gia phân phối, bạn cần đóng thuế. Ngược lại, nếu bạn mất tiền mua một số cổ phiếu, bạn có thể sử dụng các khoản lỗ đó như một khoản thuế. Sự tăng trưởng 12% về giá trị danh mục đầu tư không gây ấn tượng nếu chi phí sinh hoạt của bạn cũng tăng lên 6% trong năm. Không được mang đi nếu bạn giao dịch mua bán hoặc đặt tất cả số tiền của bạn vào cổ phiếu vốn nhỏ để thu được lợi nhuận 35% trong năm nay; rằng nhiều rủi ro trong một danh mục đầu tư cũng có thể sẽ mất lớn trong năm tới. Nếu bạn muốn nhìn lại lợi nhuận điều chỉnh rủi ro, hãy thử tỷ lệ Traynor, tỷ lệ Sharpe hoặc tỷ lệ Sortino.

Việc tính toán lợi nhuận sau khi xem xét lạm phát được gọi là sự trở lại thật sự. Sử dụng điều này thay vì trả lại danh nghĩa, và xem tiền của bạn có tăng nhanh để vượt qua mức tăng giá trước khi bạn nghỉ hưu.

Yếu tố trong phí giao dịch và phí hàng năm. Theo luật, các nhà môi giới và các nhóm quỹ phải cung cấp cho bạn các báo cáo hàng năm. Sử dụng các báo cáo hàng năm - đặc biệt là trang tóm lược tài khoản - để tìm lại bạn sau khi đã tính chi phí giao dịch.