Fidelity Investments là nhà quản lý quỹ tương hỗ lớn thứ tư của nước này với hơn $ 2 nghìn tỷ tài sản được quản lý (AUM) tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015. Gia đình của quỹ tương hỗ bao gồm 21 quỹ kiếm được Xếp hạng tổng thể năm sao từ Morningstar. Tất cả danh mục đầu tư và tổng lợi nhuận hàng năm dựa trên dữ liệu cho giai đoạn kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2015.

Quỹ Fidelity GNMA

Quỹ Fidelity GNMA đầu tư vào chứng khoán thu nhập cố định do Hiệp hội Thế chấp Quốc gia (GNMA ). Những chứng khoán này thường được gọi là Ginnie Maes. Các phương tiện đầu tư chính của quỹ là chứng khoán có thế chấp (MBS) với tính năng chuyển. Bảo mật thông qua MBS dựa trên một loạt các khoản thế chấp do một bên khác thuê để thu thanh, trừ đi một khoản phí và trả những gì còn lại cho chủ sở hữu.

Ginnie Maes được xem là đầu tư an toàn bởi vì họ được ủng hộ bởi đức tin và tín nhiệm của chính phủ Hoa Kỳ. Quỹ cũng được phép đầu tư vào các chứng khoán do chính phủ hỗ trợ để đáp ứng thu nhập tương đối cao và duy trì mục tiêu vốn. Quỹ GNMA là quỹ trung hạn với thời gian đáo hạn trung bình là 5. 6 năm. Ngày đáo hạn ngắn hơn làm giảm sản lượng cũng như rủi ro lãi suất. Hãy nhớ rằng chứng khoán trưởng thành có thể được tái đầu tư với lãi suất cao hơn. Ngoài ra, nhiều chứng khoán bao gồm trả nợ vốn, được tái đầu tư vào một lịch trình chắc chắn.

Nhìn chung, quỹ không phải là sự lựa chọn đầu tư tích cực. Tuy nhiên, nó được quản lý tốt mà không có phí tải và tỷ lệ chi phí là 0. 0. 45% so với sản lượng 2. 02%.

Quỹ Fidelity NASDAQ Composite Index

Quỹ Fidelity NASDAQ Composite Index là một quỹ quản lý thụ động theo dõi sự trở lại của chỉ số NASDAQ Composite Index. Chỉ số NASDAQ Composite gồm hơn 5 000 công ty với các cổ phiếu được giao dịch thông qua NASDAQ, và quỹ này đã nắm giữ hơn 2, 200 trong số các công ty này. Nó không cần sở hữu cổ phần trong tất cả các thành phần chỉ số, bởi 90% giá trị của chỉ số này được bao gồm bởi Chỉ số NASDAQ 100, bao gồm 100 công ty lớn nhất của NASDAQ.

NASDAQ có sự kết hợp năng động của các công ty có trọng lượng lớn hơn trong công nghệ so với các chỉ số khác như Chỉ số Standard & Poor's S & P 500 hoặc Chỉ số Bình quân Công nghiệp Dow Jones (DJIA). Sự kết hợp của công ty NASDAQ mang lại nhiều biến động hơn so với hai chỉ số này, nhưng nó đã giúp nhà đầu tư trở lại tốt hơn. Quỹ không có phí bán hàng và tỷ lệ chi phí thấp là 0. 29%. Nó đã thu được tổng lợi nhuận hàng năm là 19. 6% trong ba năm, 14. 73% trong năm năm và 9. 49% trong 10 năm.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio

Danh mục công nghệ sinh học Fidelity Select là quỹ đầu tư công nghệ sinh học mới, các công ty mà các sản phẩm mới hoặc các công ty cung cấp và dịch vụ trong ngành này đầu tư vào các công ty.Top 10 cổ phiếu chiếm 36. 29% giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV), phần còn lại đầu tư vào hơn 240 công ty khác.

Tập đoàn Công nghệ Sinh học Chọn Lựa chọn đã cung cấp tổng lợi nhuận hàng năm là 36. 5% trong ba năm, 32. 64% trong năm năm và 16. 93% trong 10 năm. Fidelity Investments có 9, 825 quỹ thông qua nền tảng quỹ tương hỗ của mình, đây là quỹ trả lại cao nhất cho cả ba giai đoạn.

Sự năng động tương tự làm tăng lợi nhuận cao cũng có thể có nhiều biến động. Năm tính đến ngày 26 tháng 1 năm 2016, quỹ đã giảm 22. 17% so với mức giảm 8.75% đối với Quỹ Chỉ số Hợp nhất của NASDAQ.