Sự biến động, không nên nhầm lẫn với rủi ro, là mức độ mà giá của một chứng khoán hoặc toàn bộ giá trị của thị trường thay đổi trong một thời gian ngắn. Mức độ biến động cao không nhất thiết phải mang tính rủi ro cao. Thực tế, một mức độ biến động nhất định theo thời gian có thể tốt cho lợi nhuận lâu dài. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư muốn tránh việc đi tàu lượn của một thị trường chứng khoán biến động mặc dù nó đã cho đến nay luôn luôn bật ra tốt.

Sau sự sụp đổ của năm 2008, một trong những biến động của thị trường chứng khoán biến động nhất trong lịch sử, các nhà sản xuất tài chính đã đưa ra một chiến lược "biến động nhẹ" mới nhằm tìm kiếm sự đi xuống bằng cách giảm thiểu nhược điểm rủi ro khi tham gia thị trường tăng. Nhiều quỹ mới có tính biến động thấp không có một thành tích đáng kể, và họ vẫn chưa được thử nghiệm trên thị trường chứng khoán hoang dã. Tuy nhiên, ba quỹ sau đây đã cho thấy lời hứa trong việc thực hiện của họ trong điều kiện thị trường tăng và giảm.

Các quỹ PowerShares S & P 500 Sự bất ổn định thấp ETF là một trong những quỹ biến động đầu tiên và với $ 4. 6 tỷ tài sản, nó là xa và xa lớn nhất. Quỹ này theo dõi 100 cổ phiếu từ Chỉ số S & P 500 chứng tỏ sự biến động thấp nhất trong 12 tháng trước đó. Tài sản của quỹ chủ yếu tập trung vào các cổ phiếu có tính biến động thấp nhất và trọng số và cổ phần được điều chỉnh theo quý.

cổ phần hàng đầu bao gồm nhiều công ty tiêu dùng chủ yếu như Coca-Cola, PepsiCo và Kellogg's. Cho đến nay, chiến lược của nó đã làm việc tốt, chỉ giảm 3% trong suốt mùa hè năm 2015 giảm so với gần 9% đối với chỉ số S & P 500. Quỹ này đã không phải hy sinh nhiều theo cách tăng điểm, trung bình một nửa điểm phần trăm nhiều hơn Chỉ số S & P 500 kể từ khi quỹ bắt đầu vào năm 2011. Đến tháng 12 năm 2015, lợi nhuận một năm của nó là 5,4%. Nó có tỷ lệ chi phí là 0,25%.

Vanguard Balanced Index

Với sự phối hợp ổn định của các cổ phiếu và trái phiếu, các quỹ cân bằng có xu hướng hoạt động giống như các quỹ có khả năng biến động thấp. Một trong những điều tốt nhất để đạt được lợi nhuận trung bình một cách nhất quán với sự biến động dưới mức trung bình là quỹ Vanguard Balanced Index. Đây là quỹ chỉ số cân bằng tinh túy và duy trì một hỗn hợp tiêu chuẩn của cổ phiếu 60% và 40% trái phiếu thông qua các khoản đầu tư trực tiếp trong mỗi. Nó nắm giữ hơn 3, 300 cổ phiếu và 6 000 trái phiếu với mục đích phản ánh hiệu suất của các chỉ số chính. Quỹ được quản lý thụ động về phân bổ và lựa chọn cổ phiếu. Trong 5 năm qua, nó đã mang lại hiệu quả ổn định và biến động thấp, trở lại 9. 8% với sự biến động ít hơn 40% so với chỉ số S & P 500.Tỷ lệ chi phí của quỹ là rất thấp 0. 23%.

Quỹ Fidelity Balanced

Quỹ Fidelity Balanced được quản lý tích cực với sự cân bằng nghiêng về chứng khoán. Quỹ này theo hướng dẫn điển hình 60/40, nhưng các nhà quản lý quỹ có thể tăng trọng số ở hai bên thêm 15 điểm phần trăm. Điều này có xu hướng làm cho nó dễ bay hơi hơn quỹ Vanguard Balanced Fund nhưng có tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Về phía trái phiếu, các khoản đầu tư được cân bằng nhiều đối với trái phiếu có mức đầu tư có thể làm dịu sự biến động tổng thể của quỹ trong thời kỳ lãi suất tăng.

Về đầu tư cổ phiếu, quỹ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu S & P 500 với sự ưu tiên dành cho người tiêu dùng tùy ý, công nghệ, tài chính và chăm sóc sức khoẻ. Các công ty có xu hướng có vốn hóa lớn với thu nhập trung bình và tăng trưởng dòng tiền, do đó, một phần lợi nhuận của quỹ bao gồm thu nhập từ cổ tức. Các cổ phiếu hàng đầu của tập đoàn bao gồm Apple Inc., Google Inc., Chevron Corporation và Bank of America Corporation. Quỹ này đã trả lại 6. 30% trong 10 năm qua và 9. 47% trong năm năm qua.