Mục lục:
Sau khi có kết quả hoạt động mạnh mẽ vào năm 2015, khu vực tài chính đã khởi đầu vào năm 2016. Đến ngày 17 tháng 3 năm 2016, khu vực này giảm 5,1%. Sau đợt tăng giá ban đầu sau khi tăng lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang, cổ phiếu ngân hàng đã chịu sức ép từ những lo ngại về giá dầu thấp và nợ nần của các thị trường mới nổi. Các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác dự kiến hoạt động tốt hơn với lãi suất cao hơn, nhưng chúng có thể không tăng nhanh để biến mọi thứ trở nên nhanh chóng. Các quỹ tương hỗ của ngành tài chính đã thực hiện bằng hiện vật, với tất cả các khoản cho vay từ năm âm đến nay (YTD). Tuy nhiên, triển vọng dài hạn của các cổ phiếu tài chính vẫn tích cực, và một số quỹ đầu tư tài chính hàng đầu đang trả cho các nhà đầu tư dưới hình thức cổ tức vì sự kiên nhẫn của họ.
Sự suy giảm của giá cổ phiếu tài chính đã làm tăng năng suất cổ tức, đặc biệt trong số các ngân hàng lớn và các công ty dịch vụ tài chính đa dạng. Các quỹ có mức độ tiếp xúc lớn với các ngành này cũng chứng kiến sự gia tăng lợi tức cổ tức. Bởi vì những quỹ này có xu hướng đầu tư vào nhiều công ty dịch vụ tài chính, lợi tức cổ tức của họ hơi khiêm tốn. Tuy nhiên, quỹ đầu tư chia cổ tức tốt nhất có chi phí thấp, cho phép các nhà đầu tư nắm bắt được nhiều lợi nhuận hơn trong khi chờ giá cổ phiếu tăng lên.Vào ngày 17 tháng 3 năm 2016, lợi tức cổ tức của Quỹ Đầu tư Tiêu dùng Fidelity Select Consumer ("FSVLX") là 1,68%. Quỹ này đầu tư ít nhất 80% trong số 86 triệu đô la tài sản quản lý (AUM) trong các công ty trong và ngoài nước trong ngành tài chính tiêu dùng. Cổ phiếu lớn nhất của công ty là Visa Inc. Loại A (NYSE: V
VVisa Inc111 97 + 0 55%Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
), MasterCard Inc. A (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150 36 + 0 72% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32 92-0 57% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc11 16-0 67% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) và Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp 91 45-0 16% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), tất cả đều bao gồm 32% danh mục đầu tư. Trong 10 năm qua, quỹ đã trở lại -6. 59%, và trong năm năm qua nó đã trở lại 10. 48%. Đến năm 2016, quỹ này giảm 6. 0%. Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp là 0. 88% và không tính phí bán hàng trước.
) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM
JPMJPMorgan Chase & Co100 72-0 68% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), State Street Corp. (NYSE: STT > STTState Street Corp92 23-0 32% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49 89-0 26% Tạo bởi Highstock 4. 2. 6 ) và Ngân hàng Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank of America Corp27 64-0 67% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Quỹ đã trả lại 2,12% trong 10 năm qua và 5. 78% trong năm năm qua. Sự trở lại từ năm đến năm 2016 là -13. 59%. Tỷ lệ chi phí của quỹ là thấp 0. 86%, và không tính phí bán hàng trước. Dịch vụ Tài chính Toàn cầu của Royce Quỹ Dịch vụ Tài chính Toàn cầu của Royce ("RYSFX") trả cổ tức bằng 1. 1. 34% từ danh mục đầu tư với tổng giá trị 51 USD. 7 triệu trong AUM. Quỹ tập trung vào các công ty dịch vụ tài chính với vốn hóa thị trường lên đến 5 tỷ USD, mặc dù nó cũng đầu tư vào các công ty có vốn hóa thị trường lớn hơn. Quỹ này cũng cố gắng đầu tư ít nhất 40% tài sản của mình vào các công ty nước ngoài. Vào ngày 17 tháng 3 năm 2016, cổ phần lớn nhất, bao gồm 10% danh mục đầu tư, là First Republic Bank (NYSE: FRC Ngân hàng FRCFirst Republic94 60 + 0 16% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Nhà đầu tư Liên bang Nhà đầu tư Inc (Incorporated Incorporated Incorporated Incorporated Incorporated) (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44) Các nhà đầu tư FIIFederated Inc. 60-0 49%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
). Quỹ đã hoàn lại 4. 59% trong 10 năm qua và 5. 65% trong năm năm qua. Năm-đến-ngày, quỹ này là xuống 8. 14%. Tỷ lệ chi phí của nó là 1,49%, và không có front-end load.
4 Quỹ chia sẻ lợi nhuận tốt nhất của Quỹ ETFs (FDD, IDVY)
Các nhà đầu tư tìm kiếm cổ tức từ các công ty có trụ sở tại eurozone có thể xem xét ETFS. Các chứng khoán này cung cấp nhiều cơ hội cho cổ tức và tiếp xúc khu vực.
3 Quỹ chia sẻ lợi ích cao nhất của U. S. (VGHCX, BMY)
Tìm ra quỹ tương hỗ nào đang phải trả lợi tức cổ tức cao nhất trong ngành chăm sóc sức khoẻ, điều này đã kém hơn tất cả các ngành khác cho đến năm 2016.
Tôi có một kế hoạch chia sẻ lợi nhuận với chủ cũ của tôi. Bây giờ tôi đang cố gắng mua nhà. Tôi có thể sử dụng tiền chia sẻ lợi nhuận để đặt cọc nhà?
Kế hoạch chia sẻ lợi nhuận là kế hoạch nghỉ hưu với các công ty cung cấp cho nhân viên phần trăm thu nhập của công ty. Kế hoạch chia sẻ lợi nhuận cũng tương tự như 401 (k) vì nó được coi là một kế hoạch đóng góp theo định nghĩa. Sự khác biệt duy nhất là đơn vị duy nhất đóng góp cho kế hoạch là chủ nhân - dựa trên lợi nhuận của công ty vào cuối mỗi năm tài chính.