Các nhà quản lý tài sản tạo thành một trong những ngành công nghệ thông tin có trình độ thấp nhất trong ngành dịch vụ tài chính, một báo cáo gần đây của PwC đã tìm ra.

Chỉ một phần tư các công ty quản lý tài sản cung cấp các kênh kỹ thuật số ngoài email. Điều này hoàn toàn trái ngược với 2/3 (69%) các cá nhân có thu nhập cao (HNWIs) sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến / di động. Hơn 40% đánh giá danh mục đầu tư hoặc thị trường đầu tư trực tuyến của họ và hơn một phần ba trong số họ đang sử dụng các dịch vụ trực tuyến để quản lý danh mục đầu tư.

Báo cáo,

Sink or Swim: Tại sao quản lý tài sản không thể bỏ lỡ sóng kỹ thuật số , dựa trên nghiên cứu định lượng với hơn 1 000 mạng lưới cao- có giá trị tài sản có thể đầu tư ít nhất 1 triệu USD và phỏng vấn định tính với 100 nhà quản lý quan hệ, CEO của các công ty quản lý tài sản và các nhà đổi mới fintech. Đọc để hiểu rõ hơn về lý do tại sao các nhà quản lý tài sản cần đẩy nhanh kế hoạch áp dụng công nghệ và sẵn sàng hợp tác với các công ty công nghệ tài chính để giúp làm như vậy. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Khách hàng giàu có chọn làm cố vấn của họ ) Nhu cầu công nghệ giữa HNWIs

Nhu cầu về công nghệ tài chính liên quan đến HNWIs tương tự như thế hệ trẻ và các thế hệ trước. Ngoại lệ là quản lý danh mục đầu tư. Những người dưới 45 tuổi quan tâm nhiều hơn đến quản lý đầu tư trực tuyến. Gần một nửa (47%) những người không sử dụng robo-advisors sẽ xem xét sử dụng chúng trong tương lai.

Hơn một nửa của HNWIs khảo sát tin rằng điều quan trọng là cố vấn tài chính của họ hoặc người quản lý tài sản để có một số kỹ thuật số cung cấp. Tỷ lệ này tăng lên gần 2/3 trong nhóm HNWIs dưới 45 tuổi và ở Châu Á. Trường hợp HNWIs là kỹ thuật số tự tin, kỳ vọng rằng các nhà quản lý tài sản nên được công nghệ thông thạo thậm chí còn cao hơn.

Báo cáo cho rằng các nhà quản lý tài sản dường như không quan tâm đến những bất cập về công nghệ của họ. Một số thậm chí đánh giá quá cao kỹ thuật số của công ty, đánh giá kỹ thuật số khi dịch vụ duy nhất được cung cấp cho khách hàng là một trang web. Quản lý tài sản toàn cầu, tốt nhất, đang ở giai đoạn rất sớm của đợt tập trung thương mại điện tử đầu tiên, PwC chỉ ra. Nhưng rất ít doanh nghiệp có chức năng back office và các chức năng quản trị tự động và số hóa. Chỉ một trong số 10 người sử dụng phương tiện truyền thông xã hội với khách hàng và nhiều người hiện chỉ đang đầu tư vào cổng web và ứng dụng di động cơ bản.

Hai phần ba các nhà quản lý mối quan hệ giàu có không coi robo-advisors là mối đe dọa đối với công việc kinh doanh của họ. Họ liên tục nhấn mạnh khách hàng không muốn chức năng kỹ thuật số, điều này mâu thuẫn với tầm quan trọng mà khách hàng của họ đặt lên nó.Các nhà đầu tư giàu có muốn gì?

Khi được yêu cầu đánh giá những gì họ đánh giá cao nhất về nhà tư vấn / quản lý tài sản của họ, kỹ thuật khả năng và dịch vụ kỹ thuật số chỉ xếp 8 trong số 11 lựa chọn. Chỉ có 39% khách hàng có thể khuyên người quản lý tài sản hiện tại của họ. Con số này chỉ còn 23% trong số khách hàng với 10 triệu USD tài sản.

"Sự mâu thuẫn này trong các công ty quản lý tài sản, kết hợp với cơ sở khách hàng chỉ cảm thấy sự liên kết yếu ớt với các nhà cung cấp dịch vụ được lựa chọn của họ, đang tạo ra một lĩnh vực đang trở nên dễ bị tổn thương, đổi mới kỹ thuật số từ các fintech, bao gồm các dịch vụ tư vấn robo" Barry Benjamin, nhà quản lý tài sản và quản lý tài sản toàn cầu tại PwC, cho biết trong một tuyên bố.

"Bỏ qua tình trạng này không phải là một lựa chọn. Nếu các doanh nghiệp không phản ứng ngay bây giờ, họ sẽ không tồn tại trong trung và dài hạn ", ông nói thêm. Để tồn tại, PwC khuyến cáo rằng các công ty quản lý tài sản:

Tăng cường nỗ lực để thông qua (999) RIAs: Những ưu tiên hàng đầu và thách thức cho năm 2016. một cơ sở hạ tầng kỹ thuật số toàn diện tích hợp mọi khía cạnh của hoạt động và văn hoá doanh nghiệp của họ, từ văn phòng trở lại sang cách họ phục vụ khách hàng và tiếp thị đến các khách hàng tiềm năng mới.

Khai thác tiềm năng của công nghệ số để nhận ra hiệu quả cao hơn, quản lý chi phí và đẩy mạnh đề xuất khách hàng cốt lõi bằng cách thu thập được nhiều dữ liệu có sẵn.

Các công ty cũng nên sẵn sàng hợp tác với fintechs để cung cấp các giải pháp công nghệ với tốc độ mà thị trường mong đợi.

Dòng dưới cùng

Các nhà quản lý tài sản đang nguy hiểm đằng sau đường cong trong việc áp dụng công nghệ kỹ thuật số. Những gì họ cung cấp là trái ngược với những gì khách hàng có giá trị cao mong đợi và mong muốn. Các công ty muốn tồn tại sẽ cần đẩy nhanh kế hoạch áp dụng công nghệ và sẵn sàng hợp tác với fintechs để giúp làm như vậy. (Để đọc có liên quan, xem: Một Shakeup đang đến cho thị trường Cố Vấn. )