Trong khi những người có giá trị ròng cực kỳ cao thường được coi là Chén Thánh cho các cố vấn tài chánh, họ có công việc của họ cắt bỏ cho họ khi quản lý loại tài sản này.

Mặc dù các cá nhân cực kỳ giàu có đang lo lắng về việc cạn kiệt tài sản của họ, nhưng sự mong đợi và hành động của họ khi bảo vệ và phát triển của cải không phải lúc nào cũng phù hợp, theo một cuộc khảo sát, "Algorithms of Wealth" do SEI Investments Company SEIC Công ty Đầu tư SEICSEI65. 75 + 1. 29% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) và Scorpio Partnership. Cuộc điều tra khảo sát 275 cá nhân cực kỳ giàu có. Tính trung bình, tổng tài sản tài chính của những người trả lời là 18 triệu đô la mỗi. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Những người giàu có và cố vấn: Tại sao mối quan hệ lại quan trọng. )

Những gì họ mong đợi và sợ hãi

Những người giàu có mong đợi trung bình các khoản đầu tư của họ sẽ tăng 15,8% trong năm tới. Cuộc khảo sát chỉ ra rằng điều này rõ ràng cho thấy một mức độ hoàn trả nói chung liên quan đến việc tập trung nhiều hơn và rủi ro thị trường. Đồng thời, tuy nhiên, 59% cho biết lo lắng lớn nhất của họ là hết tiền. Theo ông Jeff Ladouceur, giám đốc của SEI Private Wealth Management, "Không có gì đáng ngạc nhiên khi các nhà đầu tư muốn có bánh của họ và ăn nó" Tuy nhiên, thật nguy hiểm khi tập trung quá mức vào lợi nhuận hai con số với chi phí các mục tiêu bảo tồn như lối sống tương lai. Điều cốt yếu là các gia đình tạo ra các mục tiêu xác định và đo lường được hỗ trợ bởi các danh mục được thiết kế đặc biệt cho các mục tiêu bảo toàn và tăng trưởng. "

Những người được hỏi dưới 40 tuổi mong đợi sự tăng trưởng của danh mục đầu tư 24% trong năm tới và 44% trích dẫn là hết tiền. Những người trong độ tuổi từ 40 đến 50 của họ mong muốn tăng trưởng ít hơn ở mức 14,2% và nhiều khả năng trích dẫn hết tiền vì mối quan tâm tài chính hàng đầu của họ (65%). Mặc dù những người có giá trị ròng cực kỳ quan tâm lo lắng về việc cạn kiệt tài sản của họ, nhưng nhiều người cho rằng có ý nghĩa quan trọng tăng chi tiêu trong những năm tới. Hơn một phần ba dự đoán chi tiêu của họ sẽ tăng lên đến 25% trong năm năm tới. Người trẻ cực kỳ giàu có là những người có khả năng nhất trong tất cả các nhóm tuổi mong đợi sự gia tăng lớn nhất trong chi tiêu. Hai mươi hai phần trăm mong đợi tăng 25% đến 49% và 7% trong số họ mong đợi tăng ít nhất 50%. So với hầu hết (82%) những người từ 40 đến 59 tuổi thì sẽ tăng dưới 25%.

"Một lần nữa, kết quả lại không phù hợp," Ladouceur nói. "Những người trả lời giống nhau mong đợi tỷ lệ lợi nhuận cao là những người trả lời giống nhau, lo ngại rằng chi tiêu của họ sẽ vượt quá lợi nhuận.Sự thiếu liên kết giữa mục tiêu danh mục đầu tư và sử dụng vốn rõ ràng là rõ ràng. " Mức tăng chi tiêu dự kiến ​​không phải là duy nhất cho giá trị ròng cực cao. Trong một cuộc khảo sát về dân số rộng lớn hơn, SEI và Scorpio cho thấy rằng 31% các nhà đầu tư trên toàn hội đồng quản trị dự báo rằng họ sẽ tăng chi tiêu của họ lên đến 25% trong năm năm tới. Giống như các đối tác giàu có của họ, những người trả lời trẻ tuổi có xu hướng mong đợi sự gia tăng cao hơn những người lớn tuổi. Cách tiếp cận DIY

Người cực kỳ giàu có đã dành nhiều thời gian hơn để suy nghĩ về các mục tiêu tài chính hơn hầu hết mọi người. Phần lớn (80%) số người tham gia cuộc khảo sát từ dân số U. S. rộng hơn dành ít hơn 9 giờ trong một tuần suy nghĩ về mục tiêu tài chính của họ so với người có thu nhập trung bình cực kỳ trung bình mỗi tuần 15 tiếng làm như vậy. Người trẻ và giàu có chi tiêu nhiều thời gian hơn để suy nghĩ về mục tiêu tài chính - 25 giờ. Các giờ bổ sung dường như không phải là thời gian chi tiêu; nghiên cứu cho rằng giá trị ròng cực cao vẫn là "tiêu chuẩn tập trung" chứ không phải là "kết quả tập trung. " Hơn một phần ba các cá nhân giàu có cực kỳ cao coi mình là những nhà đầu tư tự định hướng. Thêm 23% chỉ sử dụng một nhà tư vấn tài chính để hướng dẫn các khoản đầu tư phức tạp hơn. Nghiên cứu chỉ ra rằng những cá nhân này mất đi lợi ích của cách tiếp cận hội đồng quản trị đối với quản lý tài sản. Cách tiếp cận này bao gồm một cố vấn tài chính đáng tin cậy duy nhất có hiểu biết sâu sắc về khách hàng cũng như chuyên môn tài chính để đáp ứng mục tiêu và mục đích của họ.

"Chúng tôi thấy một sự ngắt kết nối đáng chú ý," Ladouceur nói. "Bạn càng trở nên giàu có, sự cần thiết phải có" cách tiếp cận hội đồng quản trị "hơn đối với quản lý tài sản. Tuy nhiên, cuộc khảo sát cho thấy các nhà đầu tư đang áp dụng cách tiếp cận đối nghịch hoàn toàn. Đi một mình sẽ đảm bảo rằng bạn sẽ dành phần lớn thời gian theo dõi hiệu suất tương đối và không tích cực lập kế hoạch làm thế nào để đặt của cải của bạn để làm việc. "

Rõ ràng cách tiếp cận tự định hướng để quản lý sự giàu có và thời gian nó liên quan không giúp ích cho những người giàu có đáp ứng các mục tiêu tài chính và mong đợi của họ. Trung bình, những người giàu có như vậy là $ 10. 8 triệu USD so với việc đạt được những tham vọng tài chính trong cuộc sống của họ, cuộc khảo sát cho thấy.

Gần ba phần tư nói rằng đạt được mục tiêu đúng thời gian hoặc sớm là một trong ba phép đo thành công hàng đầu của họ. Tuy nhiên, không có nguồn lực đúng đắn và đội ngũ phù hợp phía sau bạn, điều này chỉ đơn giản là không tốn thời gian, "Ladouceur nói.

Dòng dưới cùng

Nhiều cá nhân có giá trị cực kỳ cao có kỳ vọng cao khi nói đến lợi tức đầu tư và cùng một nỗi sợ hãi đang cạn kiệt tài sản của họ. Họ cũng dành nhiều thời gian suy nghĩ về các mục tiêu tài chính. Điều này thể hiện cơ hội cho các chuyên gia tư vấn tài chính, những người có thể giúp phân khúc dân cư có kết quả so với cách tiếp cận chuẩn để quản lý kỳ vọng và sự giàu có của họ.(Để đọc có liên quan, xem:

Lời khuyên dành cho Khách hàng có Tài sản Tươi cao