Công nghệ đang thay đổi nhiều cách mà chúng ta quản lý cuộc sống của mình. Một lĩnh vực cụ thể, Fintech, đang thay đổi cách chúng ta xử lý tài chính của chúng tôi. Fintech, viết tắt của công nghệ tài chính, bao gồm tất cả mọi thứ từ đầu tư di động, cho vay ngang hàng, tư vấn robo và nhiều hơn nữa. Cũng giống như bất kỳ công nghệ mới nào khác, có thể nó sẽ thay thế con người thực hiện cùng một nhiệm vụ. Với sự ra đời của cố vấn robo trong những năm gần đây nỗi sợ hãi này đã được sống và tốt trong số các cố vấn tài chính. Tuy nhiên, một báo cáo fintech gần đây của Citigroup Inc. kết luận rằng các chuyên gia tư vấn giỏi làm tăng thêm các cố vấn truyền thống và rằng những người giàu có sẽ luôn luôn thích cách tiếp cận của con người khi quản lý tài chính của họ.

Các báo cáo,

Sự gián đoạn kỹ thuật số, FinTech đang bắt buộc ngân hàng phải đạt đến đỉnh điểm , kết luận rằng các khách hàng có vốn đầu tư cao và các nhà đầu tư tinh vi vẫn luôn mong muốn có một cuộc đối thoại kiểu cũ, mặt đối mặt khi quản lý tiền của họ. Citi thừa nhận lợi ích của cố vấn robo và rằng có nhiều cơ hội cho các công ty dịch vụ tài chính cung cấp dịch vụ robo. Báo cáo của Citi, ước tính rằng các chuyên gia tư vấn robo hiện đang quản lý khoảng 20 tỷ USD tài sản, cũng cho rằng công nghệ robo sẽ giúp các chuyên gia tư vấn trở nên năng suất hơn trong hoạt động của họ và cho phép họ phục vụ nhiều khách hàng hơn. (Để biết thêm chi tiết, xem: Robo Advisors và Human Touch: Better Together? ) "Chúng ta thấy sự ra đời của tư vấn robo như là một ví dụ về tự động hóa nâng cao năng suất của các cố vấn đầu tư truyền thống và không phải là tình huống có nhiều rủi ro thay thế công việc. Theo các chuyên gia phân tích của Citi, báo cáo của Citi cũng đề cập đến thực tế rằng bởi vì các chuyên gia tư vấn của Robo có sức hút của thị trường đại chúng và rất thích hợp cho các cá nhân với ít tài sản hơn, họ có tiềm năng trở thành một công cụ mới cho các nhà tư vấn để có được khách hàng. Ví dụ, khách hàng có thể bắt đầu trên một nền tảng tự động và vì họ cần nhiều dịch vụ tùy biến hơn và tăng tài sản của họ, di chuyển đến một cố vấn tài chính con người. Để biết thêm thông tin, xem:

Người quản lý tài sản được thành lập với Robo-Advisors

.)

"Đối với thị trường đại chúng, hoặc các nhà đầu tư có mức giàu có không cho họ tìm kiếm nhiều hơn chi phí cao cảm ứng đầu tư tư vấn, chúng ta thấy công nghệ, trong các hình thức robo-advic e cung cấp một giải pháp hữu ích ", báo cáo cho biết." Đối với nhiều công ty tư vấn, việc cung cấp một lời khuyên robo-lời khuyên có thể là một công cụ "mất dẫn đầu" hữu ích cho việc mua lại khách hàng trong tương lai: cho phép họ cung cấp dịch vụ cho trẻ / khách hàng giàu có, nhiều người trong số họ có thể thấy sự giàu có của họ mở rộng như vậy mà họ cần một dịch vụ tư vấn đầy đủ cá nhân trong tương lai." Ví dụ về các công ty tài chính bao gồm Blackrock, Inc. mua FutureAdvisor năm ngoái.Vanguard và Charles Schwab Corp. nằm trong số các công ty dịch vụ tài chính lớn đã giới thiệu các nền tảng cố vấn robo (xem: > Điều gì xảy ra khi Roboco của Blackrock có ý nghĩa

.)

Khi một khách hàng ở trong một giai đoạn của cuộc sống nơi họ cần thêm mức dịch vụ, họ muốn một chuyên gia tài chính có kinh nghiệm hướng họ qua các lựa chọn của họ và giúp họ đưa ra quyết định, một robo-cố vấn không thể cung cấp Một kế hoạch tài chính vững chắc vượt xa chỉ phân bổ tài sản.Một khi các quyết định quan trọng được thực hiện và tài sản được phân bổ, một robo-cố vấn có thể tiếp quản và quản lý các nhiệm vụ như thu hoạch mất thuế.Kết quả của một robo-cố vấn và các dịch vụ tư vấn nhân sự có ý nghĩa đối với nhiều nhà đầu tư (xem thêm:

Dịch vụ tư vấn Robo-Advisor của Schwab Giải thích .) Báo cáo cuối cùng

Báo cáo của Citi kết luận rằng các chuyên gia tư vấn robo- con người "fina dịch vụ tư vấn ncial và rằng những người giàu có sẽ luôn cần một lời khuyên truyền thống và các dịch vụ cao cấp. Các cố vấn cũng nên xem xét tư vấn viên của robo như là một cơ hội tuyển dụng tiềm năng cho các khách hàng mới. (Để biết thêm chi tiết, xem: Ai thắng với Robo Advisors? Mọi người? )