a:

Nhiệm vụ ủy thác là một trong những nghĩa vụ quan trọng nhất của chuyên môn. Về cơ bản nó cung cấp sự bảo vệ rất cần thiết cho các cá nhân hoặc doanh nghiệp có nhiều loại hợp đồng pháp lý và tài chính với các đơn vị khác. Không có điều đó, không có gì ngăn cản một bên không được hưởng lợi một cách bất công từ một mối quan hệ kinh doanh với chi phí của bên kia.

Nhiệm vụ được ủy thác là gì?

Nhiệm vụ ủy thác là nghĩa vụ pháp lý của một bên để hành động vì lợi ích của một bên khác. Nói chung, thuế uỷ thác áp dụng cho các chuyên gia xử lý tiền hoặc tài sản cho người khác, hoặc tư vấn cho họ trong các vấn đề pháp lý hoặc tài chính. Một ví dụ phổ biến về trách nhiệm uỷ thác là nghĩa vụ của luật sư đối với khách hàng của mình.

Bên giữ chức vụ là người ủy thác, trong khi bên có nghĩa vụ nợ được gọi là hiệu trưởng. Nói chung, người được ủy thác không được hưởng bất cứ khoản lợi nhuận nào từ mối quan hệ của mình với hiệu trưởng, trừ khi hiệu trưởng chấp thuận cho anh ta làm như vậy. Ngoài ra, người được uỷ thác phải tránh bất kỳ xung đột lợi ích nào có thể cản trở khả năng của mình để hoàn thành nghĩa vụ của mình đối với bên giao đại lý. Ví dụ, một luật sư không thể đại diện cho cả hai vợ chồng trong một trường hợp ly dị vì đó là một mâu thuẫn rõ ràng về quyền lợi và ngăn cản anh ta đại diện cho một bên.

Các cố vấn tài chính đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Cơ quan quản lý Chứng khoán Nhà nước cũng có nghĩa vụ ủy thác cho khách hàng của mình. Tuy nhiên, không giống luật sư, cố vấn tài chính không bắt buộc phải đăng ký, vì vậy nhiều người không bị ràng buộc bởi nghĩa vụ uỷ thác. Thay vào đó, họ chỉ được yêu cầu giới thiệu các sản phẩm tài chính "phù hợp" cho khách hàng của họ nhưng không nhất thiết vì lợi ích cao nhất của họ. Bởi vì đó là một nghĩa vụ pháp lý ràng buộc, sự lựa chọn giữa việc sử dụng một cố vấn được điều chỉnh bởi nhiệm vụ uỷ thác đối với người không phải là có thể là điều vô cùng quan trọng.

Giả sử bạn có $ 10,000 để đầu tư vào một quỹ tương hỗ và muốn tìm sự trợ giúp của một cố vấn tài chính để giúp bạn chọn quỹ phù hợp nhất với bạn mục tiêu đầu tư. Cố vấn A và Cố vấn B đều làm việc cho các công ty có thể so sánh cung cấp các quỹ tương đương. Sự khác biệt duy nhất là Cố vấn A là người ủy thác trong khi Cố vấn B không.

Hơn nữa giả định rằng có ba quỹ tương hỗ đáp ứng các mục tiêu tài chính cụ thể của bạn và có tỷ lệ hoàn vốn giống nhau: một được cung cấp bởi công ty Advisor A, một được cung cấp bởi công ty Advisor B và một của công ty thứ ba. Ba quỹ này dự kiến ​​tỷ lệ chi phí là 2%, 3% và 5%. Cả hai cố vấn đều nhận hoa hồng từ bất kỳ khoản đầu tư nào mà bạn làm trong các sản phẩm do công ty của họ cung cấp.

Nếu bạn chọn Cố vấn A, cô ấy bị ràng buộc bởi nghĩa vụ ủy thác để giới thiệu quỹ với tỷ lệ chi phí thấp nhất, mặc dù cô ấy không nhận bất kỳ hoa hồng nào từ đầu tư của bạn, bởi vì nó là lợi ích cao nhất của bạn. Nếu bạn sử dụng Cố vấn B thay vào đó, ông không có nghĩa vụ như vậy để tìm ra lợi ích của bạn. Không có nghĩa vụ ủy thác, anh ta cũng có quyền chỉ đạo bạn hướng tới quỹ do công ty cung cấp để nhận hoa hồng, bất kể nó có tỷ lệ chi phí cao nhất.