Đạo luật Chứng khoán Độc lập được soạn thảo vào năm 1956. Những sửa đổi tiếp theo không áp dụng chung cho tất cả các tiểu bang. Các ứng cử viên cho kỳ thi Series 63 nên nghiên cứu phiên bản năm 1956, đây là phiên bản duy nhất được sử dụng trong việc phát triển các câu hỏi thi. Tài liệu thi loại 63 cũng bao gồm các chính sách và khuyến nghị của Hiệp hội các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA). Các ứng viên nên lấy các tài liệu nghiên cứu cập nhật khi có thêm câu hỏi mới. Quá trình tạo ra các câu hỏi mới bắt đầu vào tháng Giêng mỗi năm với những câu hỏi mới xuất hiện trong các kỳ thi vào cuối năm. NASAA có các ủy ban chuyên gia tài chính phát triển tài liệu thi mới ở mức khó khăn tương đương với các câu hỏi cũ. Nhiều câu hỏi bao gồm Đạo luật Chứng khoán Uniform năm 1956.
Những thay đổi gần đây đã được thực hiện đối với Đạo luật Chứng khoán Uniform chưa được sử dụng trong các kỳ thi loại 63 do sự khác biệt trong việc thông qua luật của các tiểu bang. Năm 1985 và 1988, những thay đổi bổ sung đã được thực hiện, nhưng không được nhà nước chấp nhận hoàn toàn, đã phê chuẩn Đạo luật Chứng khoán Uniform. Những thay đổi gần đây nhất đối với Đạo luật đã được viết vào năm 2002. Bản dự thảo này được thiết kế nhằm phản ánh những thay đổi đối với luật liên bang. Do đó, không phải tất cả luật pháp của tiểu bang đều trực tiếp phù hợp với các quy định của liên bang. NASAA đã công bố các hướng dẫn để giúp đưa những luật lệ tiểu bang này được cập nhật. Các luật mẫu này được kiểm tra trên bài kiểm tra Series 63 và cần được nghiên cứu bởi những người kiểm tra. NASAA hy vọng các chính sách này cuối cùng sẽ được thông qua bởi tất cả các bang theo luật 1956. Các thí sinh chuẩn bị cho kỳ thi loại 63 nên nghiên cứu Luật năm 1956 và các quy tắc mẫu của NASAA để chuẩn bị cho kỳ thi tài chính nghề nghiệp.
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.