Robo cố vấn đã chứng minh rằng họ là một lực lượng phá vỡ trong thế giới tư vấn tài chính. Không gian cố vấn robo đã phát triển, đặc biệt là vào năm 2015.

• Người quản lý tiền khổng lồ BlackRock, Inc. đã mua FutureAdvisor của hãng tư vấn robo. Hợp tác đã phát động một sáng kiến ​​lớn vào kênh ngân hàng bằng cách hợp tác với Ngân hàng BBVA Compass. (Xem thêm: Robo-cố vấn và ngân hàng: The Next Robo-Frontier .)
• Financial Engines Inc, lớn trong không gian 401 (k), mua gạch và cố vấn vữa The Quỹ tương hỗ.
• Cơ cấu tổ chức của Betterment đã thúc đẩy tăng trưởng cho công ty.
• Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính Vanguard và Tập đoàn Charles Schwab đưa ra các chuyên gia tư vấn robo của họ. Cả hai đều thành công trong việc thu thập tài sản, đặc biệt là Dịch vụ Cố vấn Cá nhân của Vanguard.

-1->

Phát triển nhanh nhất

Khi đối mặt với những thay đổi này và những thay đổi khác trong không gian được xác định bởi sự thay đổi, những cố vấn robo nào đang phát triển nhanh nhất? Tin tức Đầu tư các chuyên gia tư vấn robo đã được xếp hạng gần đây bởi tài sản được quản lý (AUM) và so sánh sự thay đổi trong AUM giữa tháng 1 năm 2015 và tháng 1 năm 2016. (Để biết thêm thông tin, xem: A Look at Vanguard's Robo- Cố vấn .)

1. Công cụ tài chính đã có 104 tỷ đô la vào tháng 1 năm 2016 so với 88 tỷ đô la vào tháng 1 năm 2015, tăng 18%.
2. Dịch vụ Tư vấn Cá nhân của Vanguard đã có 31 tỷ đô la vào tháng Giêng năm 2016 và không có báo cáo nào vào tháng 1 năm 2015. Họ đã thực hiện thử nghiệm beta vào năm 2014 nhưng không đưa ra dịch vụ ra công chúng cho đến đầu năm 2015.
3. Intelligent của Charles Schwab Danh mục đầu tư và phiên bản thể chế cho khách hàng của cố vấn tài chính đã được khởi chạy vào năm 2015. Tính đến tháng 1 năm 2016, AUM đứng ở mức 5 đô la. 3 tỷ.
4. Tăng cường có $ 3. 2 tỷ so với 1 đô la. 1 tỷ vào tháng Giêng năm 2015, tăng 192%.
5. Wealthfront có $ 2. 6 tỷ so với 1 đô la. 7 tỷ vào tháng Giêng năm 2015, tăng 53%.
6. Vốn Cá nhân có $ 1. 5 tỷ so với $ 862,000,000 vào tháng Giêng năm 2015, tăng 76%.
7. FutureAdvisor đã có 695 triệu đô la so với 232 triệu đô la vào tháng 1 năm 2015, tăng 199%.
8. Người xây dựng tài sản đã có 686 triệu đô la Mỹ so với 616 triệu đô la vào tháng 1 năm 2015, tăng 11%.
9. Blooom đã có 157 triệu đô la so với 26 triệu đô la vào tháng 1 năm 2015, tăng 502%.
10. Acorns có 87 triệu đô la Mỹ so với 5 triệu đô la vào tháng 1 năm 2015, tăng 1, 713%.

Hai trong số 10 công ty robo hàng đầu là các nhà tư vấn robo lai: Các Công cụ Tài chính, Vanguard và Vốn Cá nhân. Tất cả ba kết hợp một số hình thức tư vấn của con người và công nghệ robo. Ngay cả trước khi mua lại cửa hàng Mutual Fund Store, Công ty Tài chính đã thông báo việc bổ sung thêm các cố vấn nhân sự bổ sung cho các trung tâm gọi nhân viên.Công cụ Tài chính, mặc dù nói chung không phải là một phần của cuộc trò chuyện robo-cố vấn trong những năm gần đây, là cố vấn robo ban đầu. Nó cũng được thuê bởi 401 (k) kế hoạch nhà cung cấp và nhà tài trợ để cung cấp tư vấn cho kế hoạch tham gia.

Sự thành công của Dịch vụ Tư vấn Cá nhân của Vanguard đã được ghi chép lại. Với 30 điểm cơ bản khách hàng có thể tiếp cận với một nhà tư vấn tài chính của con người và nhận các dịch vụ như kế hoạch tài chính và phân bổ tài sản cho danh mục đầu tư, kết hợp với công nghệ robo.

Vốn Cá nhân cung cấp cả hai công cụ miễn phí và truy cập vào các cố vấn tài chính. Dịch vụ của họ được hướng tới cho khách hàng với một danh mục đầu tư lớn hơn một số các nhà tư vấn robo khác. Danh mục thông minh của tổ chức Schwab được thiết kế để được các cố vấn tài chính sử dụng Schwab sử dụng. Các nhà tư vấn có thể sử dụng công nghệ theo nhiều cách khác nhau bao gồm cả nhãn trắng. Khi BlackRock mua lại FutureAdvisor vào năm 2015, họ đã rất tiên phong về sự quan tâm của họ đối với công nghệ của công ty và các ứng dụng của họ khi họ tìm đến các cố vấn tài chính trong các kênh tư vấn khác nhau . BlackRock đã cho phép FutureAdvisor tiếp tục phục vụ khách hàng cá nhân trên nền tảng robo của họ, nhưng đã nói chuyện với nhau bằng cách sử dụng công nghệ này với sự hợp tác của cố vấn tài chính. Màn trình diễn lớn đầu tiên của họ là hợp tác với BBVA Compass. Các nền tảng này có thể bao gồm các quỹ ETF của BlackRock và các quỹ ETFs theo một cách nào đó, hình dạng hoặc hình thức tăng tiền của AUM. Mặc dù không phải là một trong những tên trong danh sách các nhà tư vấn robo hàng đầu, Jemstep đã bị quản lý tiền của Invesco mua lại gần đây. Invesco dường như đang theo đuổi sự lãnh đạo của BlackRock và sẽ làm cho nền tảng và công nghệ của Jemstep có sẵn cho các cố vấn tài chính. Mặc dù họ nói rằng sẽ không có yêu cầu để cung cấp sản phẩm của Invesco, nếu được thực hiện đúng dịch vụ này cũng sẽ giúp tăng công ty của AUM là tốt.

• Khung thể chế của Betterment nhằm mục đích sử dụng bởi các cố vấn tài chính được cho tín dụng cho một số lượng đáng kể tăng trưởng của Betterment trong năm qua. Trái với điều này với một "cố vấn robo thuần khiết" khác, WealthFront, đã nhấn mạnh khi không tham gia kênh tư vấn tài chính. Tăng trưởng AUM trong năm qua ở mức 53% là không có gì để hắt hơi, nhưng khoảng một phần tư những gì Betterment kinh nghiệm. (Để biết thêm chi tiết, xem:
• Hướng dẫn chọn Robo-Advisor nhất
• .)
• Dòng dưới cùng

Robo-cố vấn ở đây để ở. Sự tăng trưởng về tài sản đã được ấn tượng, mặc dù họ vẫn chỉ chiếm một phần nhỏ trong số tài sản do các cố vấn tài chính quản lý. Xu hướng này dường như đang tiến tới sự kết hợp của công nghệ robo và lời khuyên của con người. Có khả năng điều này sẽ tiếp tục trong năm 2016 trở lên. (Để biết thêm thông tin, xem:

Tiếp theo là gì cho thị trường Robo-Advisor?

)