Sau khi kết thúc kỳ thi, các kết quả của Series 63 được cung cấp tại trung tâm khảo thí. Trung tâm kiểm tra có thể cung cấp thêm một bản sao các kết quả theo yêu cầu của ứng viên. Không có giấy chứng nhận nào được cấp để vượt qua kỳ thi. Kết quả thi được duy trì trong cơ sở dữ liệu có thể truy cập được bởi các nhà tuyển dụng và nhà quản lý nhà nước. Nhà tuyển dụng có thể nộp đơn xin đăng ký các ứng cử viên với tiểu bang và được thông báo về thành công của ứng viên trong việc vượt qua kỳ thi và đáp ứng các yêu cầu khác của tiểu bang về giấy phép, nếu có. Đăng ký và cấp phép của tiểu bang có thể có các yêu cầu khác, bao gồm giáo dục thường xuyên, việc làm với một công ty đã đăng ký và hoàn thành kiểm tra lý lịch ứng viên. Các quốc gia và nhà tuyển dụng được tự do đặt yêu cầu về giấy phép của họ.
Nhà tuyển dụng và cơ quan quản lý sử dụng Trung tâm Đăng ký Trung tâm, hoặc CRD, để duy trì hồ sơ kỳ thi và dữ liệu cá nhân nhằm mục đích thu được và duy trì giấy phép chuyên môn tài chính. Các thành viên của công chúng và người sử dụng lao động không có quyền tiếp cận với CRD có thể liên lạc với cơ quan quản lý nhà nước về chứng khoán để lấy thông tin về tình trạng giấy phép của ứng viên. Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính, hoặc FINRA, và Hiệp hội các Nhà quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ, hoặc NASAA, duy trì cơ sở dữ liệu và quản lý kỳ thi. Mỗi năm, các chuyên gia tài chính được các tổ chức này lựa chọn tạo ra các câu hỏi mới cho ngân hàng câu hỏi thi dựa trên các quy định tài chính hiện tại và mới trong Luật Chứng khoán Uniform và các khuyến nghị về chính sách mô hình của NASAA. Những câu hỏi này được lựa chọn dựa trên sự liên quan đến năng lực tài chính nghề nghiệp và hiệu suất ứng cử viên. Các câu hỏi mới được viết từ tháng 1 để đưa vào ngân hàng câu hỏi vào cuối năm.
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.