Vì phương tiện tài trợ cho SEP là IRA truyền thống nên các quy tắc chuyển tiếp và di chuyển áp dụng cho IRA truyền thống cũng áp dụng cho SEP IRA. SEP được coi là một IRA truyền thống, ngoại trừ việc nó được phép nhận các đóng góp của nhà tuyển dụng.
Một nhân viên tham gia vào SEP và không còn làm việc cho người sử dụng lao động tài trợ cho SEP có các lựa chọn sau:
- Giữ lại tài sản trong SEP IRA
- Chuyển số dư IRA SEP sang IRA truyền thống hoặc một SEP khác IRA
- Lặp qua cân đối kế hoạch đủ điều kiện, 403 (b) hoặc 457 (b) tài khoản mà cá nhân tham gia
Để đọc thêm, xem hướng dẫn SEP IRAs .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Chú tôi qua đời gần đây. Ông đã chỉ định cha mẹ tôi là người thụ hưởng vào năm 1997, sau khi ly dị, và không thực hiện bất kỳ thay đổi nào sau khi ông tái hôn vào năm 2000. Người vợ hiện tại của chú tôi hiện đang chiến đấu vì tiền từ kế hoạch. Cô ấy có một chân t
Nó phụ thuộc. Nếu kế hoạch nghỉ hưu là một kế hoạch đủ điều kiện, thì người quản lý kế hoạch sẽ tham khảo tài liệu kế hoạch để xác định ai là người thụ hưởng được chỉ định. Tài liệu kế hoạch giải thích các quy tắc mà kế hoạch đủ điều kiện phải tuân theo. Nói chung, các kế hoạch đủ điều kiện cung cấp cho người phối ngẫu còn sống của người đã qua đời là người hưởng lợi trừ khi người phối ngẫu còn sống ký một giấy miễn trừ cho phép khác.