Các mục tiêu của Đạo luật Glass-Steagall là "để cung cấp cho việc sử dụng tài sản của các ngân hàng một cách an toàn và hiệu quả hơn, điều chỉnh kiểm soát liên ngân hàng và ngăn chặn việc chuyển các quỹ không hợp lý sang đầu cơ hoạt động. "Luật liên bang đã chỉ định một sự phân chia giữa ngân hàng thương mại và ngân hàng đầu tư và các ngân hàng bị cấm trong liên bang cấm kinh doanh chứng khoán. Nó cũng thành lập Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), đảm bảo tiền gửi đến một số tiền nhất định. (Ban đầu là $ 2, 500, số tiền đó là $ 250, 000 vào năm 2017.) Các điều khoản bổ sung tạo ra Ủy ban Thị trường Mở Liên bang (FOMC), một ủy ban gồm 12 thành viên thiết lập mức lãi suất mục tiêu và Quy chế Q, ngăn cấm các ngân hàng thanh toán lãi trên tài khoản tra cứu doanh nghiệp và mức lãi suất huy động tiết kiệm và các tài khoản tiền gửi khác.
Đạo luật Glass-Steagall nhằm chấm dứt các hoạt động ngân hàng mang tính đầu cơ đã dẫn đến việc đóng cửa hàng chục tổ chức tài chính trên khắp Hoa Kỳ và chịu trách nhiệm phần lớn cho sự sụp đổ của nền kinh tế. Thượng nghị sĩ Carter Glass (D-VA) là động lực đằng sau dự luật; nó không bao gồm việc tạo ra FDIC, cả Glass lẫn Tổng thống Franklin D. Roosevelt phản đối. Tuy nhiên, cuối cùng, Glass đã hợp tác với đại diện Henry Steagall (D-AL), chủ tịch của Ngân hàng Nhà ở và Ủy ban Tiền tệ, người ủng hộ mạnh mẽ việc thành lập cơ quan này như là một phương tiện để bảo vệ lợi ích của các ngân hàng nhỏ, nông thôn. Pháp luật đã được sửa đổi để bao gồm FDIC và được Roosevelt ký vào luật vào ngày 16 tháng 6 năm 1933Trong suốt thế kỷ 20, khi các công ty cổ phần tư nhân và các công ty cho vay thương mại thay đổi phong cảnh của ngành ngân hàng, các nhà quản lý liên bang đã dần dần làm suy yếu nhiều sự bảo vệ được cung cấp bởi Đạo luật Glass-Steagall. Vào những năm 1980, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ và FDIC đã ban hành các quy định cho phép các ngân hàng được bảo hiểm nhà nước, được FDIC bảo hiểm để liên kết với các công ty chứng khoán và ủy quyền kinh doanh chứng khoán đầu tư thế chấp (MBS), trái phiếu đô thị và giấy thương mại bởi một số ngân hàng Mỹ. Sau đó, vào năm 1999, Tổng thống Bill Clinton đã ký Đạo luật Gramm-Leach-Bliley, loại bỏ nhiều điều khoản của Glass-Steagall và cho phép các ngân hàng liên kết trực tiếp với các công ty an ninh.
AD:Các quỹ mục tiêu của John Hancock có các mục tiêu rất khác nhau (JRVOX, JRFOX)
Xem xét hiệu suất của hai quỹ vòng đời John Hancock với các ngày nghỉ hưu khác nhau.
Chịu thị trường Mục tiêu của Quỹ Mauls Mục tiêu
Cách tiếp cận đầu tư này rất hấp dẫn, nhưng nó không phải là sự bảo vệ tốt nhất chống lại một thị trường gấu.
Khách hàng của IA có một mục tiêu chính là giảm thuế và mục tiêu thứ hai của thu nhập hiện tại. Đầu tư nào sẽ phù hợp nhất?
A. Kho bạc STRIPS b. Các cổ phiếu tăng trưởng c. Hàng năm cố định d. Trái phiếu thành phố Trả lời: DFix annuities, growth stocks và STRIPS không có thu nhập hiện tại. Ngoài ra, các khoản tiền đóng góp cố định cho phép hoãn thuế thu nhập, trong khi trái phiếu thành phố cung cấp thu nhập miễn thuế.