Khi tạo một danh mục đầu tư chứng khoán, điều quan trọng là phải có một chuẩn so sánh mà bạn có thể so sánh lợi nhuận của bạn. So sánh với một chuẩn cho phép một nhà đầu tư đánh giá chính xác hiệu suất thực tế của danh mục đầu tư của mình. Ví dụ, lợi nhuận danh mục đầu tư hàng năm là 15% có thể có vẻ đáng kể, nhưng nếu điểm chuẩn của danh mục đầu tư đạt mức lợi nhuận hàng năm là 20% trong cùng một khoảng thời gian, lợi nhuận 15% có thể thực sự thấp hơn mức tối ưu.
Cách tốt nhất để tìm ra một chuẩn chuẩn cho danh mục đầu tư của bạn là tìm một chỉ số bao gồm các cổ phiếu tương tự như trong danh mục đầu tư của bạn. Do đó, mặc dù chỉ số Dow Jones Industrial Index (DJIA) là một trong những chỉ số nổi tiếng nhất, nó không phải là một chỉ số vốn nhỏ và không nên so sánh với danh mục cổ phiếu nhỏ. Một trong những chỉ số tốt nhất để sử dụng làm điểm chuẩn cho hoạt động của nhóm nhỏ là Russell 2000 Index.Chỉ số Russell 2000 được tạo ra bởi Công ty Frank Russell và hiện tại nó bao gồm 2 000 công ty nhỏ. Các công ty này là cổ phiếu của U. S. đến từ nhiều ngành công nghiệp khác nhau. Theo số liệu của Russell tháng 7 năm 2006, mức trần thị trường trung bình của Russell 2000 là $ 1. 05 tỷ đồng; công ty lớn nhất là $ 2. 357 tỷ USD về quy mô và nhỏ nhất có mức trần thị trường là 95 triệu USD. Lợi tức trung bình hàng năm trong khoảng thời gian 10 năm của chỉ số là 9,69%.
Một chỉ số khác có thể được sử dụng để đánh giá lợi nhuận của danh mục vốn nhỏ là Standard & Poor's Small Cap 600 Index. Chỉ số này nhỏ hơn Russell 2000, với chỉ 600 cổ phiếu. Theo số liệu của Standard & Poor's vào tháng 6 năm 2006, quy mô trung bình của một công ty trong chỉ số này là xấp xỉ 900 triệu USD, trong đó công ty lớn nhất nặng hơn 3 tỉ USD và nhỏ nhất với mức vốn hóa thị trường là 60 triệu USD. Chỉ số này đã đạt mức trung bình hàng năm là 13,6% trong năm năm qua.
Cùng với các chỉ số chuẩn, các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng nhiều quỹ tương hỗ tập trung nhỏ để so sánh lợi nhuận của họ. Nhiều quỹ tương hỗ do các công ty khác nhau điều hành tập trung vào phân đoạn nhỏ của thị trường. Tuy nhiên, khi quyết định sử dụng tốt nhất quỹ làm điểm chuẩn, trước hết nhà đầu tư nên đọc chiến lược đầu tư của quỹ để đảm bảo sự so sánh sẽ chính xác.Để biết thêm thông tin, hãy xem
Chỉ số Đầu tư
, Chỉ mục: Tốt, xấu và xấu xí và Mũ nhỏ là gì?
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi có một doanh nghiệp nhỏ (LLC), mà tôi hoạt động bán thời gian. Tôi cũng làm việc toàn thời gian cho một công ty và ghi danh vào kế hoạch 401 (k). Tôi vẫn đủ điều kiện để đóng góp cho một cá nhân 401 (k) từ thu nhập của tôi làm bán thời gian LLC?
Miễn là bạn không có quyền sở hữu trong công ty mà bạn làm việc toàn thời gian và mối quan hệ duy nhất mà bạn có với công ty là như một nhân viên, bạn có thể thiết lập một 401 (k) độc lập cho trách nhiệm pháp lý của bạn công ty (LLC) và tài trợ cho kế hoạch từ thu nhập bạn nhận được từ công ty.