Khi bạn đang trên đường trở thành nhà môi giới chứng khoán hoặc đại lý môi giới và đang làm việc trong ngành kinh doanh đang hoạt động, bạn phải sẵn sàng làm tốt bài kiểm tra Series 63 của mình, một kỳ thi do Hiệp hội các Nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ.
Hãy chắc chắn đến sớm 30 phút tại trung tâm kiểm tra theo lịch trình của bạn. Cần thêm thời gian để hoàn tất quá trình đăng ký. Mang theo thẻ căn cước do chính phủ phát hành có hình ảnh và chữ ký cộng với hình ảnh như tấm ảnh hoặc bản in bằng cọ. Bạn cần nhận dạng này cho bản đăng nhập đăng nhập của trung tâm.
Trung tâm kiểm tra sẽ cung cấp cho bạn giấy trầy xước, máy tính điện tử cơ bản, bảng xóa khô và bút xóa khô. Nếu kỳ thi chứa các biểu đồ, đồ thị hoặc bảng biểu, bạn sẽ được cung cấp một cuộc triển lãm để dễ dàng tham khảo. Tất cả những vật dụng đã cung cấp này phải được hoàn trả sau khi hoàn thành kỳ thi. Bạn không được phép mang theo bất cứ tài liệu tham khảo nào; làm như vậy có thể dẫn đến hình phạt. Không được phép đưa sách, cặp, balô và ghi chú vào phòng thí nghiệm.
Các kỳ thi có thể bị hoãn hoặc hoãn nếu thời tiết trầm trọng, nhưng bạn phải gọi trung tâm kiểm tra của mình để xác nhận hủy bỏ hoặc trì hoãn. Người đến muộn được phép làm xét nghiệm nhưng có thể phải làm như vậy trong thời gian còn lại được phân bổ. Nếu bạn cảm thấy không thoải mái khi thi trong thời gian ngắn, FINRA có khả năng tính phí bạn muộn và có thể bạn phải trả một khoản phí đăng ký hoàn toàn mới để sắp xếp lại kỳ thi của bạn.
AD:Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi là người về hưu, lấy từ niên kim 403 (b) của tôi. Tôi là nhân viên duy nhất trong kinh doanh của riêng tôi. Tôi có hội đủ điều kiện cho một tài khoản IRA SIMPLE? Tôi muốn hoãn một số thu nhập của tôi từ thuế.
Nó phụ thuộc. Nếu doanh nghiệp của bạn không có tư cách pháp nhân, và bạn có thu nhập thuần từ việc làm tự, bạn có đủ điều kiện để thành lập và tài trợ một kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm một SIMRA IRA, dựa trên thu nhập đó. IRS định nghĩa thu nhập thuần từ việc làm tự do là thu nhập gộp từ hoạt động kinh doanh của bạn trừ đi khấu trừ cho phép kinh doanh.