Đối với bất kỳ khoản đầu tư nào, tỷ lệ vốn hóa thấp nhất trước khi nó trở nên không có lợi, về mặt thuần, là 0%. Theo quan điểm quản lý đầu tư, thu nhập 0% có nghĩa là vốn thậm chí không theo kịp lạm phát. Hơn nữa, nếu một khoản đầu tư mất giá trị, nó có thể có tỷ suất vốn hóa từ 0% trở lên và vẫn không có lợi.
Đến năm 2015, lạm phát thấp, nhưng tỷ lệ có thể thay đổi. Việc kiếm được tỷ suất lợi nhuận thấp chỉ phù hợp với lạm phát hoặc trả lại nhiều hơn là mong muốn đối với các khoản đầu tư có rủi ro thấp nhất như các khoản tín phiếu kho bạc Mỹ và các trái phiếu. Các nhà đầu tư có lợi tức danh nghĩa là 0% thực sự kiếm được một tỷ suất thực thấp hơn 0%. Về mặt thực tế, để đầu tư có lợi nhuận, nó phải có tỷ lệ vốn hóa bằng hoặc lớn hơn lạm phát được tính bằng Chỉ số giá tiêu dùng (CPI).
Đầu tư bất động sản truyền thống liên quan đến nhiều rủi ro và sự tham gia của chủ sở hữu hơn là sở hữu một tín phiếu hoặc trái phiếu. Các nhà đầu tư nên nhận được mức lợi tức cao hơn trong bất động sản so với trong giấy tờ của chính phủ vì rủi ro mà họ phải chịu và dịch vụ mà họ thực hiện.
Nếu đầu tư có tỷ suất vốn hóa dương cực ở mức 5%, nhưng giá trị đầu tư mất 20% giá trị trong năm đầu tiên, tỷ lệ vốn hóa sẽ tăng lên 6. 25%. Tuy nhiên, toàn bộ đầu tư này đã mất 15% giá trị trong năm đầu tiên. Điều này cho thấy ngay cả tỷ suất vốn hóa tích cực cũng không đảm bảo khả năng sinh lời nếu giá trị tài sản giảm đi.
Một khoản đầu tư khác có thể có tỷ lệ vốn hóa tương tự là 5%, nhưng thay vì tăng 20% về giá trị. Tỷ lệ vốn hóa sẽ giảm xuống còn 4,17%, nhưng đầu tư này đã đạt được lợi nhuận tổng thể 25%, cao hơn nhiều so với tỷ lệ vốn hóa.
Một số nhà đầu tư có thể xem bất động sản hoặc các tài sản khác với tỷ lệ vốn hoá cao như là ứng viên mua và tài sản có tỷ lệ vốn hóa thấp dưới dạng các ứng viên bán hàng. Các nhà đầu tư muốn tạo ra thu nhập được phục vụ tốt nhất với các tài sản có chất lượng tín dụng và thanh khoản cao nhất có tỷ lệ vốn hóa lớn nhất.
AD:Những loại rủi ro nào nhà đầu tư nên xem xét trước khi đầu tư vào ngành hoá chất?
Khám phá lĩnh vực hóa chất và rủi ro mà các công ty sản xuất hoá chất phải đối mặt. Hiểu được những áp lực từ quan điểm đầu tư.
Một khi các khoản thanh toán định kỳ (SEPP) của một IRA đã bắt đầu, khoản thanh toán được ấn định hàng năm hay không, nó dao động với lãi suất? Có thể thanh toán được hàng tháng?
Thông thường, nếu bạn rút lại tài sản từ IRA hoặc một chương trình hưu trí đủ điều kiện do chủ nhân của bạn bảo trợ trong khi dưới 59 tuổi. 5, bạn có thể nợ thuế thu nhập bình thường đối với số tiền này cộng thêm 10% hình phạt rút lui. Tuy nhiên, bạn có thể tránh hình phạt rút tiền sớm bằng cách lấy tài sản theo một chương trình định kỳ thanh toán định kỳ (SEPP).
Nếu tôi bán ngắn 5 000 đô la và cổ phiếu trở nên vô giá trị, tôi đã kiếm được 5 000 đô la với một khoản đầu tư rất nhỏ. Đây không phải là sự trở lại ở đây lớn hơn 100%?
Câu trả lời đơn giản là lợi tức tối đa của bất kỳ khoản đầu tư bán hàng ngắn nào thực chất là 100%. Tuy nhiên, các khái niệm cơ bản là bán ngắn - việc vay vốn và trách nhiệm pháp lý nó tạo ra, cách tính lợi nhuận, vv - có thể là bất cứ điều gì đơn giản.