Tính đến tháng 4 năm 2016, lãi suất ở Hoa Kỳ và trên thế giới là ở mức thấp lịch sử. Do đó, người tiết kiệm, người cao niên và nhà đầu tư cần thêm thu nhập có rất ít sự lựa chọn khi xác định các khoản đầu tư có năng suất cao cho danh mục đầu tư của họ. Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB), Ngân hàng Nhật Bản (BOJ) và các ngân hàng trung ương khác đã theo đuổi các chính sách kích thích tăng trưởng kinh tế bằng cách giảm lãi suất xuống 0% và trong một số trường hợp thậm chí còn thấp hơn . Trong khi đó, có những khoản đầu tư mang lại nhiều hơn lãi suất của Kho bạc và cũng có tiềm năng tăng vốn. Các quỹ đầu tư năng suất cao, không có tải là những lựa chọn để các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận. Sau đây là ba quỹ chất lượng được đánh giá cao bởi Morningstar, đã cho thấy các hồ sơ thành tích xuất sắc và tạo ra lợi nhuận tốt.

Quỹ đầu tư Vanguard High Yield (VWEHX)

Quỹ đầu tư Vanguard High Yield Corporate Investor Shares ("VWEHX") là một quỹ không liên quan đến đầu tư chủ yếu đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng, yielding, trái phiếu doanh nghiệp có rủi ro cao hơn, được đánh giá bởi Moody's thấp hơn Baa. Trái phiếu có lãi suất cao thường được gọi là "trái phiếu rác". VWEHX, trái phiếu trong danh mục đầu tư có kỳ hạn ngắn và trung hạn. Hầu hết các trái phiếu đáo hạn trong vòng 3 đến 10 năm, và các phiếu giảm giá cho 89. 2% của danh mục đầu tư khoảng 4-8%. Kỳ hạn ngắn hơn phục vụ như một sự trầy tráo khi lãi suất bắt đầu tăng. Trên thực tế, một danh mục trái phiếu có năng suất cao được quản lý tốt có thể có rủi ro về giá thấp hơn một danh mục trái phiếu dài hạn có chất lượng cao hơn, cho thấy mức giảm giá lớn hơn trong môi trường lãi suất tăng. VWEHX được đưa ra lần đầu tiên vào năm 1978, với chi phí thấp là 0,23%, thấp hơn 79% so với mức trung bình cho các quỹ trái phiếu có năng suất cao. Người quản lý danh mục đầu tư, Michael Hong, tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư một khoản tiết kiệm bảo đảm đối với trái phiếu có lãi suất cao, và kết quả là ông không đầu tư vào các trái phiếu có mức sinh thấp nhất và phải trả lãi suất cực kỳ cao. Khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 đô la và năng suất hiện tại tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2016 là 5,7%.

Danh mục đầu tư Bất động sản Fidelity (FRESX) cung cấp cho các nhà đầu tư các khoản thu nhập trên mức trung bình cùng với tiềm năng tăng trưởng vốn dài hạn. Được đánh giá cao bởi bốn sao của Morningstar, quỹ không tải này đã tạo ra lợi nhuận của Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Giao dịch Chứng khoán (SEC) kéo dài 30 ngày là 2.47% vào ngày 31 Tháng 3 năm 2016. Tỷ lệ chi phí là thấp 0. 78% so với bất động sản hạng trung bình là 1,29%. Sự khác biệt về tỷ lệ chi phí hàng năm là 51% sẽ giúp tiết kiệm đáng kể trong thời gian dài đối với các nhà đầu tư tìm cách giảm thiểu chi phí, vượt qua lạm phát và nhận thấy sự tăng trưởng của hiệu trưởng.FRESX nắm giữ 40-60 cổ phiếu, chủ yếu là các quỹ đầu tư bất động sản (REITs), cung cấp sự phơi bày cho năm ngành chính của ngành bất động sản: công nghiệp / văn phòng, khu dân cư, bán lẻ, tự chứa và các cơ sở chăm sóc sức khoẻ. FRESX đã được đưa ra thị trường vào năm 1986, và nó đã đạt được thành tích xuất sắc. Lợi nhuận 1, 3, 5 và 10 năm trở lại vào ngày 31 tháng 3 năm 2016 là 6, 25, 10, 07, 12, 24 và 6. 66%. Mức đầu tư tối thiểu là $ 2, 500.

Quỹ đầu tư Vanguard High Dividend Yield Index ("VHDYX") là quỹ chỉ số thụ động cung cấp sản lượng trung bình Giá cả. Quỹ tìm kiếm để theo dõi hiệu suất của Financial Times Actuaries 100 (FTSE) High Dividend Yield Index của các công ty có vốn đầu tư lớn của U. S. có lợi nhuận cổ tức cao hơn trung bình. Một số công ty nằm trong số những cổ phiếu hàng đầu của quỹ là tập đoàn Exxon Mobil (NYSE: XOM

XOMExxon Mobil Corp83 55 + 0 45%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

), Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56 29-0 11%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson140 13+ 0. 04% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Xếp hạng 5 sao của Morningstar, VHDYX tính phí chi phí rất thấp là 0,16% và lợi tức SEC là 3,8% tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2016. Lợi nhuận trái phiếu một, ba và năm năm một lần là 4. 68, 11. 24 và 12. 59%, tương ứng. Mức đầu tư tối thiểu là $ 3, 000.