Việc đầu tư nào phù hợp nhất cho một khách hàng đầu tư để nghỉ hưu và tìm kiếm sự bảo vệ khỏi rủi ro sức mua trong tương lai?
A . Trái phiếu doanh nghiệp
B . Cổ phiếu ưu đãi
C . Hằng trăm năm
D . Biến phí hàng năm
Câu trả lời đúng là " D " vì ba lựa chọn khác cung cấp lợi nhuận cố định không bảo vệ lạm phát. Biến phí hàng năm là thích hợp vì khách hàng đang đầu tư vào quỹ hưu trí. Nếu câu hỏi liên quan đến một khách hàng cần truy cập vào tiền trước khi nghỉ hưu, các khoản tiền hằng nhiều biến sẽ không chính xác.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Khi nào các quỹ tương hỗ phù hợp với khách hàng của bạn?
Tìm ra những yếu tố quyết định liệu các quỹ tương hỗ có phù hợp với khách hàng của bạn, bao gồm cả khả năng chịu rủi ro, mục tiêu đầu tư và những ý nghĩa về thuế.
Lựa chọn kế hoạch nghỉ hưu tốt nhất cho bác sĩ với thực hành, nhân viên và mong muốn quỹ hưu trí của mình mà không làm mọi việc phức tạp? Cô ấy muốn tránh các kế hoạch dựa vào một cuộc kiểm tra thu nhập nghiêm ngặt hoặc yêu cầu tất cả nhân viên phải
Rất không chắc là bạn sẽ tìm thấy một kế hoạch đủ điều kiện hoặc một kế hoạch dựa trên IRA sẽ cho phép người sử dụng lao động loại trừ các nhân viên khác, vì tất cả nhân viên phải được phép tham gia vào kế hoạch khi họ đáp ứng các yêu cầu về tính đủ điều kiện. Cách thay thế là bao gồm các yêu cầu đủ điều kiện nghiêm ngặt trong kế hoạch.