Một trong những nguyên tắc cơ bản của đầu tư là để tiết kiệm một phần nhỏ thu nhập của bạn trong mỗi kỳ lương, và đặt tiền trong một khoản bảo đảm sẽ tăng lên theo thời gian. Index đã là một lợi ích cho nhiều nhà đầu tư đầu tư số tiền nhỏ theo lịch trình thường xuyên. Các quỹ giao dịch (ETFs) đã trở thành một cách khác để các nhà đầu tư tiếp cận thị trường mà không cần phải lựa chọn các cổ phiếu cụ thể. Bằng nhiều cách, chúng tương tự như các quỹ chỉ số, nhưng chúng có phù hợp với các nhà đầu tư chỉ có một khoản tiền tương đối nhỏ để đầu tư theo định kỳ? Hãy nhìn vào các yếu tố mà nhà đầu tư nên xem xét.
Cả ETF và quỹ đầu tư chỉ số đều cho phép các nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào nhiều lĩnh vực của nền kinh tế trên toàn thế giới. . Nếu bạn đang cân nhắc sử dụng ETFs hoặc quỹ chỉ số, quyết định đầu tiên cần làm là lĩnh vực bạn quan tâm. Với một số lượng lớn ETFs và các quỹ có sẵn, quyết định về lĩnh vực nào hoặc các ngành có tiềm năng nhất là quan trọng. Một khi bạn đã chọn ngành tốt nhất, bạn có thể thu hẹp tìm kiếm của mình xuống các ETFs hoặc quỹ đó sẽ được quan tâm nhất đối với bạn.
Chi phí của ETFs Vs. Index Mutual Funds Một khi bạn đã xác định được một vài ETF tiềm năng và quỹ chỉ số đáp ứng các mục tiêu đầu tư của bạn, bước tiếp theo là so sánh chi phí của quỹ. Ba yếu tố chi phí khác biệt ủng hộ ETFs, nhưng cũng có hai bất lợi quan trọng đối với ETFs.
Các khoản phí thường tính phí khách hàng dựa trên phần trăm của tổng tài sản được quản lý. Thường được gọi là tỷ lệ chi phí, khoản phí này bao gồm tiền lương của người quản lý quỹ và tất cả các chi phí hoạt động khác. ETF có xu hướng có tỷ lệ chi phí thấp hơn, vì chi phí hoạt động thấp hơn do thiết kế. Theo thời gian, sự khác biệt về chi phí này, dù nhỏ, có thể tăng lên đáng kể do sức mạnh của hợp chất.
Điều không thể tránh khỏi là lợi ích của bạn sẽ bị đánh thuế. Các quỹ chỉ số, đặc biệt là các quỹ được quản lý tích cực, phải chịu các sự kiện phải chịu thuế đối với các nhà đầu tư của mình khi họ bán cổ phiếu của các công ty mà họ sở hữu có lãi, có thể xảy ra mỗi năm. Là chủ sở hữu của quỹ, bạn phải sau đó phải trả thuế lợi tức tăng vốn đối với bất kỳ lợi ích nào được báo cáo. Các nhà đầu tư trong ETFs không phải chịu bất kỳ khoản tăng vốn nào cho đến khi họ bán cổ phần trong quỹ, vào thời điểm đó họ có thể phải chịu trách nhiệm về các khoản thuế họ nhận ra nếu giá bán cao hơn giá mua.Điều này có nghĩa là bạn kiểm soát khi bạn phải chịu một sự kiện có tính thuế. Các nhà đầu tư quỹ chỉ số cũng sẽ phải đối mặt với việc phải trả các khoản thuế tăng vốn khi họ bán quỹ của họ, giả định rằng quỹ này sẽ tăng giá trị.
Hầu hết các quỹ chỉ số đều yêu cầu các cổ đông mở tài khoản với mức đầu tư tối thiểu. Tùy thuộc vào quỹ, đầu tư ban đầu có thể khá cao. Ngoài ra, nhiều quỹ yêu cầu nhà đầu tư duy trì mức đầu tư tối thiểu để tránh bị tính phí bảo trì. Mức đầu tư tối thiểu cho IRA thường thấp hơn. ETFs không có bất kỳ khoản phí tối thiểu, bởi vì bạn mua cổ phiếu giống như chứng khoán. Số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư phải trả để mua ETF là giá của một cổ phần của ETF cộng với tiền hoa hồng và lệ phí.
Khi mua hoặc bán bất kỳ cổ phiếu, có một sự lây lan giữa giá mua và giá bán. Sự lây lan càng rộng thì càng phải đầu tư nhiều để vượt qua mức giá mua cao hơn và giá bán thấp hơn. Sự lan truyền trên ETFs phụ thuộc vào tính thanh khoản và khối lượng giao dịch, giống như bất kỳ cổ phiếu nào. ETFs giao dịch rộng rãi sẽ có mức chênh lệch hẹp hơn, trong khi những giao dịch có ít giao dịch hơn có thể có mức spread lớn. Hơn nữa, giá mua và bán sẽ thay đổi trong suốt cả ngày với sự vận động của thị trường. Giống như việc mua cổ phiếu, sự chuyển động từng phút một trong giá thầu và giá chào bán có thể là cơ hội để mua lại cổ phiếu ở mức giá thấp hơn. Tất nhiên, bạn cũng có thể sẽ mua với giá cao hơn trong ngày nếu cổ phiếu của ETF đóng cửa. Nếu bạn đang mua hoặc bán ETFs, bạn nên sử dụng lệnh giới hạn để kiểm soát giá giao dịch của bạn. Các quỹ chỉ số được định giá vào cuối ngày, đó là giá mà các nhà đầu tư sẽ trả nếu họ quyết định mua chúng.
Dòng dưới cùng
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là phải có một quan điểm dài hạn khi đưa ra quyết định. Trước tiên, hãy quyết định xem bạn muốn đạt được mục tiêu gì. Lựa chọn đúng ngành có thể tạo sự khác biệt đáng kể trong việc thực hiện danh mục đầu tư của bạn. Rất may, nhiều quỹ ETF và quỹ chỉ số nên phù hợp với ngành của bạn. Chi phí liên quan đến đầu tư của bạn là yếu tố thiết yếu tiếp theo để đánh giá. ETF có chi phí thấp hơn quỹ chỉ số, nhưng chi phí để mua và bán có thể đắt hơn.Nếu ETFs vẫn còn quan tâm, thì bạn nên xem xét sử dụng một nhà môi giới mà không tính phí hoa hồng. Bạn cũng có thể tăng số tiền đóng góp mỗi kỳ, kết hợp 12 khoản thanh toán hàng tháng vào 4 khoản đóng góp hàng quý để giúp giảm chi phí giao dịch.
ETF có một số lợi thế hơn quỹ chỉ số. Tuy nhiên, một trong những nhược điểm chính của nó là các nhà đầu tư phải chịu một khoản phí giao dịch cho mỗi lệnh mua bán. Những chi phí này có thể làm giảm lợi nhuận tổng thể của đầu tư. Hãy chắc chắn xem xét tất cả các chi phí trước khi thực hiện một cam kết.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Lợi dụng sự biến động của các khoản nợ với các khoản tín dụng
Các lựa chọn cảnh báo Các nhà đầu tư có thể theo đuổi chiến lược này để nâng cao cơ hội thành công của họ .
Các tài khoản ký quỹ được thiết lập để cho phép các nhà đầu tư có khả năng sử dụng đòn bẩy với các khoản đầu tư.
Lợi nhuận ban đầu, được đặt ra bởi Cục Dự trữ Liên bang, là tỷ lệ phần trăm? A) 50% B) 10% C) 25% D) 30% Câu trả lời đúng là A. Tài khoản ký quỹ cho phép bạn mua chứng khoán bổ sung bằng cách tận dụng giá trị cổ phiếu đủ điều kiện của bạn. Biên lợi nhuận ban đầu là 50% do Cục Dự trữ Liên bang đặt ra. Điều này có nghĩa là khi một nhà đầu tư đầu tư, một nửa số tiền phải được nhà đầu tư đóng góp và một nửa khác được vay từ người môi giới.