Thương mại là việc trao đổi hàng hoá hoặc dịch vụ giữa hai hoặc nhiều bên. Vì vậy, nếu bạn cần xăng cho xe của bạn, thì bạn sẽ đổi đô la cho xăng. Trong những ngày xưa, và vẫn còn trong một số xã hội, buôn bán đã được thực hiện bởi trao đổi, nơi mà một mặt hàng đã được đổi chỗ cho một người khác. Thương mại có thể đã xảy ra như sau: Người A sẽ sửa cửa sổ bị phá vỡ của Người B để đổi lấy một giỏ táo từ cây của Người B. Đây là một ví dụ thực tiễn, dễ quản lý, hàng ngày cho việc buôn bán, với việc quản lý rủi ro tương đối dễ dàng. Để giảm bớt rủi ro, Người A có thể yêu cầu Người B cho thấy quả táo của mình, để đảm bảo rằng họ ăn kiêng, trước khi lắp cửa sổ. Đây là cách giao dịch đã được cho hàng ngàn năm: một quá trình thực tế, chu đáo của con người.

Bây giờ hãy vào trang web thế giới và tất cả các nguy cơ bất ngờ có thể trở nên hoàn toàn mất kiểm soát, một phần là do tốc độ mà giao dịch có thể diễn ra. Trên thực tế, tốc độ giao dịch, sự hài lòng tức thời và sức hút của adrenalin trong việc tạo ra lợi nhuận trong ít hơn 60 giây thường có thể kích hoạt một bản năng cờ bạc, mà nhiều thương nhân có thể sẽ không chịu nổi. Do đó, họ có thể chuyển sang kinh doanh trực tuyến như là một hình thức cờ bạc hơn là tiếp cận thương mại như một doanh nghiệp chuyên nghiệp đòi hỏi những thói quen đầu cơ thích hợp. (Tìm hiểu thêm trong

Bạn đang đầu tư hay cờ bạc?
)

AD:

Việc đầu cơ như một thương nhân không phải là cờ bạc. Sự khác biệt giữa cờ bạc và đầu cơ là quản lý rủi ro. Nói cách khác, với suy đoán, bạn có một số loại kiểm soát rủi ro của bạn, trong khi với cờ bạc bạn không. Ngay cả một trò chơi bài như Poker có thể được chơi với tư tưởng của một con bạc hay với suy nghĩ của một nhà đầu cơ, thông thường với kết quả hoàn toàn khác nhau.

Các chiến lược cược

Có ba cách cơ bản để đánh cuộc: Martingale, chống ma thuật hoặc đầu cơ. Sự suy đoán xuất phát từ từ Latinh "speculari", có nghĩa là để gián điệp hoặc nhìn về phía trước.

Trong chiến lược Martingale, bạn sẽ tăng gấp đôi số lần đặt cược của mình mỗi khi thua, và hy vọng rằng cuối cùng thua cuộc sẽ kết thúc và bạn sẽ có một cuộc cược thuận lợi, qua đó phục hồi tất cả những thua lỗ của bạn và thậm chí tạo ra lợi nhuận nhỏ. Sử dụng chiến lược chống Martingale, bạn sẽ giảm một nửa số lần đặt cược mỗi lần thua, nhưng sẽ tăng gấp đôi lần đặt cược của bạn mỗi lần bạn thắng. Lý thuyết này giả định rằng bạn có thể tận dụng một chiến thắng streak và lợi nhuận cho phù hợp. Rõ ràng, đối với thương nhân trực tuyến, đây là tốt hơn của hai chiến lược để áp dụng. Luôn luôn có ít rủi ro hơn để lấy mất của bạn một cách nhanh chóng và thêm hoặc tăng kích thước thương mại của bạn khi bạn chiến thắng.

Tuy nhiên, không nên thương mại mà không cần xếp chồng lên các ưu tiên của bạn, và nếu điều này là không rõ ràng thì thương mại không nên được thực hiện ở tất cả.(Để biết thêm thông tin về phương pháp Martingale, hãy đọc

FX Trading The Martingale Way

.)

Biết Tỷ lệ Vì vậy, quy tắc đầu tiên trong quản lý rủi ro là tính tỷ lệ thương mại của bạn thành công. Để làm được điều này, bạn cần nắm bắt cả phân tích cơ bản và kỹ thuật. Bạn sẽ cần phải hiểu động lực của thị trường mà bạn đang kinh doanh, và cũng biết nơi có khả năng giá cả tâm lý kích hoạt điểm, mà một biểu đồ giá có thể giúp bạn quyết định. Một khi có quyết định đưa ra thương mại, yếu tố quan trọng nhất tiếp theo là cách bạn kiểm soát hay quản lý rủi ro. Hãy nhớ rằng, nếu bạn có thể đo lường được rủi ro, bạn có thể, đối với hầu hết các phần, quản lý nó.

Khi xếp chồng lên nhau trong lợi của bạn, điều quan trọng là vẽ một đường thẳng trên cát, sẽ là điểm cắt của bạn nếu thị trường giao dịch ở mức đó. Sự khác biệt giữa điểm cắt giảm này và nơi bạn nhập vào thị trường là rủi ro của bạn. Về mặt tâm lý, bạn phải chấp nhận rủi ro này ngay trước khi bạn giao dịch. Nếu bạn có thể chấp nhận sự mất mát tiềm ẩn và bạn chấp nhận nó, thì bạn có thể xem xét thương mại hơn nữa. Nếu mất mát sẽ là quá nhiều cho bạn phải chịu đựng, thì bạn không được buôn bán nếu không bạn sẽ bị căng thẳng nghiêm trọng và không thể khách quan khi thu nhập từ thương mại của bạn.
Vì rủi ro là mặt trái của tiền xu để thưởng, bạn nên vẽ một hàng thứ hai trên cát, đó là nơi, nếu thị trường giao dịch đến điểm đó, bạn sẽ di chuyển đường cắt ra ban đầu của bạn để đảm bảo vị trí của bạn . Đây được gọi là trượt điểm dừng của bạn. Dòng thứ hai là giá mà bạn phá vỡ ngay cả khi thị trường cắt bạn ra tại thời điểm đó. Một khi bạn được bảo vệ bởi một break-stop stop, rủi ro của bạn hầu như đã được giảm xuống còn 0, miễn là thị trường là rất lỏng và bạn biết thương mại của bạn sẽ được thực hiện ở mức giá đó. Đảm bảo bạn hiểu được sự khác biệt giữa các lệnh dừng, hạn chế đơn đặt hàng và đơn đặt hàng thị trường.

Thanh khoản

Yếu tố rủi ro tiếp theo để nghiên cứu là tính thanh khoản. Thanh khoản có nghĩa là có đủ số lượng người mua và người bán theo giá thực tế để dễ dàng và có hiệu quả thương mại của bạn. Trong trường hợp của thị trường ngoại hối, thanh khoản, ít nhất là trong các loại tiền tệ lớn, không bao giờ là một vấn đề. Thanh khoản này được gọi là tính thanh khoản của thị trường, và trong thị trường ngoại tệ tiền mặt tại chỗ, nó chiếm khoảng 2 nghìn tỷ USD mỗi ngày trong khối lượng giao dịch.

Tuy nhiên, tính thanh khoản này không nhất thiết phải có đối với tất cả các nhà môi giới và không giống nhau ở tất cả các cặp tiền tệ. Nó thực sự là sự thanh khoản của môi giới mà sẽ ảnh hưởng đến bạn như là một thương nhân. Trừ khi bạn giao dịch trực tiếp với một ngân hàng thương mại lớn forex, bạn rất có thể sẽ cần phải dựa vào một nhà môi giới trực tuyến để giữ tài khoản của bạn và để thực hiện các ngành nghề của bạn cho phù hợp. Các câu hỏi liên quan đến rủi ro môi giới vượt quá phạm vi của bài viết này, nhưng các công ty môi giới vốn lớn, nổi tiếng và có vốn đầu tư cao nên tốt cho hầu hết các nhà kinh doanh trực tuyến bán lẻ, ít nhất là có đủ khả năng thanh toán để thực hiện hiệu quả thương mại của bạn.

Rủi ro đối với mỗi giao dịch Một khía cạnh khác của rủi ro được xác định bằng số vốn kinh doanh bạn có sẵn.Rủi ro đối với mỗi thương mại luôn luôn là một tỷ lệ phần trăm nhỏ trong tổng vốn của bạn. Tỷ lệ khởi đầu tốt có thể là 2% vốn kinh doanh sẵn có của bạn. Ví dụ, nếu bạn có 5.000 đô la trong tài khoản của mình, mức thiệt hại tối đa cho phép sẽ không được vượt quá 2%. Với những thông số này, tổn thất tối đa của bạn sẽ là 100 đô la cho mỗi giao dịch. Mất 2% mỗi lần buôn bán có nghĩa là bạn có thể sai lầm 50 lần liên tiếp trước khi xóa sổ tài khoản của mình. Đây là một kịch bản không có khả năng nếu bạn có một hệ thống thích hợp để xếp chồng lên các tỷ lệ cược trong lợi của bạn.

Vậy làm thế nào để chúng ta thực sự đo được rủi ro?

Cách đo lường rủi ro cho mỗi giao dịch bằng cách sử dụng biểu đồ giá của bạn. Điều này được thể hiện tốt nhất bằng cách nhìn vào biểu đồ như sau: Hình 1: Biểu đồ thời gian một giờ EUR / USD

của Netdania. com

Chúng tôi đã xác định rằng dòng đầu tiên của chúng tôi trong cát (dừng lỗ) nên được rút ra, nơi chúng tôi sẽ cắt ra khỏi vị trí nếu thị trường giao dịch đến mức này. Các dòng được đặt ở 1. 3534. Để cung cấp cho thị trường một phòng nhỏ, tôi sẽ đặt dừng lỗ đến 1. 3530. (Tìm hiểu thêm về ngừng thua lỗ trong

Nghệ thuật bán một vị trí thua.

)

Một vị trí tốt để vào vị trí sẽ là 1.3580, trong ví dụ này, chỉ cao hơn mức đóng cửa hàng giờ sau khi cố gắng hình thành đáy ba điểm không thành công. Sự khác biệt giữa điểm vào và điểm ra là 50 pips. Nếu bạn đang giao dịch với 5 000 đô la trong tài khoản của mình, bạn sẽ hạn chế khoản lỗ của bạn xuống 2% vốn kinh doanh của bạn, là 100 đô la. Giả sử bạn đang kinh doanh rất nhiều lô. Nếu một pip trong một lô nhỏ xấp xỉ 1 đô la và rủi ro của bạn là 50 pips sau đó, đối với mỗi lô bạn giao dịch, bạn đang mạo hiểm 50 đô la. Bạn có thể buôn bán một hoặc hai lô mini và giữ rủi ro của bạn từ 50-100 đô la. Bạn không nên buôn bán nhiều hơn ba lô mini trong ví dụ này, nếu bạn không muốn vi phạm quy tắc 2% của mình. Đòn bẩy

Lọ thủy tinh có nguy cơ lớn tiếp theo là đòn bẩy. Đòn bẩy là việc sử dụng tiền của ngân hàng hoặc của người môi giới hơn là sử dụng nghiêm ngặt của riêng bạn. Thị trường ngoại hối giao ngay là một thị trường có đòn bẩy lớn, trong đó bạn có thể đặt cược chỉ $ 1 000 để thực sự giao dịch $ 100 000. Đây là một yếu tố đòn bẩy 100: 1. Một lỗ pip trong tình huống tận dụng 100: 1 bằng 10 đô la. Vì vậy, nếu bạn có 10 mini lot trong thương mại, và bạn bị mất 50 pips, mất mát của bạn sẽ là $ 500, không phải $ 50.

Tuy nhiên, một trong những lợi ích lớn của giao dịch thị trường ngoại hối giao ngay là sự sẵn có của đòn bẩy cao. Sự đòn bẩy cao này có sẵn vì thị trường rất lỏng nên dễ bị cắt ra khỏi vị trí rất nhanh và do đó dễ so sánh với hầu hết các thị trường khác để quản lý các vị trí đòn bẩy. Đòn bẩy của khóa học cắt giảm hai cách. Nếu bạn được tận dụng và kiếm được lợi nhuận, lợi nhuận của bạn sẽ tăng lên rất nhanh chóng, nhưng trong cuộc trò chuyện, những thiệt hại sẽ làm cho tài khoản của bạn cũng nhanh chóng bị ăn mòn. (Xem

"Double-Edged Sword" của Leverage Không Cần Cắt Gốc để biết thêm)

Tuy nhiên, về tất cả các rủi ro vốn có trong thương mại, rủi ro khó nhất để quản lý và do đó rủi ro thường gặp nhất cho thương nhân mất, là những thói quen xấu của thương nhân. Tất cả thương nhân phải chịu trách nhiệm về những quyết định của mình. Trong kinh doanh, tổn thất là một phần của định mức, do đó, một thương nhân phải học cách chấp nhận thua lỗ như là một phần của quá trình. Thiệt hại không phải là thất bại. Tuy nhiên, không mất mát một cách nhanh chóng là một thất bại của quản lý thương mại thích hợp. Thông thường một thương nhân, khi vị trí của mình chuyển sang thua lỗ, sẽ đoán trước hệ thống của mình và chờ cho sự mất mát quay lại và để có được lợi nhuận. Điều này là tốt cho những dịp khi thị trường không quay lại, nhưng nó có thể là một thảm họa khi sự mất mát trở nên tồi tệ hơn. (999) Các giải pháp cho thương nhân rủi ro là làm việc theo những thói quen của chính bạn và phải trung thực để thừa nhận những lần khi bản ngã của bạn ở trong cách đưa ra những quyết định đúng đắn hoặc khi bạn không thể quản lý được bản năng của một thói quen xấu. Cách tốt nhất để phản ánh thương mại của bạn là lưu giữ một tạp chí của mỗi thương mại, ghi lại lý do nhập cảnh và xuất cảnh và giữ điểm số hiệu quả của hệ thống. Nói cách khác, bạn tin tưởng rằng hệ thống của bạn cung cấp một phương pháp đáng tin cậy để xếp chồng lên các ưu tiên của bạn và do đó cung cấp cho bạn nhiều cơ hội thương mại có lợi nhuận hơn những thiệt hại có thể xảy ra.

Kết luận

Rủi ro có trong mỗi lần bạn mua, nhưng miễn là bạn có thể đo được rủi ro, bạn có thể quản lý nó. Chỉ cần không bỏ qua một thực tế là rủi ro có thể được phóng to bằng cách sử dụng quá nhiều đòn bẩy đối với vốn kinh doanh của bạn cũng như được phóng to bởi sự thiếu thanh khoản trên thị trường. Với cách tiếp cận có kỷ luật và thói quen buôn bán tốt, chấp nhận một số rủi ro là cách duy nhất để tạo ra những phần thưởng tốt. Để đọc có liên quan, hãy xem Kỹ thuật Quản lý Rủi ro Đối với Thương nhân Hoạt động